一、选择题(共40题，每小题0.5分，共20分)以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。

　　第1题

　　在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向()申请执业资格。

　　A.中国证监会

　　B.中国证监会派出机构

　　C.中国证券业协会

　　D.证券交易所

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 申请人通过所在机构向协会申请执业资格。

　　第2题

　　风险揭示书内容与格式要求由()制定。

　　A.中国证监会

　　B.证券交易所

　　C.证券公司

　　D.中国证券业协会

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。风险揭示书内容与格式要求由中国证券业协会制定。

　　第3题

　　可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的()阶段。

　　A.家庭成熟期

　　B.家庭成长期

　　C.家庭衰老期

　　D.家庭形成期

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 家庭生命周期包括形成期、成长期、成熟期和衰老期四个阶段。其中，家庭成熟期资产达到巅峰，要逐步降低投资风险，保障退休金的安全。

　　考试题库：中华考试网证券从业资格《基本法律法规》考试题库|手机题库 一键使用

　　VIP协议通关班：2018年证券从业资格考试开班啦！招生方案 一整套服务 没有基础 和压力 加入VIP协议班体验个性化服务>>>一键进入！

　　加入中华考试网校证券从业资格考试QQ群695634736， 我们为您及时送达2018年证券从业资格报名培训等信息。

　　第4题

　　下列关于市场组合的说法中，正确的是()。

　　A.由证券市场上所有流通与非流通证券构成

　　B.只有在与无风险资产组合后才会变成有效组合

　　C.与无风险资产的组合构成资本市场线

　　D.包含无风险证券

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 由无风险证券F出发并与原有风险证券组合可行域的上下边界相切的两条射线所夹角形成的无限区域便是市场组合的可行域。由无风险证券F出发并与原有风险证券组合可行域的有效边界相切的射线FT，便是在现有条件下所有证券组合形成的可行域的有效边界，即市场组合与无风险资产的组合构成资本市场线。

　　第5题

　　下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是()。

　　A.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关

　　B.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关

　　C.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关

　　D.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 当pXY=1时，投资组合X和Y完全正相关;当pXY=-1时，投资组合X和Y完全负相关;当pXY=0时，投资组合X和Y不相关。

　　第6题

　　决定货币在未来增值程度的关键因素是()。

　　A.时间

　　B.收益率

　　C.通货膨胀率

　　D.利率

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 收益率是决定货币在未来增值程度的关键因素，而通货膨胀率则是使货币购买力缩水的反向因素。收益率是指投资的回报率，一般以年度百分比表达，根据当时市场价格、面值、息票利率以及距离到期日时间计算。

　　第7题

　　王先生希望5年后有50万元购房款，若理财师推荐的理财产品收益率是6%，则他现在需要投入资金约为()元。

　　A.367 800

　　B.373 629

　　C.410 000

　　D.435 630

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 复利现值的计算公式：PV=FV×(1+r)-t。式中，PV表示现值，FV表示终值，r表示利率，t表示时间。计算可得：PV=500 000×(1+6%)-5=373 629(元)。

　　第8题

　　王总10年前借给邻居小赵10万元，现收到还款10万元。由于通货膨胀的原因，这笔钱只相当于10年前的5万元，那么这10年的平均通货膨胀率是()。

　　A.6%

　　B.6.2%

　　C.7%

　　D.7.2%

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 根据“72法则”，这笔钱在10年后缩减了一半，经计算，72/10=7.2。那么估算这10年的平均通货膨胀率是7.2%。

　　第9题

　　某科研所准备存入银行一笔基金，预计以后无限期地于每年年末取出10 000元，用以支付年度科研奖金。若存款利率为8%，则该科研所需要存入的资金为()元。

　　A.120 000

　　B.160 000

　　C.125 000

　　D.200 000

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 永续年金计算公式为：PV=C。式中，PV表示现值，C表示年金，r表示利率。计算：PV=10 000/8%=125 000(元)。

　　第10题

　　名义年利率为16%，按季度复利计息，则有效年利率为()。

　　A.16.88%

　　B.16.99%

　　C.16.89%

　　D.16.85%

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 有效年利率EAR公式为：EAR=(1+r/m)m-1。其中，r表示名义利率，m表示一年内计复利次数。计算可得：EAR=(1+16%/4)4-1=16.99%。

　　第11题

　　指数化投资策略是()的代表。

　　A.战术性投资策略

　　B.战略性投资策略

　　C.被动型投资策略

　　D.主动型投资策略

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 在现实中，主动策略和被动策略是相对而言的，在完全主动和完全被动之间存在广泛的中间地带。通常将指数化投资策略视为被动投资策略的代表，但由此发展而来的各种指数增强型或指数优化型策略已经带有了主动投资的成分。

　　第12题

　　对客户初级信息收集的方法一般是()。

　　A.税务机关公布

　　B.交谈和数据调查表相结合

　　C.从相关部门获取

　　D.平时收集

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 初级信息是指只能通过和客户沟通获得的关于客户个人和财务资料。初级信息的收集方法是交谈与数据调查表相结合。

　　第13题

　　用于衡量客户在某一时点上能够真正支配的财富价值的是()。

　　A.净资产

　　B.净现金流

　　C.总资产

　　D.现金流入

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 净资产是客户总资产减去总负债的差额。可以用于衡量在某一时点上客户能够真正支配的财富价值。

　　第14题

　　从理财价值观角度分析，张女士通常将其支出用在提高自身目前的生活水准上，她更加注重眼前的享受，往往赚多少花多少，可以判断张女士属于()人群。

　　A.后享受型

　　B.先享受型

　　C.购房型

　　D.以子女为中心型

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观。其中，先享受型客户将大部分选择性支出用于现在的消费上，提高目前的生活水准的群体，他们注重眼前的享受，对目前消费效用的要求远大于对未来更佳生活水准的期望。

　　第15题

　　投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需()。

　　A.对客户说明

　　B.对客户说明并征得客户同意

　　C.不能修改

　　D.自行修改

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 如果在制定投资方案的过程中，计划对已确定的投资目标进行改动，必须对客户说明，并征得客户同意。

　　第16题

　　以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为()。

　　A.行为分析流派

　　B.技术分析流派

　　C.基本分析流派

　　D.学术分析流派

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 基本分析流派的分析方法体系体现了以价值分析理论为基础、以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的基本特征。

　　第17题

　　国内生产总值(GDP)是指一个国家(或地区)所有()在一定时期内(一般按年统计)生产活动的最终成果。

　　A.国外居民

　　B.常住居民

　　C.国内居民

　　D.常住居民但不包括外国人

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 国内生产总值(GDP)是指一个国家(或地区)所有常住居民在一定时期内(一般按年统计)生产活动的最终成果。

　　第18题

　　根据市场竞争激烈程度，行业基本上可以分为四种市场结构，即()。

　　A.完全竞争、不完全竞争、垄断竞争、完全垄断

　　B.公平竞争、不公平竞争、完全垄断、不完全垄断

　　C.完全竞争、垄断竞争、寡头垄断、完全垄断

　　D.完全竞争、垄断竞争、部分垄断、完全垄断

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 根据市场竞争激烈程度，行业基本上可以分为四种市场结构，即完全竞争、垄断竞争、寡头垄断、完全垄断。

　　第19题

　　在证券投资技术分析的基本假设中，作为技术分析的基础存在的假设是()。

　　A.市场行为涵盖一切信息

　　B.价格沿趋势波动，并保持已有的波动

　　C.历史会重演

　　D.投资者都是理性的

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 市场行为涵盖一切信息这条假设是进行技术分析的基础。其主要思想是，任何一个影响证券市场的因素，最终都必然体现在证券价格的变动上。

　　第20题

　　()是证券投资技术分析的理论基础。

　　A.道氏理论

　　B.波浪理论

　　C.K线理论

　　D.趋势理论

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 道氏理论是技术分析的理论基础。为了反映市场总体趋势，他与爱德华·琼斯创立了著名的道·琼斯平均指数。他们在《华尔街日报》上发表的有关股市的文章，经后人整理，形成道氏理论。