证券从业资格考试

导航

2019年证券投资顾问模拟试题(2)

来源 :中华考试网 2019-01-14

  1、(选择题)

  下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是()。

  A.资金的投资期限

  B.理财产品的选择

  C.年龄

  D.理财目标的弹性

  正确答案:

  B,

  你的答案:B,回答正确。

  2、(选择题)

  内部评级法初级法下,当借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时,需要将风险暴露进行拆分,拆分应按照()抵(质)押品的顺序进行。

  A.金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产

  B.商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款

  C.金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款

  D.应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产

  正确答案:

  A,

  3、(选择题)

  债项评级是对()的特定风险进行的计量和评价,以反映客户违约后的债项损失大小。

  A.信用状况

  B.公司评级

  C.偿债能力

  D.交易本身

  正确答案:

  D,

  试题来源:2019年证券从业资格资格考试题库全真模拟机考系统 抢做考试原题!

  加入中华考试网证券从业资格考试交流群:695634736证券从业资格考试,与考友交流经验,VIP题库任意做

  4、(选择题)

  在宏观经济分析中,属于经济先行性指标的是()。

  A.GDP

  B.利率

  C.库存量

  D.失业率

  正确答案:

  B,

  5、(选择题)

  在证券组合管理中,投资目标的确定是在()这一步骤中进行的。

  A.构建投资组合

  B.确定证券投资策略

  C.进行证券分析

  D.投资组合业绩评估

  正确答案:

  B,

  6、(选择题)

  对特定交易工具的多头空头给予限制的市场风险控制措施是()。

  A.币种限额

  B.头寸限额

  C.止损限额

  D.风险价值限额

  正确答案:

  B,

  7、(选择题)

  证券投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构的证券研究报告作出投资建议的,应当向客户说明()。

  A.证券研究报告的发布人、发布日期

  B.证券投资顾问本人关于证券研究报告的观点

  C.与该证券研究报告冲突的其他证券研究报告的观点

  D.除作为依据之外的第三方证券研究报告的观点

  正确答案:

  A,

  8、(选择题)

  从家庭居住特征着眼,如果有人是与老年父母同住或仅夫妻两人居住,那么他的家庭所处的阶段是()。

  A.成长期

  B.成熟期

  C.形成期

  D.衰老期

  正确答案:

  B,

  9、(选择题)

  下列信息中属于客户的定量信息的是()。

  A.健康状况

  B.风险特征

  C.收入与支出

  D.金钱观

  正确答案:

  C,

  10、(选择题)

  向客户提供证券投资咨询服务的人员,应当具有()执业资格。

  A.一般证券业务

  B.投资主办人

  C.证券投资咨询

  D.证券经纪业务营销

  正确答案:

  C,

  11、(选择题)

  在单一客户限额管理中,客户所有者权益为5亿元,杠杆系数为0.8,则客户最高债务承受额为()亿元。

  A.5.0

  B.6.25

  C.4.0

  D.0.8

  正确答案:

  C,

  12、(选择题)

  下列选择中,()是对指数按照某种标准分类,然后按照权重选择股票构建组合。

  A.最优市值加权法

  B.分层市值加权法

  C.分类市值加权法

  D.完全市值加权法

  正确答案:

  B,

  13、(选择题)

  下列关于投资顾问业务的说法中,错误的是()。

  A.证券投资顾问向客户提供投资建议,应当具有合理的依据

  B.证券研究报告是证券投资顾问服务的重要基础

  C.根据美国法律,是否约定收取投资顾问报酬,是投资顾问业务与证券经纪业务的区别之一

  D.证券投资顾问的服务对象仅限于机构投资者

  正确答案:

  D,

  14、(选择题)

  按照客户与企业之间的关系进行分类,以下客户类型不应该包括的是()

  A.非客户

  B.目标客户

  C.国内客户

  D.潜在客户

  正确答案:

  C,

  15、(选择题)

  根据风险矩阵,对于高态度、低能力的投资者,下列最适合的投资权重是()。

  A.货币10%+债券50%+股票40%

  B.货币70%+债券30%+股票0%

  C.货币40%+债券30%+股票30%

  D.货币0%+债券50%+股票50%

  正确答案:

  D,

  16、(选择题)

  在弱式有效市场中()。

  A.长期存在套利机会,技术分析不能获得超额收益

  B.不存在套利机会,技术分析能获得超额收益

  C.长期存在套利机会,技术分析能获得超额收益

  D.不存在套利机会,技术分析不能获得超额收益

  正确答案:

  A,

  17、(选择题)

  个人在社会群体压力下,放弃自己的意见,采取与大多数人一致的行为现象称为()。

  A.反应不足

  B.控制力幻觉

  C.过度反应

  D.羊群效应

  正确答案:

  D,

  18、(选择题)

  假设某投资者准备持有某种股票1年,期间无分红,到期出售可获得资本收益,该股票的预期收益率为15%(年率),目前的市场价格是100元。如果现在订立买卖1股该股票的1年远期合约,无风险利率为5%,那么按无套利均衡分析方法,合约中的远期价格应为()元。

  A.105

  B.115

  C.108

  D.110

  正确答案:

  A,

  19、(选择题)

  投资者投资一项目,该项目5年后,将一次性获得10 000元收入,假定投资者希望的年利率为5%,那么按单利计算,投资现值为()。

  A.7 500元

  B.10 000元

  C.12 500元

  D.8 000元

  正确答案:

  D,

  20、(选择题)

  下列关于债券管理的说法,错误的是()。

  A.总负债一般不应超过净资产

  B.当债务问题出现危机时,可以通过债务重组来实现财务状况的改善

  C.还贷款的期限不要超过退休的年龄

  D.短期债务和长期债务的比例应为0.4

  正确答案:

  D,

分享到

相关资讯