1.我国建立多层次资本市场的意义有(　)。

　　Ⅰ.有利于调动民间资本的积极性，将储蓄转化为投资，提升服务实体经济的能力

　　Ⅱ.有利于创新宏观调控机制，提高直接融资比重，防范和化解经济金融风险

　　Ⅲ.有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型

　　Ⅳ.有利于促进产业整合，缓解产能过剩

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查多层次资本市场的意义。

　　2.我国债券市场发行的债券包括利率债和信用债，下面关于利率债和信用债的说法，正确的是(　)。

　　①利率债以政府信用为基础或以政府提供偿债支持为基础而发行

　　②利率债风险小于信用债

　　③铁路总公司发行的债券为信用债

　　④信用债是以企业的商业信用为基础而发行的债券

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查我国的债券市场。铁路总公司属于政府支持机构，其发行的债券属于利率债，是广义的利率债。

　　3.我国首个场内金融期权是(　)。

　　A.沪深300股指期权

　　B.中证500股指期权

　　C.上证50ETF期权

　　D.上证180ETF期权

　　『正确答案』C

　　『答案解析』2015年2月9日，我国首个场内金融期权—上证50ETF期权，在上海证券交易所正式上市交易。

　　4.下列属于商业银行负债业务的有(　)。

　　Ⅰ.自有资金

　　Ⅱ.存款负债

　　Ⅲ.借款负债

　　Ⅳ.票据贴现

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查中国的金融中介机构体系。商业银行的负债业务包括：自有资金、存款负债、借款负债。

　　5.我国目前的金融中介机构体系包括了多层次银行机构体系，多元化投资中介体系和保险中介体系，其中在多层次银行机构体系中占据主导的机构是(　)。

　　A.中国人民银行

　　B.股份制商业银行

　　C.证券公司

　　D.大型商业银行

　　『正确答案』D

　　『答案解析』大型商业银行在资产规模、资金来源和网点布局上占据主导地位，业务遍布全国主要城市及大部分县域地区，网点众多且分散，各项业务均衡发展。

　　6.中央银行是代表一国政府(　)的重要机构。

　　Ⅰ.发行法偿货币

　　Ⅱ.制定和执行货币政策

　　Ⅲ.创造利润

　　Ⅳ.实施金融监管

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』中国人民银行是中国的中央银行，在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定，提供金融服务。

　　7.下列属于央行“政府的银行”职能的是(　)。

　　Ⅰ.代理国库

　　Ⅱ.为政府融通资金

　　Ⅲ.为国家持有和经营管理国际储备

　　Ⅳ.代表政府参加国际金融活动

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查中央银行的主要职能。“政府的银行”职能包括：代理国库、代理政府金融事务、为政府融通资金、为国家持有和经营管理国际储备、代表政府参加国际金融活动、为政府提供经济金融情报和决策建议，为社会公众发布经济金融信息。

　　8.若法定存款准备金率为r，原始存款为D0，则简单货币乘数m为(　)。

　　A.D0/r

　　B.1/D0

　　C.r/D0

　　D.1/r

　　『正确答案』D

　　『答案解析』简单货币乘数m=1/r。

　　9.一般性货币政策工具包括下列(　)。

　　Ⅰ.存款准备金制度

　　Ⅱ.再贴现政策

　　Ⅲ.公开市场业务

　　Ⅳ.消费者信用控制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查货币政策。一般性货币政策工具是指中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。

　　10.关于资本市场的分层特性的说法，错误的是(　)。

　　A.按照所交易产品品种的不同，可以将资本市场划分为股票市场、债券市场、衍生品证券市场和基金市场

　　B.多层次资本市场的各层次之间单独平行、彼此隔离，以避免风险的蔓延

　　C.在多层次资本市场中，投资者结构、中介机构和监管体系是多层次的

　　D.在多层次资本市场中，交易定价、交割清算方式具有多样性

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查多层次资本市场概述。选项B错误，多层次资本市场的各层次之间并不是单独平行、彼此隔离的，而是既互相区分，又相互交错并不断演进的结构。

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　　11.中小企业板块设计要点在于(　)。

　　Ⅰ.避免因发行上市标准变化带来风险

　　Ⅱ.扩大行业覆盖范围

　　Ⅲ.避免直接建立创业板市场初始规模过小带来风险

　　Ⅳ.逐步推进制度创新，为建设创业板积累经验

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查中小企业板块的设计要点。

　　12.全国中小企业股份转让系统中挂牌股票采取做市转让方式的，须有(　)家从事做市业务的主办券商为其提供做市报价服务。

　　A.3

　　B.2

　　C.1

　　D.5

　　『正确答案』B

　　『答案解析』全国中小企业股份转让系统中挂牌股票采取做市转让方式的，须有两家以上从事做市业务的主办券商为其提供做市报价服务。