11、合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内(或约定日期)享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约是指(　　)。

　　A.金融远期合约

　　B.金融期货

　　C.金融期权

　　D.金融互换

　　参考答案：C

　　参考解析：金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用(称为“期权费”或“期权价格”)，在约定日期内(或约定日期)享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约，包括现货期权和期货期权两大类。

　　12、企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起(　　)个交易日内卖出。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　参考答案：B

　　参考解析：企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。

　　13、 按债券的发行主体分类，债券安全性最低的是(　　)。

　　A.国债

　　B.地方债

　　C.金融债

　　D.公司债

　　参考答案：D

　　参考解析：按债券的发行主体分类，债券安全性从高到低依次是国债、地方债、金融债和公司债。

　　14、2004年12月7日，中国证监会发布《关于首次公开发行股票试行询价制度若干问题的通知》及配套文件，新股询价制度正式出台。其核心在于(　　)。

　　A.规定发行人及其保荐机构应采用向机构投资者累计投标询价的方式确定发行价格

　　B.规定发行人及其代理机构应采用向机构投资者累计投标询价的方式确定发行价格

　　C.规定承销人及其保荐机构应采用向机构投资者累计投标询价的方式确定发行价格

　　D.规定承销人及其代理机构应采用向机构投资者累计投标询价的方式确定发行价格

　　参考答案：A

　　参考解析：2004年12月7日，中国证监会发布《关于首次公开发行股票试行询价制度若干问题的通知》及配套文件，新股询价制度正式出台。其核心在于：规定发行人及其保荐机构应采用向机构投资者累计投标询价的方式确定发行价格。

　　15、股票增发将会增加发行在外的股票总量，(　　)股票供给，如果股票不受市场青睐，需求没有相应增长，则股价可能(　　)。

　　A.增加上升

　　B.增加下跌

　　C.减少上升

　　D.减少下跌

　　参考答案：B

　　参考解析：股票增发将会增加发行在外的股票总量，增加股票供给，如果股票不受市场青睐，需求没有相应增长，则股价可能下跌。

　　16、看跌期权的买方具有在约定期限内按(　　)卖出一定数量基础金融工具的权利。

　　A.期权价格

　　B.市场价格

　　C.协定价格

　　D.期权费加买入价格

　　参考答案：C

　　参考解析：看跌期权也称认沽权，指期权的买方具有在约定期限内按协定价格卖出一定数量基础金融工具的权利。交易者买入看跌期权，是因为他预期基础金融工具的价格在近期内将会下跌。

　　17、从提高公司绩效的角度，公司治理主要解决两大问题，一是经理层、内部人的利益机制及其与公司的外部投资者利益和社会利益的兼容问题;二是(　　)问题。

　　A.公司的股票价值

　　B.公司的发展前景

　　C.经理层的管理能力

　　D.董事会的决策能力

　　参考答案：C

　　参考解析：从提高公司绩效的角度，公司治理主要解决两大问题，一是经理层、内部人的利益机制及其与公司的外部投资者利益和社会利益的兼容问题;二是经理层的管理能力问题。

　　18、股利支付率等于公司发放的(　　)除以其每股盈余。

　　A.每股票面金额

　　B.每股交易价格

　　C.每股现金股利

　　D.每股实际价格

　　参考答案：C

　　参考解析：股利支付率等于公司发放的每股现金股利除以其每股盈余。

　　19、 在很大程度上反映了基金管理公司对投资者服务的质量，对基金管理公司整个业务的发展起着重要的支持作用的业务是(　　)。

　　A.基金募集与销售

　　B.投资管理业务

　　C.基金运营业务

　　D.特定客户资产管理

　　参考答案：C

　　参考解析：基金运营业务在很大程度上反映了基金管理公司对投资者服务的质量，对基金管理公司整个业务的发展起着重要的支持作用。

　　20、下列产品的风险由低到高排序正确的是(　　)。

　　A.股票、基金、债券

　　B.债券、股票、基金

　　C.股票、债券、基金

　　D.基金、债券、股票

　　参考答案：D

　　参考解析：通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票小，是一种低风险、低收益的投资品种;基金投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。