2019年证券从业资格考试证券投资顾问模拟试题（4）
来源 :中华考试网 2018-12-12
中101.企业的风险敞口由企业的类型决定。站在产业链的角度，企业可以分为( )这几种基本形式。
Ⅰ 生产型Ⅱ 贸易型Ⅲ 加工型Ⅳ 消费型
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
102.关于矩形形态，下列说法中正确的有( )。
Ⅰ 矩形形态是典型的反转突破形态Ⅱ 矩形形态表明股价横向延伸运动
Ⅲ 矩形形态又被称为箱形Ⅳ 矩形形态是典型的持续整理形态
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ1、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
103.以下指标中，属于对公司的长期偿债能力进行分析的有( )。
Ⅰ 总资产周转率Ⅱ 净资产收益率Ⅲ 资产负债率Ⅳ 产权比率
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
104.一般而言，资本资产定价模型的应用领域包括( )。
Ⅰ 资产估值Ⅱ 风险控制
Ⅲ 资源配置Ⅳ 预测股票市场的变动趋势
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
105.公司在计算稀释每股收益时，应考虑( )，按照其稀释程度从大到小的顺序计人稀释每股收益，直至稀释每股收益达到最小值。
Ⅰ 所有稀释性潜在普通股对归属于公司普通股股东的净利润的影响
Ⅱ 所有稀释性潜在普通股对扣除非经常性损益后归属于公司普通股股东的净利润及加权平均股数的影响
Ⅲ 报告期因公积金转增股本或股票股利分配等增加股份数
Ⅳ 报告期因发行新股或债转股等增加股份数
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
106.关于RSI指标的运用，下列论述正确的有( )。
Ⅰ 根据RSI上升和下降的轨迹画趋势线，此时支撑线和压力线作用的切线理论同样适用
Ⅱ 短期RSI>长期RSI，应属空头市场
Ⅳ RSI在低位形成两个底部抬高的谷底，而股价还在下降，是可以买人的信号
Ⅳ 当RSI在较高或较低的位置形成头肩形和多重顶(底)，是采取行动的信号
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
107.以下关于行业衰退的说法，正确的有( )。
Ⅰ 自然衰退是一种自然状态下到来的衰退
Ⅱ 偶然衰退是指在偶然的外部因素作用下，提前或者延后发生的衰退
Ⅲ 绝对衰退是指行业本身内在的衰退规律起作用而发生的规模萎缩、功能衰退、产品老化
Ⅳ 相对衰退是指行业因结构性原因或者无形原因引起行业地位和功能发生衰减的状况，而并不一定是行业实体发生了绝对的萎缩
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
108.考察和分析企业的非财务因素，主要从哪些方面进行分析和判断?( )
Ⅰ 行业风险Ⅱ 管理层风险
Ⅲ 生产与经营风险Ⅳ 宏观经济及自然环境
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
109.家庭生命周期中家庭成熟期阶段会产生的财务状况有( )。
Ⅰ 收入增加而支出稳定，在子女上学前储蓄逐步增加
Ⅱ 支出随成员固定而趋于稳定，但子女上大学后学杂费用负担重
Ⅲ 可积累的资产达到巅峰，要逐步降低投资风险
Ⅳ 收入达到巅峰，支出相对较低
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
110.处于成熟期的行业的特点有( )。
Ⅰ 企业规模庞大，产品普及程度高
Ⅱ 行业生产能力趋于饱和，市场要求也趋于饱和
Ⅲ 行业的利润降低，行业的竞争加剧
Ⅳ 构成支柱产业地位，其生产要素份额、产值、利税份额在国民经济中占有一席之地
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
111.从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括( )。
Ⅰ 基本信息Ⅱ 财务信息Ⅲ 个人兴趣Ⅳ 人生规划
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
112.以下说法正确的有( )。
Ⅰ 行业经济是宏观经济的构成部分，宏观经济活动是行业经济活动的总和
Ⅱ 行业经济活动是微观经济分析的主要对象之一
Ⅲ 行业是决定公司投资价值的重要因素之一
Ⅳ 行业分析是对上市公司进行分析的前提，也是连接宏观经济分析和上市公司分析的桥梁，是基本分析的重要环节
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
113.流动性比率/指标是各国监管当局和商业银行广泛使用的方法之一，下列常用的比率/指标表达式正确的有( )。
Ⅰ 现金头寸指标=现金头寸/总资产
Ⅱ 核心存款指标=核心存款/总资产
Ⅲ 贷款总额与核心存款的比率=贷款总额/总资产÷(核心存款/总资产)
Ⅳ 大额负债依赖度=(大额负债-短期投资)/(盈利资产-短期投资)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
114.财政政策的手段包括( )。
Ⅰ 财政补贴Ⅱ 国家预算Ⅲ 转移支付Ⅳ 增加外汇储备
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：财政政策是政府依据客观经济规律制定的指导财政工作和处理财政关系的一系列方针、准则和措施的总称。财政政策手段主要包括国家预算、税收、国债、财政补贴、财政管理体制、转移支付制度等。这些手段可以单独使用，也可以配合协调使用。Ⅳ项，增加外汇储备属于货币政策。
115.压力测试应至少包括( )。
Ⅰ 利率总水平的突发性变动
Ⅱ 主要市场利率之间关系的变动
Ⅲ 收益率曲线的斜率和形状发生变化
Ⅳ 主要金融市场流动性变化和市场利率波动性变化
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
116.违反投资适当性原则的主要原因在于( )。
Ⅰ 投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息
Ⅱ 投资者自身经验和知识的欠缺
Ⅲ 投资服务机构可能会提供一些虚假的信息
Ⅳ 投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
117.下列关于市盈率的论述，正确的有( )。
Ⅰ 不能用于不同行业之间的比较
Ⅱ 市盈率低的公司没有投资价值
Ⅲ 一般情况下，市盈率越高的公司未来的成长潜力越大
Ⅳ 市盈率的高低受市价的影响
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
118.如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上( )。
Ⅰ 存在价值低估的股票Ⅱ 不存在价值低估的股票
Ⅲ 不存在价值高估的股票Ⅳ 存在价值高估的股票
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
参考答案：B
119.下列关于有效边界的说法正确的有( )。
Ⅰ 有效边界是在证券组合可行域的基础上按照投资者的共同偏好规则确定的
Ⅱ 有效边界上的证券组合即是投资者的最优证券组合
Ⅲ 对于可行域内部及下边界上的任意可行组合，均可以在有效边界上找到一个有效组合比它好
Ⅳ 有效边界上的不同组合按共同偏好规则不能区分优劣
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.I1、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：Ⅱ项，最优证券组合即使投资者最满意的有效组合，是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合。将各投资者的无差异曲线和有效边界结合在一起就可以定出各个投资者的最优组合。
120.风险价值通常是由金融机构的内部市场风险计量模型来估算，就目前而言，常用的风险价值模型技术有( )。
Ⅰ 方差—协方差法Ⅱ 蒙特卡洛模拟法
Ⅲ 解释区间法Ⅳ 历史模拟法
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：D
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