第1题

　　按照能否分散，可将金融风险分为(　　)。

　　Ⅰ.系统风险

　　Ⅱ.会计风险

　　Ⅲ.非系统风险

　　Ⅳ.经济风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 按照能否分散，可将金融风险分为系统风险和非系统风险;按照会计标准，可将金融风险分为会计风险和经济风险。

　　第2题

　　按照联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为(　　)。

　　Ⅰ.汇率联结型产品

　　Ⅱ.商品联结型产品

　　Ⅲ.利率联结型产品

　　Ⅳ.股权联结型产品

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品(其收益与单只股票、股票组合或股票价格指数相联系)、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等。

　　第3题

　　根据《证券市场禁入规定》，在禁入期间，被认定为市场禁入者的人员有(  )。

　　Ⅰ.可以担任上市公司的高级管理人员

　　Ⅱ.不得继续在原机构从事证券业务

　　Ⅲ.不得继续担任原上市公司董事

　　Ⅳ.不得在其他任何机构中从事证券业务

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：根据《证券市场禁入规定》，被认定为市场禁入者的，在禁入期间，除不得继续在原机构从事证券业务或者担任原上市公司董事、监事、高级管理人员职务外，也不得在其他任何机构中从事证券业务或者担任其他上市公司董事、监事、高级管理人员职务。

　　第4题

　　申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件包括(　　)。

　　Ⅰ.有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施

　　Ⅱ.高级管理人员中，至少有1名取得证券或期货投资咨询从业资格

　　Ⅲ.有500万元人民币以上的注册资本

　　Ⅳ.有健全的内部管理制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：申请证券、期货投资咨询从业资格的机构。应当具备下列条件：(1)分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构。有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券扣期货投资咨询业务的机构，有l0名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;其高级管理人员中，至少有l名取得证券或者期货投资咨询从业资格。(2)有l00万元人民币以上的注册资本。(3)有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施。(4)有公司章程。(5)有健全的内部管理制度。(6)具备中国证监会要求的其他条件。

　　第5题

　　对基金投资进行限制的主要目的有(　　)。

　　Ⅰ.降低风险

　　Ⅱ.避免基金操纵市场

　　Ⅲ.发挥基金引导市场的积极作用

　　Ⅳ.增加基金资产的收益水平

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：D

　　参考解析：对基金投资进行限制的主要目的有：(1)引导基金分散投资，降低风险。(2)避免基金操纵市场。(3)发挥基金引导市场的积极作用。

　　第6题

　　改善和优化投资者结构需要大力培养机构投资者，具体可以采取的措施包括(　　)。

　　Ⅰ.构筑多元化的投资基金群体

　　Ⅱ.积极推进保险资金入市

　　Ⅲ.发展公募基金

　　Ⅳ.吸引海外资金入市

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：改善和优化投资者机构需要大力培养机构投资者，具体可以采取如下办法：(1)构筑多元化的投资基金群体，加快指数型基金和风险投资基金。(2)积极推进保险资金入市。(3)发展私募基金。(4)吸引海外资金入市。

　　第7题

　　基金从设立到终止都要支付一定的费用，其中包括(　　)。

　　Ⅰ.基金交易费

　　Ⅱ.基金管理费

　　Ⅲ.基金运作费

　　Ⅳ.基金托管费

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析： 基金从设立到终止都要支付一定的费用。通常情况下，基金所支付的费用主要包括：(1)基金管理费。(2)基金托管费。(3)基金交易费.目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。(4)基金运作费.包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。(3)基金销售服务费。

　　第8题

　　目前，我国国内外币同业拆借市场的交易币种有(　　)。

　　Ⅰ.美元

　　Ⅱ.日元

　　Ⅲ.欧元

　　Ⅳ.英镑

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析：国内外币同业拆借市场的交易币种为美元、日元、港币和欧元，期限为一年以下(含一年)，利率由双方协商达成。

　　第9题

　　评级的主要内容包括(　　)。

　　Ⅰ.考察发行单位能否按期付息

　　Ⅱ.分析债券发行单位的偿债能力

　　Ⅲ.评价发行单位的费用

　　Ⅳ.考察投资人承担的风险程度

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 评级的主要内容包括：(1)分析债券发行单位的偿债能力。(2)考察发行单位能否按期付息。(3)评价发行单位的费用。(4)考察投资人承担的风险程度。

　　第10题

　　下列关于直接融资的说法中，错误的有(　　)。

　　Ⅰ.资金数量、期限、利率等方面较自由

　　Ⅱ.兑现能力较强

　　Ⅲ.风险较小

　　Ⅳ.流通性较间接融资的要弱

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 直接融资双方在资金数量、期限、利率等方面受到的限制多，故A项错误;直接融资使用的金融工具的流通性较间接融资的要弱，兑现能力较低，故B项错误;直接融资的风险较大，故C项错误。

　　第11题

　　债券基金收益与市场利率的关系具体表现为(　　)。

　　Ⅰ.市场利率下调，基金收益下降

　　Ⅱ.市场利率上调，基金收益下降

　　Ⅲ.市场利率上调，基金收益上升

　　Ⅳ.市场利率下调，基金收益上升

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　参考答案：B

　　参考解析： 债券基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调，其收益会上升;反之，若市场利率上调，其收益将下降。故Ⅱ、Ⅳ项正确。

　　第12题

　　股票基金的投资目标侧重于追求(　　)。

　　Ⅰ.公司控股权

　　Ⅱ.长期资本增值

　　Ⅲ.资本利得

　　Ⅳ.优先认股权

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、 Ⅲ

　　C.Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金。股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。

　　第13题

　　凭证式国债的特点有(　　)。

　　Ⅰ.购买方便

　　Ⅱ.收益不稳定

　　Ⅲ.风险性高

　　Ⅳ.变现灵活

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　参考答案：C

　　参考解析： 凭证式国债是指由财政部发行的、有固定票面利率、通过纸质媒介记录债权债务关系的国债。凭证式国债购买方便，变现灵活，利率优惠，收益稳定，安全无风险，是我国重要的国债品种。