21.按照我国现行规定，下列不属于证券投资基金投资对象的是( )。

　　A.上市的股票

　　B.期货

　　C.上市的国债

　　D.上市的企业债券

　　22.某股份公司因 2010 年度出现亏损，董事会提议该年度暂缓发放优先股股息，待以后营利时一并发放。根据上述描述，可知该公司发行的优先股属于( )。

　　A.可转换优先股

　　B.参与优先股

　　C.股息率可调整优先股

　　D.累积优先股

　　23.风险控制指标体系和风险监管制度的核心是( )。

　　A.净资本

　　B.固定资本

　　C.流动资本

　　D.注册资本

　　24.发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为( )。

　　A.资本公积

　　B.股本

　　C.盈余公积

　　D.留存收益

　　25.区域性股权交易市场，又称区域股权市场，是我国的( )。

　　A.主板市场

　　B.二板市场

　　C.三板市场

　　D.四板市场

　　26.中国金融监管“一行三会”的格局形成的标志性事件是( )。

　　A.中国银监会成立

　　B.中国证监会成立

　　C.中国证券业协会成立

　　D.中国人民银行成

　　27.金融市场以( )为交易对象。

　　A.实物资产

　　B.货币资产

　　C.金融资产

　　D.无形资产

　　28.普通股是最常见的股票，通过发行普通股所筹集的资金，是股份公司( )的基础。

　　A.自有资本

　　B.投资资本

　　C.注册资本

　　D.以上都不对

　　29.下列按标准普尔公司的信用等级标准从高到低排列的是( )。

　　A.D、CC、AAA

　　B.AAA、A、BB

　　C.Aa、A、Ba

　　D.Caa、Baa、Aaa

　　30.ETF 有“最小申购、赎回份额”的规定，通常最小申购、赎回单位是( )万份。

　　A.30

　　B.50

　　C.60

　　D.80

　　31.下列关于债券基金的说法不正确的是( )。

　　A.债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金

　　B.债券基金适合于稳健型投资者

　　C.当市场利率下调时，债券基金收益将下降

　　D.在我国，根据规定，80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金

　　32.投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业(公司)债、短期融资券、中期票据、万能保险产品等固定收益类产品以及可转换债(含分离交易可转换债)、债券基金、投资连结保险产品(股票投资比例不高于 30%)的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的( )。

　　A.80%

　　B.85%

　　C.90%

　　D.95%

　　33.在我国，设立管理公开募集基金的基金管理公司，要求主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近( )年没有违法记录。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　34.一般将 25%—50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股的基金是( )。

　　A.成长型基金

　　B.收入型基金

　　C.指数基金

　　D.平衡型基金

　　35.( )年外汇体制改革后，形成了全国统一的外汇市场。

　　A.1990 年

　　B.1994 年

　　C.1997 年

　　D.2001 年

　　36.次级债务是指由银行发行的，固定期限( )，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

　　A.不低于 5 年(含 5 年)

　　B.不低于 4 年(含 4 年)

　　C.不低于 3 年(含 3 年)

　　D.不低于 2 年(含 2 年)

　　37.( )可以避免过度短线操作给股市带来的动荡。

　　A.人民币汇率改革

　　B.股指期货

　　C.国家资本流动

　　D.欧元区的形成

　　38.金融市场的主要参与者不包括( )。

　　A.政府部门

　　B.金融机构

　　C.公益组织

　　D.个人

　　39.只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与( )一致。但在公司清算时，其资产往往只能折价出售，再加上必要但数目颇高的清算费用，绝大多数公司的实际清算价值是低于其( )的。

　　A.实际价值、账面价值

　　B.实际价值、内在价值

　　C.账面价值、账面价值

　　D.账面价值、内在价值

　　40.国内金融市场与国际金融市场的划分依据是( )。

　　A.空间范围

　　B.地域范围

　　C.国家政策制度

　　D.市场制度