一、选择题

　　第1题

　　一项养老计划为受益人提供40年养老金，第一年为20 000元，以后每年增长3%，年底支付，若贴现率为10%，则这项计划的现值是()元。

　　A.742 588.81

　　B.265 121.57

　　C.1 200 315.23

　　D.727 272.73

　　【正确答案】 B

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　　第2题

　　根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是()的代表。

　　A.战术性投资策略

　　B.战略性投资策略

　　C.被动型投资策略

　　D.主动型投资策略

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 主动型策略的假设前提是市场有效性存在瑕疵，有可供选择的套利机会。它要求投资者根据市场情况变动对投资组合进行积极调整，并通过灵活的投资操作获取超额收益，通常将战胜市场作为基本目标。根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合就是一种常见的主动型投资策略。

　　第3题

　　客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是()。

　　A.定量信息：健康状况;定性信息：兴趣爱好

　　B.定量信息：收入与支出;定性信息：投资偏好

　　C.定量信息：理财决策模式;定性信息：保单信息

　　D.定量信息：雇员福利;定性信息：养老金规划

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 定性信息是不可用具体数据衡量的，题目中出现的定性信息包括健康状况、兴趣爱好、投资偏好、理财决策模式;定量信息是可以用数据衡量的，包括收入与支出、保单信息、雇员福利、养老金规划。

　　第4题

　　下列关于资产负债表的说法中，错误的是()。

　　A.净资产就是资产减去负债的差额

　　B.资产可以包括金融资产和实物资产

　　C.投资性房地产属于个人的金融资产

　　D.住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 客户个人/家庭资产主要可以分为金融资产和实物资产两大类，其中投资性房地产属于实物资产。实物资产还包括自住房产、交通工具、家具家电、珠宝和收藏品等。

　　第5题

　　投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为()。

　　A.心理账户

　　B.羊群效应

　　C.过度自信

　　D.损失厌恶效应

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 羊群效应就是金融市场中的“羊群行为”，指代投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为。

　　第6题

　　客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是()。

　　A.教育和投资规划

　　B.家庭收支和债务管理

　　C.对人身、财产保障等的保险计划

　　D.税收安排和遗产分配

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 客户投资目标的内容可以概括为四方面，即财富积累、财富保障、财富增值和财富分配。其中，财富积累主要讨论的是家庭收支和债务管理。

　　第7题

　　从证券的市场行为来分析证券价格未来变化趋势的分析方法称为()。

　　A.基本分析法

　　B.技术分析法

　　C.定性分析法

　　D.定量分析法

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 仅从证券的市场行为来分析证券价格未来变化趋势的分析方法称为技术分析法。

　　第8题

　　某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的()。

　　A.衰退期

　　B.成熟期

　　C.成长期

　　D.幼稚期

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 进入成熟期，行业的利润处于较高的水平，但由于较稳定的市场结构、新企业不易进入，风险较低。

　　第9题

　　道氏理论认为()是最重要的价格。

　　A.最高价

　　B.最低价

　　C.开盘价

　　D.收盘价

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 道氏理论认为收盘价是最重要的价格，并利用收盘价计算平均价格指数。

　　第10题

　　当收盘价、开盘价和最低价三价相等时，K线图呈现()。

　　A.一字形

　　B.倒T字形

　　C.十字形

　　D.T字形

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 当收盘价、开盘价和最低价三价相等时，K线图呈现倒T字形。