1、2011年1月，证券分析师与投资顾问正式分为两类;

　　2、中国证券业协会对证券公司、投资咨询机构发布证券研究报告行为实行自律管理，并制定职业规范和行为准则

　　3、客户回访留痕不少于3年，1个月内回访，客户数的10%，专门人员独立实施

　　4、证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年

　　5、投资咨询行业职业道德的十六字原则：独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平

　　6、证券投资顾问不得同时注册为注册分析师

　　7、证券投资顾问应当了解客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务

　　8、按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取服务费用，可以差别佣金

　　9、表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当说明其方法和局限

　　10、证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理，书面或电子文件留痕

　　11、马科维茨投资组合理论、资本资产定价模型、套利定价理论

　　12、维持期阶段：寻求多元投资组合

　　13、理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育基金的是稳定期，投资工具是自用房产投资、股票、基金

　　14、维持期最重要的理财活动是收入增加、筹退休金;稳定期的，偿还房贷，筹教育基金;高原期55-60，负担减轻、准备退休;退休期>60，享受生活，规划遗产

　　15、货币时间价值/资金时间价值：一定数量的货币在两个时点之间的价值差异，影响因素包括：时间，收益率或通货膨胀率，单利与复利

　　16、单期中终值的计算公式为：FV=PV*(1+r),多期中终值的计算公式为：FV=PV*(1+r)的t次方，所以终值跟计息方法，现值的大小和利率相关，而与市场价格无关

　　17、永续年金是指在无限期限内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流;比如优先股，它有固定的股利而无到期日，其股利可视为永续年金;未规定偿还期限的债券，其利息也可视为永续年金。

　　18、年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流;根据时间点不同，可以分为期初年金(eg生活费支出、教育费支出、房租支出)和期末年金(房贷支出);

　　19、单利现值计算公式为Vo=Vn/(1+i*n)，复利现值的计算公式为：PV=FV/(1+r)^t

　　20、不同复利期间投资的年化收益率成为有效年利率EAR，名义年利率与有效年利率EAR之间的换算即为:EAR=(1+r/m)^m-1,其中，r是指名义年利率，EAR是指有效年利率，m是指一年内复利次数