11.资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种( )。

　　A. 投资形式

　　B. 负债形式

　　C. 融资形式

　　D. 资产形式

　　【答案】 C

　　12.政策性银行金融债券发行申请应包括( )等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。

　　Ⅰ 、发行数量

　　Ⅱ 、期限安排

　　Ⅲ 、竞价方式

　　Ⅳ 、发行方式

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　B. Ⅰ 、 Ⅳ

　　C. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　D. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　【答案】 D

　　【解析 】政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。

　　13.下列关于流通国债和非流通国债的说法中，正确的有( )。

　　Ⅰ 、流通国债可以自由转让，转让价格取决于市场利率

　　Ⅱ 、流通国债的转让一般在证券市场上进行

　　Ⅲ 、非流通国债不能自由转让，通常必须记名

　　Ⅳ 、非流通国债的发行对象有的是个人，有的是一些特殊的机构

　　A. Ⅱ 、 Ⅳ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　C. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　D. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 A

　　【解析 】 Ⅰ 项，流通国债的转让价格取决于对该国债的供给与需求; Ⅲ 项，非流通国债不能自由转让，可以记名，也可以不记名。

　　14.以下关于固定利率债券和浮动利率债券，说法正确的是( )。

　　Ⅰ 、固定利率债券在发行时规定在整个偿还期内利率不变

　　Ⅱ 、固定利率债券的发行人和投资者可以规避市场利率波动的风险

　　Ⅲ 、浮动利率债券与市场利率挂钩

　　Ⅳ 、浮动利率债券无法较好地抵御通货膨胀风险

　　A. Ⅱ 、 Ⅲ

　　B. Ⅰ 、 Ⅳ

　　C. Ⅱ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅲ

　　【答案】 D

　　【解析 】固定利率债券指在发行时规定在整个偿还期内利率不变的债券，其筹资成本和投资收益可以事先预计，不确定性较小，但债券发行人和投资者仍然必须承担市场利率波动的风险。浮动利率债券是指发行时规定债券利率随市场利率定期浮动的债券。由于与市场利率挂钩，市场利率又考虑了通货膨胀的影响，浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险。

　　15.根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为( )债券组合证券化等类别。

　　Ⅰ 、不动产证券化

　　Ⅱ 、应收账款证券化

　　Ⅲ 、信贷资产证券化

　　Ⅳ 、未来收益证券化

　　A. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ D. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　【答案】 C

　　【解析 】根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等类别。

　　16.目前我国发行的普通国债有( )

　　Ⅰ 、记账式国债

　　Ⅱ 、储蓄国债(凭证式)

　　Ⅲ 、储蓄国债(电子式)

　　Ⅳ 、附息式国债

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　D. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 B

　　17.属于债券的特征的有( )。

　　Ⅰ 、偿还性

　　Ⅱ 、流动性

　　Ⅲ 、安全性

　　Ⅳ 、收益性

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　D. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 A

　　【解析 】债券的特征有偿还性、流动性、安全性、收益性。

　　18.交易商协会设注册委员会，注册委员会通过注册会议行使职责。下面关于注册委员会说法

　　正确的是( )。

　　Ⅰ 、注册会议原则上每周召开一次

　　Ⅱ 、注册会议原则上每月召开一次

　　Ⅲ 、注册会议由 5名注册委员会委员参加

　　Ⅳ 、注册会议由 3名注册委员会委员参加

　　A. Ⅰ 、 Ⅳ

　　B. Ⅰ 、 Ⅲ

　　C. Ⅱ 、 Ⅲ

　　D. Ⅱ 、 Ⅳ

　　【答案】 B

　　19.债券的开户合同应当包括如下事项( )。

　　Ⅰ 、委托人真实姓名、住址、年龄、职业、身份证号

　　Ⅱ 、委托人与证券公司之间的权利和义务

　　Ⅲ 、确立开户合同的有效期限

　　Ⅳ 、延长合同期限的条件和程序

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、

　　B. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　C. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 D

　　【解析 】债券的开户合同应包括如下事项：委托人的真实姓名、住址、年龄、职业、身份证号码等;委托人与证券公司之间的权利和义务，并同时认可证券交易所营业细则和相关规定以及经纪商公会的规章作为开户合同的有效组成部分;确立开户合同的有效期限，以及延长合同期限的条件和程序。

　　20.债券评级的主要内容包括( )。

　　Ⅰ 、企业素质

　　Ⅱ 、偿债能力

　　Ⅲ 、评价发行单位的费用

　　Ⅳ 、履约情况

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ

　　C. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　【答案】 D

　　【解析 】债券评级的主要内容包括：( 1)企业素质;( 2)经营能力;( 3)获利能力;( 4)偿债能力;( 5)履约情况;( 6)发展前景。