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2021证券从业资格考试《金融市场基础知识》章节练习:中国的金融体系

来源 :中华考试网 2020-12-23

  1.我国建立多层次资本市场的意义有( )。

  Ⅰ.有利于调动民间资本的积极性,将储蓄转化为投资,提升服务实体经济的能力

  Ⅱ.有利于创新宏观调控机制,提高直接融资比重,防范和化解经济金融风险

  Ⅲ.有利于促进科技创新,促进新兴产业发展和经济转型

  Ⅳ.有利于促进产业整合,缓解产能过剩

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  『正确答案』A

  『答案解析』本题考查多层次资本市场的意义。

  2.我国债券市场发行的债券包括利率债和信用债,下面关于利率债和信用债的说法,正确的是( )。

  ①利率债以政府信用为基础或以政府提供偿债支持为基础而发行

  ②利率债风险小于信用债

  ③铁路总公司发行的债券为信用债

  ④信用债是以企业的商业信用为基础而发行的债券

  A.①②③

  B.①②④

  C.②③④

  D.①③④

  『正确答案』B

  『答案解析』本题考查我国的债券市场。铁路总公司属于政府支持机构,其发行的债券属于利率债,是广义的利率债。

  3.我国首个场内金融期权是( )。

  A.沪深300股指期权

  B.中证500股指期权

  C.上证50ETF期权

  D.上证180ETF期权

  『正确答案』C

  『答案解析』2015年2月9日,我国首个场内金融期权—上证50ETF期权,在上海证券交易所正式上市交易。

  4.下列属于商业银行负债业务的有( )。

  Ⅰ.自有资金

  Ⅱ.存款负债

  Ⅲ.借款负债

  Ⅳ.票据贴现

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  『正确答案』C

  『答案解析』本题考查中国的金融中介机构体系。商业银行的负债业务包括:自有资金、存款负债、借款负债。

  5.我国目前的金融中介机构体系包括了多层次银行机构体系,多元化投资中介体系和保险中介体系,其中在多层次银行机构体系中占据主导的机构是( )。

  A.中国人民银行

  B.股份制商业银行

  C.证券公司

  D.大型商业银行

  『正确答案』D

  『答案解析』大型商业银行在资产规模、资金来源和网点布局上占据主导地位,业务遍布全国主要城市及大部分县域地区,网点众多且分散,各项业务均衡发展。

  6.中央银行是代表一国政府( )的重要机构。

  Ⅰ.发行法偿货币

  Ⅱ.制定和执行货币政策

  Ⅲ.创造利润

  Ⅳ.实施金融监管

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  『正确答案』C

  『答案解析』中国人民银行是中国的中央银行,在国务院领导下,制定和执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定,提供金融服务。

  7.下列属于央行“政府的银行”职能的是( )。

  Ⅰ.代理国库

  Ⅱ.为政府融通资金

  Ⅲ.为国家持有和经营管理国际储备

  Ⅳ.代表政府参加国际金融活动

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  『正确答案』D

  『答案解析』本题考查中央银行的主要职能。“政府的银行”职能包括:代理国库、代理政府金融事务、为政府融通资金、为国家持有和经营管理国际储备、代表政府参加国际金融活动、为政府提供经济金融情报和决策建议,为社会公众发布经济金融信息。

  8.若法定存款准备金率为r,原始存款为D0,则简单货币乘数m为( )。

  A.D0/r

  B.1/D0

  C.r/D0

  D.1/r

  『正确答案』D

  『答案解析』简单货币乘数m=1/r。

  9.一般性货币政策工具包括下列( )。

  Ⅰ.存款准备金制度

  Ⅱ.再贴现政策

  Ⅲ.公开市场业务

  Ⅳ.消费者信用控制

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅳ

  『正确答案』A

  『答案解析』本题考查货币政策。一般性货币政策工具是指中央银行普遍或常规运用的货币政策工具,其实施对象是整体经济和金融活动,主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。

  10.关于资本市场的分层特性的说法,错误的是( )。

  A.按照所交易产品品种的不同,可以将资本市场划分为股票市场、债券市场、衍生品证券市场和基金市场

  B.多层次资本市场的各层次之间单独平行、彼此隔离,以避免风险的蔓延

  C.在多层次资本市场中,投资者结构、中介机构和监管体系是多层次的

  D.在多层次资本市场中,交易定价、交割清算方式具有多样性

  『正确答案』B

  『答案解析』本题考查多层次资本市场概述。选项B错误,多层次资本市场的各层次之间并不是单独平行、彼此隔离的,而是既互相区分,又相互交错并不断演进的结构。

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  11.中小企业板块设计要点在于( )。

  Ⅰ.避免因发行上市标准变化带来风险

  Ⅱ.扩大行业覆盖范围

  Ⅲ.避免直接建立创业板市场初始规模过小带来风险

  Ⅳ.逐步推进制度创新,为建设创业板积累经验

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅲ

  D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  『正确答案』B

  『答案解析』本题考查中小企业板块的设计要点。

  12.全国中小企业股份转让系统中挂牌股票采取做市转让方式的,须有( )家从事做市业务的主办券商为其提供做市报价服务。

  A.3

  B.2

  C.1

  D.5

  『正确答案』B

  『答案解析』全国中小企业股份转让系统中挂牌股票采取做市转让方式的,须有两家以上从事做市业务的主办券商为其提供做市报价服务。

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