第1题：开放式基金的利润分配应当采用( )方式。

　　A.分配现金

　　B.分配基金份额

　　C.分配股票

　　D.分配债券

　　正确答案：A

　　答疑：开放式基金的利润分配应当采用分配现金方式。

　　第2题：金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，这是金融衍生工具的( )。

　　A.跨期性

　　B.联动性

　　C.杠杆性

　　D.不确定性或高风险性

　　正确答案：C

　　答疑：金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，这是金融衍生工具的杠杆性。

　　第3题：独立存在的金融合约是( )。

　　A.嵌入式衍生工具

　　B.交易所交易的衍生工具

　　C.场外交易市场(OTC)交易的衍生工具

　　D.独立衍生工具

　　正确答案：D

　　答疑：独立衍生工具是指本身即为独立存在的金融合约，例如期权合约、期货合约或者互换交易合约等。

　　第4题：( )是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内(或约定日期)享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。

　　A.金融远期

　　B.金融期权

　　C.金融互换

　　D.结构化金融衍生工具

　　正确答案：B

　　答疑：金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用(称为“期权费”或“期权价格”)，在约定日期内(或约定日期)享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。

　　第5题：股票价格指数期货实行( )结算。

　　A.现金

　　B.实物

　　C.对冲

　　D.股票

　　正确答案：A

　　答疑：股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积，采用现金结算。

　　第6题：

　　可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的金融期权是( )。

　　A.欧式期权

　　B.美式期权

　　C.修正的美式期权

　　D.大西洋期权

　　正确答案：B

　　答疑：美式期权可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行。

　　第7题：

　　发起人也称( )，是证券化基础资产的原始所有者。

　　A.原始受益人

　　B.最终受益人

　　C.特殊目的机构

　　D.最初受益人

　　正确答案：A

　　答疑：发起人也称原始受益人，是证券化基础资产的原始所有者，通常是金融机构或大型工商企业。

　　第8题：

　　1988年国际清算银行(BIS)制定的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的( )。

　　A.40%

　　B.50%

　　C.60%

　　D.70%

　　正确答案：B

　　答疑：1988年国际清算银行制定的《巴塞尔协议》规定：开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的50%。

　　第9题：

　　( )衍生品是名义金额最大的衍生品。

　　A.利率

　　B.股票

　　C.实物

　　D.外汇

　　正确答案：A

　　答疑：利率衍生品无论在场内还是场外，均是名义金额最大的衍生品种类，其中，场外交易的利率互换占所有衍生品名义金额的半数以上，是最大的单个衍生品种类。

　　第10题：

　　通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是( )。

　　A.股票

　　B.债券

　　C.投资基金

　　D.公开市场业务

　　正确答案：C

　　答疑：投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资制度，即通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资。