1.目前我国股票市场实行( )清算制度。

　　A.T+0

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　【答案】 B

　　【解析】目前我国股票市场实行 T+1清算制度，而期货市场是 T+0，可以进行日内投机。

　　2.对于开放式基金而言，基金的申购赎回需要遵循以下( )原则。

　　A. 份额申购，份额赎回

　　B.份额申购，金额赎回

　　C. 金额申购，金额赎回

　　D. 金额申购，份额赎回

　　【答案】 D

　　【解析】 “金额申购、份额赎回 ”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。这是适应未知价下进行申购、赎回最方便、安全的方式。货币基金也遵循一样的原则。

　　3.基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于( )的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。

　　A.1 年

　　B.2 年

　　C.3 年

　　D.5 年

　　【答案】 C

　　【解析】基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于 3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。

　　4.基金管理人应当在基金份额发售的( )日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　【答案】 B

　　【解析】基金管理人应当在基金份额发售的 3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

　　5.投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司等基金代理机构办理。拟进行基金投资的投资人，必须先开立( )和( )。

　　A. 基本账户;一般账户

　　B. 基金账户;资金账户

　　C. 基金账户;债券账户

　　D. 基本账户;专项账户

　　【答案】 B

　　【解析】投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司等基金销售代理机构办理。拟进行基金投资的投资人，必须先开立基金账户和资金账户。

　　6.我国的开放式基金于每个交易日估值，并于( )公告份额净值。

　　A. 每周五

　　B.当日

　　C.下一个交易日

　　D. 两日后

　　【答案】 C

　　【解析】我国的开放式基金于每个交易日估值，并于下一交易日公告份额净值;封闭式基金每个交易日都进行估值，但每周披露一次基金份额净值。

　　7.基金管理人运用基金财产进行证券投资时，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的( )。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.40%

　　【答案】 A

　　【解析】基金管理人运用基金财产进行证券投资，一只基金持有一家公司发行的证券，其市值不得超过基金资产净值的百分之十。

　　8.基金收益在扣除基金费用后由基金投资者按其所持基金份额享受盈利和承担亏损体现了证券投资基金的( )特点。

　　A. 集合理财、专业管理

　　B. 组合投资、分散风险

　　C. 利益共享、风险共担

　　D. 独立托管、保障安全

　　【答案】 C

　　【解析】证券投资基金实行利益共享、风险共担的原则，基金收益在扣除基金费用后由基金投资者按其所持基金份额享受盈利和承担亏损。

　　9.公司型基金依据( )设立，是在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。

　　A. 基金合同

　　B.基金协议

　　C.基金公司章程

　　D.基金公司部门规章

　　【答案】 C

　　【解析】公司型基金依据基金公司章程设立，是在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。基金投资者是公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。

　　10.在基金运作中，( )居主导与核 心位置。

　　A. 基金托管人

　　B. 基金管理人

　　C. 基金投资人

　　D. 基金持有人

　　【答案】 B

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　　11.基金合同应当约定给投资者设置不少于( )小时的投资冷静期。

　　A.12

　　B.24

　　C.36

　　D.48

　　【答案】 B

　　【解析】基金合同应当约定给投资者设置不少于 24小时的投资冷静期。投资冷静期自基金合同签署完毕且投资者缴纳认购基金的款项后起算。募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。

　　12.股票基金的投资目标侧重于追求( )。

　　Ⅰ .公司控股权

　　Ⅱ . 长期资本增值

　　Ⅲ . 资本利得

　　Ⅳ . 优先认股权

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ

　　B. Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　【答案】 B

　　【解析】股票基金是指以股票为主要投资对象的证券投资基金。它的风险较高，但预期收益也较高，其投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。

　　13.关于公司型基金，下列说法中正确的有( )。

　　Ⅰ . 是通过基金契约的形式设立的基金

　　Ⅱ . 依据基金公司章程营运基金

　　Ⅲ . 公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本

　　Ⅳ . 是具有独立法人地位的股份投资公司

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 C

　　【解析】公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金以发行股份的方式募集资金，投资者购买基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为投资公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本，依据基金公司章程营运基金。本题中第 Ⅰ 项，属于契约型基金的特征。

　　14.关于证券投资基金的费用，下列说法中正确的有( )。

　　Ⅰ .我国证券投资基金的交易费用主要包括交易佣金、开户费、银行汇划手续费等

　　Ⅱ . 基金运作费包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费等

　　Ⅲ . 基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的销售服务费

　　Ⅳ . 对于持有期低于 3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用

　　A. Ⅱ 、 Ⅲ

　　B. Ⅲ 、 Ⅳ

　　C. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　D. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 D

　　【解析】基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。而开户费、银行汇划手续费属于基金运作费。

　　15.下列关于 LOF与 ETF的说法中，正确的是( )。

　　Ⅰ .ETF 与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，而 LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价

　　Ⅱ .ETF 的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行， LOF的申购、赎回通过交易所进行

　　Ⅲ . 只有资金在一定规模以上的投资者才能参与 ETF的申购、赎回交易，而 LOF在申购、赎回上没有特别要求

　　Ⅳ .ETF 通常是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，而 LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 C