11、下列关于金融风险说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.金融风险源自实体经济与虚拟经济的严重脱节

　　Ⅱ.虚拟经济的过度膨胀是金融风险的根源

　　Ⅲ.虚拟经济是一种与金融资产及债务交易相联系的经济，这种资产和债务与权益相关

　　Ⅳ.目前虚拟经济的日交易规模大约是实体经济日交易规模的几十倍甚至上百倍

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：金融风险源自实体经济与虚拟经济的严重脱节，虚拟经济的过度膨胀是金融风险的根源。虚拟经济是一种与金融资产及债务交易相联系的经济，这种资产和债务与权益相关。目前虚拟经济的日交易规模大约是实体经济日交易规模的几十倍甚至上百倍。

　　12、基金管理人职责终止的情形有(　　)。

　　Ⅰ.被依法取消基金管理资格

　　Ⅱ.被基金份额持有人大会解任

　　Ⅲ.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

　　Ⅳ.基金合同约定的其他情形

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析：有下列情形之一的，基金管理人职责终止： (1)被依法取消基金管理资格;

　　(2)被基金份额持有人大会解任;

　　(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;

　　(4)基金合同约定的其他情形。

　　13、被称为五大国际黄金市场有(　　)。

　　Ⅰ.伦敦的黄金市场

　　Ⅱ.苏黎世的黄金市场

　　Ⅲ.芝加哥的黄金市场

　　Ⅳ.香港的黄金市场

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：伦敦、纽约、苏黎世、芝加哥和香港的黄金市场被称为五大国际黄金市场。

　　14、以下关于中央政府债券说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.发行量大、品种多，是政府债券市场上最主要的融资和投资工具

　　Ⅱ.发行主体是国家，它具有最高的信用度，被公认为是最安全的投资工具，又称“金边债券”

　　Ⅲ.广泛地应用于抵押和担保等经济活动中

　　Ⅳ.是中央银行的主要交易品种

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：中央政府债券也称国家债券或国债。国债发行量大、品种多，是政府债券市场上最主要的融资和投资工具。国债是由国家发行的债券，是中央政府为筹集财政资金而发行的一种政府债券，是中央政府向投资者出具的、承诺在一定时期支付利息和到期偿还本金的债权债务凭证。国债的发行主体是国家，它具有最高的信用度，被公认为是最安全的投资工具，又称“金边债券”。由于国债较高的安全性和流动性，它被广泛地应用于抵押和担保等经济活动中。此外，国债是中央银行的主要交易品种，中央银行通过公开市场业务对国债进行正向或反向操作，实现对货币供应量的调节，进而实现最终的货币政策目标。

　　15、证券业从业人员的范围包括(　　)。

　　Ⅰ.证券公司中从事证券自营、证券经纪、证券承销与保荐、证券投资咨询、证券投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员

　　Ⅱ.基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员;基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员

　　Ⅲ.证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员

　　Ⅳ.证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　16、下列关于利率互换说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.利率互换是指交易双方约定在未来的一定期限内，对约定的名义本金按照不同的计息方法定期交换利息的一种场外交易的金融合约。

　　Ⅱ.在大多数利率互换中，一方支付的利息是基于浮动利率，而另一方支付的利息是基于固定利率或浮动利率。

　　Ⅲ.浮动利率对固定利率的互换是标准型的互换利率，也是最普遍的利率互换

　　Ⅳ.一般来说，利率互换合约交换的只是不同特征的利息，而不涉及实质本金的互换，所以，将其本金称为名义本金

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：利率互换是指交易双方约定在未来的一定期限内，对约定的名义本金按照不同的计息方法定期交换利息的一种场外交易的金融合约。一般来说，利率互换合约交换的只是不同特征的利息，而不涉及实质本金的互换，所以，将其本金称为名义本金。在大多数利率互换中，一方支付的利息是基于浮动利率，而另一方支付的利息是基于固定利率或浮动利率。浮动利率对固定利率的互换是标准型的互换利率，也是最普遍的利率互换。

　　17、直接投资业务的合规性要求有(　　)。

　　Ⅰ.不得对外提供担保，不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

　　Ⅱ.建立健全风险控制制度，加强风险管理，有效控制和防范项目运作风险

　　Ⅲ.通过直接投资子公司网站公开披露公司名称、注册地、注册资本、业务范围、法人代表等基本情况，公司管理人员、业务人员、投资决策委员会成员的姓名、职务和兼职情况，公司建立的各项内部控制制度，以及防范与证券公司利益冲突的具体制度安排

　　Ⅳ.建立健全文档管理制度，妥善保管尽职调查报告、项目评估报告、决策记录等资料

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　18、下列关于议价市场说法正确的有(  )。

　　Ⅰ.是指没有固定场所、相对分散的市场

　　Ⅱ.金融资产的定价与成交是通过私下协商或面对面讨价还价方式进行的

　　Ⅲ.绝大多数债券和中小企业的未上市股票都通过这种方式交易

　　Ⅳ.按成交和定价方式划分

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：按照成交和定价方式，金融市场可被划分为公开市场和议价市场。议价市场是指没有固定场所、相对分散的市场。在议价市场上，金融资产的定价与成交是通过私下协商或面对面讨价还价方式进行的。在发达的市场经济国家，绝大多数债券和中小企业的未上市股票都通过这种方式交易。

　　19、证券公司申请借入或发行次级债，应提交的申请文件包括(　　)。

　　Ⅰ.关于借入或发行次级债的决议

　　Ⅱ.募集说明书或借入次级债务合同

　　Ⅲ.债权人资产信用的说明材料

　　Ⅳ.证券公司最近3个月的风险控制指标情况及相关测算报告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：证券公司申请借人或发行次级债，应提交以下申请文件：申请书;关于借入或发行次级债的决议;募集说明书或借入次级债务合同;借入或募集资金的用途说明;合同当事人之间的关联关系说明;证券公司最近6个月的风险控制指标情况及相关测算报告;债权人资产信用的说明材料;中国证监会要求提交的其他文件。

　　20、从1960年至今，这一阶段的显著特点是金融市场(　　)。

　　Ⅰ.开始走向国际化和全球化

　　Ⅱ.明显地表现为多极化趋势

　　Ⅲ.资本主义国家的金融市场出现了英国、美国、瑞士三足鼎立的局面

　　Ⅳ.发展中国家和地区也纷纷建立起了令世人瞩目的国际金融市场

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：从1960年至今。这一阶段的显著特点是金融市场开始走向国际化和全球化。由于第二次世界大战后欧洲经济恢复的需要和严格的金融管制促使国际金融市场扩张，欧洲货币市场得以发展和昌盛。之后，还逐渐形成了许多新的国际金融中心，这个时期的国际金融市场不再以某一个或某几个国家为典型代表或轴心，而是明显地表现为多极化趋势，发展中国家和地区也纷纷建立起了令世人瞩目的国际金融市场。