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2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》巩固提升练习8

来源 :中华考试网 2020-11-03

  第1题

  按照能否分散,可将金融风险分为(  )。

  Ⅰ.系统风险

  Ⅱ.会计风险

  Ⅲ.非系统风险

  Ⅳ.经济风险

  A.Ⅰ、Ⅱ、

  B.Ⅲ、 Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅲ、

  D.Ⅱ、Ⅳ

  参考答案:C

  参考解析: 按照能否分散,可将金融风险分为系统风险和非系统风险;按照会计标准,可将金融风险分为会计风险和经济风险。

  第2题

  按照联结的基础产品分类,结构化金融衍生产品可分为(  )。

  Ⅰ.汇率联结型产品

  Ⅱ.商品联结型产品

  Ⅲ.利率联结型产品

  Ⅳ.股权联结型产品

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

  B.Ⅱ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

  参考答案:A

  参考解析:按联结的基础产品分类,结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品(其收益与单只股票、股票组合或股票价格指数相联系)、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等。

  第3题

  根据《证券市场禁入规定》,在禁入期间,被认定为市场禁入者的人员有(  )。

  Ⅰ.可以担任上市公司的高级管理人员

  Ⅱ.不得继续在原机构从事证券业务

  Ⅲ.不得继续担任原上市公司董事

  Ⅳ.不得在其他任何机构中从事证券业务

  A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

  参考答案:A

  参考解析:根据《证券市场禁入规定》,被认定为市场禁入者的,在禁入期间,除不得继续在原机构从事证券业务或者担任原上市公司董事、监事、高级管理人员职务外,也不得在其他任何机构中从事证券业务或者担任其他上市公司董事、监事、高级管理人员职务。

  第4题

  申请证券、期货投资咨询从业资格的机构,应当具备的条件包括(  )。

  Ⅰ.有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施

  Ⅱ.高级管理人员中,至少有1名取得证券或期货投资咨询从业资格

  Ⅲ.有500万元人民币以上的注册资本

  Ⅳ.有健全的内部管理制度

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

  D.Ⅲ、 Ⅳ

  参考答案:A

  参考解析:申请证券、期货投资咨询从业资格的机构。应当具备下列条件:(1)分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构。有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券扣期货投资咨询业务的机构,有l0名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;其高级管理人员中,至少有l名取得证券或者期货投资咨询从业资格。(2)有l00万元人民币以上的注册资本。(3)有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施。(4)有公司章程。(5)有健全的内部管理制度。(6)具备中国证监会要求的其他条件。

  第5题

  对基金投资进行限制的主要目的有(  )。

  Ⅰ.降低风险

  Ⅱ.避免基金操纵市场

  Ⅲ.发挥基金引导市场的积极作用

  Ⅳ.增加基金资产的收益水平

  A.Ⅰ、Ⅲ、

  B.Ⅰ、Ⅱ、

  C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

  参考答案:D

  参考解析:对基金投资进行限制的主要目的有:(1)引导基金分散投资,降低风险。(2)避免基金操纵市场。(3)发挥基金引导市场的积极作用。

  第6题

  改善和优化投资者结构需要大力培养机构投资者,具体可以采取的措施包括(  )。

  Ⅰ.构筑多元化的投资基金群体

  Ⅱ.积极推进保险资金入市

  Ⅲ.发展公募基金

  Ⅳ.吸引海外资金入市

  A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅱ

  C.Ⅰ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  参考答案:D

  参考解析:改善和优化投资者机构需要大力培养机构投资者,具体可以采取如下办法:(1)构筑多元化的投资基金群体,加快指数型基金和风险投资基金。(2)积极推进保险资金入市。(3)发展私募基金。(4)吸引海外资金入市。

  第7题

  基金从设立到终止都要支付一定的费用,其中包括(  )。

  Ⅰ.基金交易费

  Ⅱ.基金管理费

  Ⅲ.基金运作费

  Ⅳ.基金托管费

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅱ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅲ

  参考答案:A

  参考解析: 基金从设立到终止都要支付一定的费用。通常情况下,基金所支付的费用主要包括:(1)基金管理费。(2)基金托管费。(3)基金交易费.目前,我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。(4)基金运作费.包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。(3)基金销售服务费。

  第8题

  目前,我国国内外币同业拆借市场的交易币种有(  )。

  Ⅰ.美元

  Ⅱ.日元

  Ⅲ.欧元

  Ⅳ.英镑

  A.Ⅱ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  参考答案:D

  参考解析:国内外币同业拆借市场的交易币种为美元、日元、港币和欧元,期限为一年以下(含一年),利率由双方协商达成。

  第9题

  评级的主要内容包括(  )。

  Ⅰ.考察发行单位能否按期付息

  Ⅱ.分析债券发行单位的偿债能力

  Ⅲ.评价发行单位的费用

  Ⅳ.考察投资人承担的风险程度

  A.Ⅱ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅲ、

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

  参考答案:D

  参考解析: 评级的主要内容包括:(1)分析债券发行单位的偿债能力。(2)考察发行单位能否按期付息。(3)评价发行单位的费用。(4)考察投资人承担的风险程度。

  第10题

  下列关于直接融资的说法中,错误的有(  )。

  Ⅰ.资金数量、期限、利率等方面较自由

  Ⅱ.兑现能力较强

  Ⅲ.风险较小

  Ⅳ.流通性较间接融资的要弱

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

  参考答案:C

  参考解析: 直接融资双方在资金数量、期限、利率等方面受到的限制多,故A项错误;直接融资使用的金融工具的流通性较间接融资的要弱,兑现能力较低,故B项错误;直接融资的风险较大,故C项错误。

  第11题

  债券基金收益与市场利率的关系具体表现为(  )。

  Ⅰ.市场利率下调,基金收益下降

  Ⅱ.市场利率上调,基金收益下降

  Ⅲ.市场利率上调,基金收益上升

  Ⅳ.市场利率下调,基金收益上升

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

  B.Ⅱ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅲ

  D.Ⅰ、Ⅱ

  参考答案:B

  参考解析: 债券基金的收益会受市场利率的影响,当市场利率下调,其收益会上升;反之,若市场利率上调,其收益将下降。故Ⅱ、Ⅳ项正确。

  第12题

  股票基金的投资目标侧重于追求(  )。

  Ⅰ.公司控股权

  Ⅱ.长期资本增值

  Ⅲ.资本利得

  Ⅳ.优先认股权

  A.Ⅰ、Ⅱ

  B.Ⅱ、 Ⅲ

  C.Ⅱ、 Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

  参考答案:B

  参考解析: 股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金。股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。

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  第13题

  凭证式国债的特点有(  )。

  Ⅰ.购买方便

  Ⅱ.收益不稳定

  Ⅲ.风险性高

  Ⅳ.变现灵活

  A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅱ、

  C.Ⅰ、 Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅲ、

  参考答案:C

  参考解析: 凭证式国债是指由财政部发行的、有固定票面利率、通过纸质媒介记录债权债务关系的国债。凭证式国债购买方便,变现灵活,利率优惠,收益稳定,安全无风险,是我国重要的国债品种。

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