第 1题

　　以下关于我国银行间债券市场非金融企业债券融资工具的说法，错误的是( )。

　　A、由在中国境内注册且具备债券评级资质的评级机构进行信用评级

　　B、由金融机构承销

　　C、在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算

　　D、在证券交易所交易

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：

　　非金融企业债务融资工具是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》规定，企业发行债务融资工具应在中国银行间市场交易商协会注册.由在中国境内注册且具备债券评级资质的评级机构进行信用评级.由金融机构承销.在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算。

　　第 2 题

　　关于中小企业私募债的特征说法正确的有( )。

　　Ⅰ.不用行政许可.直接由证券公司自己做方案.就可以推向市场Ⅱ.募集资金用途没有任何限制.非常灵活

　　Ⅲ.中小企业私募债发行主体为中小微企业.发行资质要求低.发行条件宽松Ⅳ.募集资金可以偿还贷款.也可补充企业流动资金

　　Ⅴ.企业私募债在流动性上高于、在债券违约风险上低于高评级债券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：

　　总体来看，中小企业私募债作为理财工具具有以下特征：

　　(1)中小企业私募债的一大关键特点是不用行政许可，直接由证券公司自己做方案，就可以推向市场， 证券公司的信用往往对私募债的信用产生较大影响。

　　(2)募集资金用途没有任何限制，非常灵活，可以偿还贷款，也可补充企业流动资金。

　　(3)中小企业私募债发行主体为中小微企业，发行资质要求低，发行条件宽松。企业私募债在流动性上低予、在债券违约风险上高于高评级债券，其较高的收益背后也伴随着较高的风险。

　　第 3 题

　　债券按照其券面形态可分为( )。

　　Ⅰ.凭证式债券

　　Ⅱ.附息债券

　　Ⅲ.记账式债券

　　Ⅳ.实物债券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：

　　债券的种类包括：(1)根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。(2)根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类。(3)根据债券券面形态，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。(4)根据募集方式，债券可以分为公募债券和私募债券。(5)根据担保性质，债券可以分为有担保债券和无担保债 券。

　　第 4 题

　　下列股票发行监管制度中，行政干预色彩最浓的是( )。

　　A、审批制

　　B、注册制

　　C、备案制

　　D、核准制

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：

　　审批制：带有强烈计划经济和行政干预色彩的新股发行监管制度。

　　第 5 题

　　证券交易所会员如果发现投资者的证券交易出现异常交易行为，且可能严重影响证券交易秩序的，应当予以提醒，并及时向( )报告。

　　A、证券交易所

　　B、证券公司

　　C、证监会

　　D、证券业协会

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：

　　证券交易所会员如果发现投资者的证券交易出现异常交易行为，且可能严重影响证券交易秩序的，应当予以提醒，并及时向证券交易所报告。

　　第 6 题

　　一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是( )。

　　A、普通债券、普通股票、国债

　　B、国债、普通债券、普通股票

　　C、普通股票、国债、普通债券

　　D、普通股票、普通债券、国债

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：

　　一般而言，高风险总是伴随着高收益。国债的风险最小，其收益也最低：股票风险最大.收益最高。

　　第 7 题

　　下列关于金融期权的说法。正确的有( )。

　　Ⅰ.金融期权交易是指以金融期货合约为对象进行的流通转让活动Ⅱ.看涨期权赋予期权购买者有买入的权利

　　Ⅲ.金融期权合约是由交易双方订立的、以金融期权为标的物的标准化合约Ⅳ.金融期权合约的买入者需支付期权费

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：

　　金融期权交易是指以金融期权合约为对象进行的流通转让活动，所以Ⅰ.项错误。

　　第 8 题

　　( )几乎与银行的活期储蓄同样便利。

　　A、货币市场基金

　　B、债券型基金

　　C、开放式基金

　　D、收入型基金

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：

　　货币市场基金被称为准储蓄，它可以给中小投资者带来相对安全的增值收益，同时又与一般开放式基金一样有较好的流动性.几乎与银行的活期储蓄同样便利。

　　第 9 题

　　关于开立证券账户，下列说法正确的是( )。

　　Ⅰ.开立证券账户应坚持合法性基本原则

　　Ⅱ.开立证券账户应坚持真实性原则

　　Ⅲ.一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户

　　Ⅳ.对于同一类别和用途的证券账户，任何自然人、法人都只能开立一个，证券公司也不得例外

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：

　　证券账户的开立。《证券账户管理规则》规定，一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户;对于同一类别和用途的证券账户，原则上一个自然人、法人只能开立一个。

　　第 10 题

　　国际债券的计价货币通常是( )，以便在国际资本市场筹集资金。

　　A、外国货币

　　B、国际通用货币

　　C、本国货币

　　D、本国货币或外国货币

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：

　　国际债券在国际市场上发行，因此，其计价货币往往是国际通用货币，一般以美元、英镑、欧元、日元和瑞士法郎为主。