单选题：

　　1.下列属于客户定量信息的是(　　)。[2016年5月真题]

　　A.金钱观

　　B.每月收入与支出

　　C.风险偏好

　　D.投资经验

　　答案：B

　　【解析】定量信息包括了以下几个主要方面的信息：①家庭各类资产额度;②家庭各类负债额度;③家庭各类收入额度;④家庭各类支出额度;⑤家庭储蓄额度。

　　2.以下各项中属于个人资产负债表中短期资产的是(　　)。[2016年4月真题]

　　A.保险费

　　B.活期存款

　　C.汽车贷款

　　D.自用房产

　　答案：B

　　【解析】A项，保险费不属于个人资产负债表中的项目;C项，汽车贷款属于负债项目;D项，自用房产属于个人资产负债表中的长期资产项目。

　　3.下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是(　　)。[2016年4月真题]

　　A.休假

　　B.按揭买房

　　C.建立退休基金

　　D.购置新车

　　答案：C

　　【解析】理财规划中，客户提出的所期望达到的目标按时间的长短可以划分为：①短期目标，如休假、购置新车、存款等;②中期目标，如子女的教育储蓄、按揭买房等;③长期目标，如退休安排、遗产安排等。

　　组合型选择题：

　　1.下列对于评估客户投资风险承受能力的表述正确的是(　　)。[2016年5月真题]

　　Ⅰ.已退休客户，应该建议其投资保守型产品

　　Ⅱ.年龄与投资风险承受能力完全无关

　　Ⅲ.理财目标的弹性越大，越无法承担高风险

　　Ⅳ.资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：B

　　【解析】Ⅱ项，一般而言，客户年龄越大，所能够承受的投资风险越低;Ⅲ项，客户理财目标的弹性越大，其可承受的风险也越高。

　　2.属于客户理财需求短期目标的有(　　)。[2016年4月真题]

　　Ⅰ.分期付款买房Ⅱ.子女教育储蓄

　　Ⅲ.筹集紧急备用金Ⅳ.计划去东南亚度假

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　【解析】客户理财需求的短期目标有休假、购置新车、存款、税务负担最小化、筹集紧急备用金、减少债务、投资股票市场、控制开支预算等。Ⅰ、Ⅱ两项属于客户理财需求的中期目标。

　　3.了解客户的基本信息是提供针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息的有(　　)。[2016年4月真题]

　　Ⅰ.婚姻状况Ⅱ.重要的家庭和社会关系

　　Ⅲ.工作单位与职务Ⅳ.个人兴趣爱好和志向

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　【解析】客户的基本信息大体包括客户的姓名、年龄、联系方式、工作单位与职务、国籍、婚姻状况、健康状况，以及重要的家庭、社会关系信息(包括需要供养父母、子女信息)。Ⅳ项属于客户的个人兴趣及人生规划和目标方面的信息，不属于客户基本信息。