第 1 题

　　以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于( )。

　　A、利率衍生工具

　　B、信用衍生工具

　　C、货币衍生工具

　　D、股权类产品的衍生工具

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：

　　信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具.用于转移或防范信用风险.是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据等。

　　第 2 题

　　基金与股票的区别在于( )。

　　Ⅰ.反映的经济关系不同

　　Ⅱ.筹集资金的投向不同

　　Ⅲ.收益风险水平不同

　　Ⅳ.投资数量不同

　　A、Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：

　　证券投资基金与股票的区别包括：(1)反映的经济关系不同。(2)所筹集资金的投向不同。(3)收益风险水平不同。

　　第 3 题

　　下列关于保险公司次级定期债的描述，正确的有( )。

　　Ⅰ.期限在3年以上(含3年)

　　Ⅱ.本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后.先于保险公司股权资本

　　Ⅲ.所称的保险公司是指依照中国法律在中国境内设立的中资保险公司、中外合资险公司和外资独资保险公司

　　Ⅳ.中国证监会依法对保险公司次级定期债务的定向募集、转让、还本利息和信息披露行为进行监督管理

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B 、 Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：

　　Ⅰ项，保险公司次级定期债是指保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。Ⅳ项.中国保监会依法对保险公司次级定期债务的定向募集、转让、还本利息和信息披露行为进行监督管理。

　　第 4 题

　　( )及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。

　　A、中国证监会

　　B、国务院

　　C、财政部

　　D、中国证监会与财政部

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：

　　为了加强对证券、期货投资咨询活动的管理，保障投资者的合法权益和社会公共利益，经国务院批 准，国务院证券委员会于1997年12月发布《证券、期货投资咨询管理暂行办法》。中国证监会及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。

　　第 5 题

　　下列关于债券交易报价说法错误的有( )。

　　Ⅰ.在净价交易的情况下。成交价格与债券的应计利息是分解的.价格随行就市

　　Ⅱ.目前，国债交易采用全价交易

　　Ⅲ.上海证券交易所目前公司债券的现货交易采用净价交易

　　Ⅳ.在申报价格最小变动单位方面，上海证券交易所基金、权证交易为0.005元人民币

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：

　　根据财政部、中国人民银行和中国证监会《关于试行国债净价交易有关事宜的通知》，从2002年3月25 日开始，国债交易采用净价交易。故Ⅱ.项说法错误。《上海证券交易所规则》规定，基金、权证交易为0.001元人民币。故Ⅳ.项说法错误.Ⅰ.、Ⅲ.项均符合债券交易报价的有关规定。

　　第 6 题

　　可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定( ) 。

　　Ⅰ.转换期限

　　Ⅱ.转换条件

　　Ⅲ.转换利率

　　Ⅳ.转换价格

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：

　　可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定转换期限和转换价格。

　　第 7 题

　　有一笔金额为15万元、资金年收益率为10%的91天国债回购，如一年的天数按360天计算，回购到期时这笔交易的购回资金为( )(不考虑交易费用)。

　　A、28.65万

　　B、15000

　　C、15.38万

　　D、3791

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：

　　到期购回金额=购回价格成交金额100;购回价格=100+成交年收益率100回购天数360。因而到期购回金额=成交金额(1+成交年收益率回购天数360)=15(1+1O%91360)=15.38万元。

　　第 8 题

　　下列关于政府债券特征的说法中，正确的有( )。

　　Ⅰ.政府债券是国家信用的体现，安全性高

　　Ⅱ.政府债券竞争力强，市场属性好，一般仅在证券交易所上市交易

　　Ⅲ.政府债券收益比较稳定

　　Ⅳ.政府债券可以享受免税待遇

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：

　　政府债券是一国政府的债务，它的发行量一般都非常大，同时，由于政府债券的信用好、竞争力强、市场属性好，因此许多国家政府债券的二级市场十分发达，一般不仅允许在证券交易所上市交易，还允许在场外市场进行买卖。

　　第 9 题

　　下列关于权证发行、上市和交易规定的描述，正确的有( )。

　　Ⅰ.目前.上交所和深交所的权证实行T+0回转交易

　　Ⅱ.履约担保系数由交易所发布.并可以适时调整

　　Ⅲ.只有标的证券的发行人才能发行权证

　　Ⅳ.由标的证券发行人以外的第三人发行并上市的权证.权证发行人应提供履约担保

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅱ.Ⅳ

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：

　　由标的证券发行人以外的第三人发行并上市的权证。发行人应按照下列规定之一提供履约担保：(1)通过专用账户提供并维持足够数量的标的证券或现金，作为履约担保，担保系数由交易所发布并适时调整;(2)提供经交易所认可的机构作为履约的不可撤销的连带责任保证人。

　　第 10 题

　　限定性集合资产管理计划的主要投资范围包括( )。

　　Ⅰ.国债

　　Ⅱ.债券型证券投资基金

　　Ⅲ.股票

　　Ⅳ.在证券交易所上市的企业债券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：

　　限定性集合资产管理计划的资产应当主要用于投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品。