二、组合选择题

　　二、组合型选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求)

　　1.我国中央银行的基本职能包括(　　)。

　　Ⅰ.发行法偿货币

　　Ⅱ.制定和执行货币政策

　　Ⅲ.实施金融监管

　　Ⅳ.发行股票

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：D

　　解析：中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。作为发行的银行，中央银行通过国家授权，集中垄断货币发行，向社会提供经济活动所需要的货币，并保证货币流通的正常运行，维护币值稳定。作为银行的银行，中央银行充当一国金融体系的核心，为银行及其他金融机构提供金融服务、支付保证，并承担监督管理各金融机构与金融市场业务活动的职能。

　　作为政府的银行，中央银行作为政府宏观经济管理的一个部门，由政府授权对金融业实施监督管理，制定和执行货币政策，对宏观经济进行调控，代表政府参与国际金融事务，并为政府提供融资、国库收支等服务。

　　2.中央银行作为证券发行主体，主要涉及(　　)。

　　Ⅰ.有投票权的股票

　　Ⅱ.中央银行股票

　　Ⅲ.出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券

　　Ⅳ.长期政府债券

　　A.Ⅱ、Ⅳ B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ

　　答案：D

　　解析：中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券。第一类是中央银行股票。在一些国家(例如美国)，中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，但是，中央银行的股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于优先股。第二类是中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券。

　　3.QDII基金不得有的行为包括(　　)。

　　Ⅰ.购买不动产和房地产抵押按揭

　　Ⅱ.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证

　　Ⅲ.购买实物商品

　　Ⅳ.借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5%

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：①购买不动产;②购买房地产抵押按揭;③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证;④购买实物商品;⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%;⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外;⑦参与未持有基础资产的卖空交易;⑧从事证券承销业务;⑨中国证监会禁止的其他行为。

　　4.证券投资基金的特点有(　　)。

　　Ⅰ.基金管理人管理

　　Ⅱ.基金托管人托管

　　Ⅲ.受益人为基金份额持有人

　　Ⅳ.以资产组合方式进行证券投资

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：证券投资基金是指通过公开发售基金份额筹集资金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金。《中华人民共和国证券投资基金法》规定我国的证券投资基金可投资于股票、债券和国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。

　　5.QFII可以参与(　　)。

　　Ⅰ.新股发行

　　Ⅱ.可转换债券发行

　　Ⅲ.股票增发

　　Ⅳ.股票配股

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ

　　答案：A

　　解析：合格境外机构投资者(QFII)在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。

　　6.下列关于注册会计师及会计师事务所取得证券业务许可的说法，正确的有(　　)。

　　Ⅰ.注册会计师应取得注册会计师证书3年以上

　　Ⅱ.注册会计师不满60周岁

　　Ⅲ.证券许可证由财政部和证监会批准授予

　　Ⅳ.证券许可证实行年检制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：注册会计师申请证券许可证的条件：①所在会计师事务所已取得证券许可证，或者符合《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》第六条所规定的条件并已提出申请;②具有证券、期货相关业务资格考试合格证书;③取得注册会计师证书1年以上;④不超过60周岁;⑤执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为。对于符合规定条件的注册会计师、会计师事务所，由财政部、中国证监会批准授予证券许可证，并对取得证券许可证的会计师事务所予以公告。注册会计师、会计师事务所的证券许可证实行年检制度。

　　7.在我国，证券资信评级机构可以对(　　)开展资信评级服务。

　　Ⅰ.证监会依法核准发行的债券

　　Ⅱ.在证券交易所上市交易的资产支持证券

　　Ⅲ.在证券交易所上市交易的债券

　　Ⅳ.证券投资基金管理公司

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ

　　答案：C

　　解析：按照《证券市场资信评级业务管理暂行办法》的规定，证券评级业务是指对下列评级对象开展资信评级服务：①中国证监会依法核准发行的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券;②在证券交易所上市交易的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券，国债除外;③上述第①、②项规定的证券的发行人、上市公司、非上市公众公司、证券公司、证券投资基金管理公司;④中国证监会规定的其他评级对象。

　　8.证券交易所的主要职能包括(　　)。

　　Ⅰ.提供证券交易的场所和设施、管理和公布市场信息

　　Ⅱ.制定证券交易所的业务规则

　　Ⅲ.接受上市申请、安排证券上市

　　Ⅳ.组织、监督证券交易，并对会员、上市公司进行监管

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：A

　　解析：证券交易所的职能包括：①提供证券交易的场所、设施和服务;②制定和修改证券交易所的业务规则;③审核、安排证券上市交易，决定证券暂停上市、恢复上市、终止上市和重新上市;④提供非公开发行证券转让服务;⑤组织和监督证券交易;⑥对会员进行监管;⑦对证券上市交易公司及相关信息披露义务人进行监管;⑧对证券服务机构为证券上市，交易等提供服务的行为进行监管;⑨管理和公布市场信息;⑩开展投资者教育和保护;⑪法律、行政法规规定的以及中国证监会许可、授予或者委托的其他职能。

　　9.证券交易必须遵循(　　)原则。

　　Ⅰ.自主

　　Ⅱ.公正

　　Ⅲ.公开

　　Ⅳ.公平

　　A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：加强证券市场监管是保障广大投资者合法权益的需要。为保护投资者的合法权益，必须坚持“公开、公平、公正”的原则，加强对证券市场的监管。

　　10.下列关于中国证监会的说法，正确的有(　　)。

　　Ⅰ.是国务院直属事业单位

　　Ⅱ.是全国证券、期货市场的主管部门

　　Ⅲ.按照国务院授权，依照相关法律法规对证券、期货市场进行集中、统一监管

　　Ⅳ.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ

　　答案：C

　　解析：中国证券监督管理委员会是国务院直属机构，为正部级事业单位，是全国证券、期货市场的主管部门，按照国务院授权履行行政管理职能，依照相关法律、法规对全国证券、期货市场实行集中统一监管，维护证券市场秩序，保障其合法运行。其主要职责为：依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，负责监督有关法律法规的执行，负责保护投资者的合法权益，对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，维持公平而有序的证券市场。