1、证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金。证券可以充抵保证金，但货币资金的比例不得低于应收取保证金的(　　)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　参考答案：C

　　参考解析C证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金。证券可以充抵保证金，但货币资金的比例不得低于应收取保证金的15%。可充抵保证金证券的种类和折算率由证券金融公司确定并公布。

　　2、一般来说，中央银行在证券市场上买卖有价证券属于其(　　)业务。

　　A.投资性

　　B.融资性

　　C.公开市场操作

　　D.收益性

　　参考答案：C

　　参考解析C公开市场操作指中央银行在金融市场上买卖国债或中央银行票据等有价证券，影响货币供应量和市场利率的行为。

　　3、股票等证券的转手一般是在“纸张上的”交易，并不涉及发行企业相应份额资产的变动，这体现的金融市场特点是(　　)。

　　A.金融市场的非物质化

　　B.金融市场是信息市场

　　C.金融市场是一个自由竞争市场

　　D.金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场

　　参考答案：A

　　参考解析A金融市场的非物质化，首先表现为股票等证券的转手并不涉及发行企业相应份额资产的变动;其次，即使在“纸张”上，金融资产的交易也不一定发生实物的转手，它常常表现为结算和保管中心有关双方账户上的证券数量和现金储备额的变动。

　　4、中小非金融企业发行集合票据应披露(　　)。

　　Ⅰ.集合票据债项评级

　　Ⅱ.各企业主体信用评级

　　Ⅲ.专业信用增进机构(若有)主体信用评级

　　Ⅳ.内幕信息

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析D中小非金融企业发行集合票据应披露集合票据债项评级、各企业主体信用评级以及专业信用增进机构(若有)主体信用评级。

　　5、关于股票价格平均数，下列说法不正确的是(　　)。

　　A.股价平均数是采用股价平均法来度量所有样本股经调整后的价格水平的平均值

　　B.简单算术股价平均数在计算时没有考虑权数，忽略发行量和成交量

　　C.加权股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数

　　D.修正股价平均数是在简单算术平均数法的基础上，当发生拆股、增资配股时，通过变动除数，使股价平均数不受影响

　　参考答案：C

　　参考解析CC项，加权股价平均数又称加权平均股价，是将各样本股票的发行量或成交量作为权数计算出来的股价平均数。“以样本股每日收盘价之和除以样本数”指的是简单算术股价平均数。

　　6、下列关于封闭式基金的利润分配，说法错误的是(　　)。

　　A.封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次

　　B.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%

　　C.基金收益分配后基金份额净值不得高于面值

　　D.封闭式基金只能采用现金分红

　　参考答案：C

　　参考解析C根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次;封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%。基金收益分配后基金份额净值不得低于面值;封闭式基金只能采用现金分红。

　　7、发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有(　　)。

　　Ⅰ.债券变现能力 Ⅱ.筹集资金数额

　　Ⅲ.资金使用方向 Ⅳ.市场利率的变化

　　A.Ⅰ.Ⅱ

　　B.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析B债券到期期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间，也是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间。发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有：资金使用方向、市场利率变化、债券的变现能力。

　　8、我国全国性资本市场的形成和初步发展阶段是(　　)。

　　A.1978～1992年

　　B.1993～1998年

　　C.1981～1990年

　　D.1999年至今

　　参考答案：B

　　参考解析B全国性资本市场的形成和初步发展是在1993～1998年。

　　9、下列关于政府机构的说法中，正确的是(　　)。

　　Ⅰ.参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控

　　Ⅱ.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源

　　Ⅲ.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控

　　Ⅳ.可成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅱ

　　D.Ⅲ、V

　　参考答案：A

　　参考解析A。出于维护金融稳定的需要，政府可成立或指定专门机构参与证券市场交易，减少非理性的市场震荡。故D选项错误。

　　10、下列关于金融工具和金融市场叙述中，错误的是(　　)。

　　A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场

　　B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场

　　C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具

　　D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具

　　参考答案：D

　　参考解析D债券回购是一种短期金融工具，属于货币市场中的银行间债券回购市场。