第46题

　　证券投资技术分析中，K线组合应用中的星型组合包括()。

　　Ⅰ.锤头与吊颈

　　Ⅱ.射击之星

　　Ⅲ.黄昏之星

　　Ⅳ.早晨之星

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 所谓星是指的小阳线、小阴线、十字等图形，单独的这些K线形态与其他的K线进行组合，这些细小的实体就被称为星。常见的星形组合有早晨之星、黄昏之星和射击之星。

　　第47题

　　中央银行可以通过调整基准利率来影响经济，下列关于利率与股票价格影响关系的说法中，正确的有()。

　　Ⅰ.利率下降时，股票价格下降

　　Ⅱ.利率下降时，股票价格上升

　　Ⅲ.利率上升时，股票价格下降

　　Ⅳ.利率上升时，股票价格上升

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 中央银行调整基准利率的高低，对证券价格产生影响。一般来说，利率下降时，股票价格就上升;而利率上升时，股票价格就下降。

　　第48题

　　证券投资顾问业务风险管理流程主要包括()。

　　Ⅰ.风险识别

　　Ⅱ.风险计量

　　Ⅲ.风险监测

　　Ⅳ.风险控制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 证券投资顾问业务风险管理流程主要包括风险识别、风险计量、风险监测和风险控制四个主要步骤。

　　第49题

　　在风险控制主要策略中，风险对冲可以分为()。

　　Ⅰ.自我对冲

　　Ⅱ.市场对冲

　　Ⅲ.其他财务安排

　　Ⅳ.资产负债状况

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 风险对冲是通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的的资产潜在损失的一种策略性选择，可以分为自我对冲和市场对冲两种情况。

　　第50题

　　预警信用风险的程序主要有()。

　　Ⅰ.信用信息的收集和传递

　　Ⅱ.风险分析

　　Ⅲ.风险处置

　　Ⅳ.后评价

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 风险预警是各种工具和各种处理机制的组合结果，一般都要逐级、依次完成下列程序信用：信息的收集和传递、风险分析、风险处置和后评价。

　　第51题

　　根据运作机制的不同，将风险预警方法分为()。

　　Ⅰ.黑色预警法

　　Ⅱ.蓝色预警法

　　Ⅲ.红色预警法

　　Ⅳ.橙色预警法

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 在实践中，根据运作机制的不同，将风险预警方法分为黑色预警法、蓝色预警法和红色预警法。

　　第52题

　　风险识别的方法包括()。

　　Ⅰ.制作风险清单

　　Ⅱ.资产财务状况分析法

　　Ⅲ.失误树分析法

　　Ⅳ.分解分析法

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 风险识别的方法很多，大致包括制作风险清单、资产财务状况分析法、失误树分析法和分解分析法。

　　第53题

　　根据市场风险产生的原因，可以将市场风险分为()。

　　Ⅰ.利率风险

　　Ⅱ.汇率风险

　　Ⅲ.股票价格风险

　　Ⅳ.商品价格风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 市场风险是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使得证券投资发生损失的风险。市场风险可以分为利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险。

　　第54题

　　下列属于压力测试主要环节的有()。

　　Ⅰ.利率总水平的突发性变动

　　Ⅱ.主要市场利率之间关系的变动

　　Ⅲ.收益率曲线的斜率和形状发生变化

　　Ⅳ.参数失效或参数设定不正确

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 压力测试的目的就是评估投资者在极端不利情况下的损失承受能力。压力测试应包括：利率总水平的突发性变动;主要市场利率之间关系的变动;收益率曲线的斜率和形状发生变化;主要金融市场流动性变化和市场利率波动性变化;关键业务假定不适用;参数失效或参数设定不正确。

　　第55题

　　下列属于流动性风险评估方法的有()。

　　Ⅰ.流动性比率/指标法

　　Ⅱ.久期分析法

　　Ⅲ.缺口分析法

　　Ⅳ.事故树法

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 流动性风险评估的方法主要包括流动性比率/指标法、现金流分析法、缺口分析法和久期分析法。

　　第56题

　　在用情景分析法预测流动性风险时，分析最坏情景通常包括()等情形。

　　Ⅰ.资产负债期限出现错配现象

　　Ⅱ.出现流动性覆盖率在2以下

　　Ⅲ.金融机构自身问题造成的流动性危机

　　Ⅳ.整体市场危机

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 金融机构通常将可能面临的市场条件分为正常、最好和最坏三种情景，其中，最坏情景通常可分为两种情形：(1)金融机构自身问题所造成的流动性危机。(2)整体市场危机。

　　第57题

　　下列属于证券公司产品的有()。

　　Ⅰ.货币型集合资产管理计划

　　Ⅱ.货币式基金

　　Ⅲ.短期理财基金

　　Ⅳ.债券逆回购

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 证券公司产品包括债券逆回购、货币型集合资产管理计划。

　　第58题

　　债券的收益性主要表现在()。

　　Ⅰ.投资者投入资金没有风险

　　Ⅱ.投资债券可以给投资者定期带来利息收入

　　Ⅲ.投资债券可以给投资者不定期带来利息收入

　　Ⅳ.投资者可以利用债券价格的变动，买卖债券赚取差额

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 债券的收益性主要表现在两个方面：一是投资债券可以给投资者定期或不定期地带来利息收入;二是投资者可以利用债券价格的变动，买卖债券赚取差额。

　　第59题

　　金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为()。

　　Ⅰ.金融远期合约

　　Ⅱ.金融期货

　　Ⅲ.金融期权

　　Ⅳ.金融互换

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。

　　第60题

　　金融债券的发行主体有()。

　　Ⅰ.银行

　　Ⅱ.上市公司

　　Ⅲ.非银行的金融机构

　　Ⅳ.中央政府

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 金融债券是由银行和非银行金融机构经特别批准而发行的债券。