21、外汇风险可能发生也可能不发生，不具有必然性。这说明汇率风险具有()。

　　A.或然性

　　B.不确定性

　　C.相对性

　　D.隐藏性

　　正确答案是：A，

　　解析

　　外汇风险的或然性是指外汇风险可能发生也可能不发生，不具有必然性。

　　22、证券服务机构从事证券服务业务的审批管理办法由()制定。

　　A.中国证监会

　　B.人民银行

　　C.国务院证券监督管理机构和有关主管部门

　　D.中国银监会

　　正确答案是：C，

　　解析

　　为了加强市场准入的管理，对证券服务机构从事证券服务业务的审批管理办法由国务院证券监督管理机构和有关主管部门制定。

　　23、()对股票价格的影响较复杂，既有刺激股票市场的作用，又有抑制股票市场的作用。

　　A.市场利率

　　B.财政政策

　　C.国际收支状况

　　D.通货膨胀

　　正确答案是：D，

　　解析

　　通货膨胀对股票价格的影响较复杂，既有刺激股票市场的作用，又有抑制股票市场的作用。

　　24、银行业金融机构可以用()买卖政府债券和金融债券。

　　A.盈利资金

　　B.自有资金

　　C.受托资金

　　D.客户存款

　　正确答案是：B，

　　解析

　　银行业金融机构可以用自有资金买卖政府债券和金融债券。

　　25、证券公司从事资产管理业务，公司净资本不得低于( )。

　　A.2亿元

　　B.3亿元

　　C.5亿元

　　D.8亿元

　　正确答案是：A，

　　解析

　　证券公司从事资产管理业务，公司净资本不得低于2亿元。

　　26、下列不属于中国证券业协会自律管理职责的是()。

　　A.组织证券从业人员水平考试

　　B.推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识

　　C.组织开展证券业国际交流与合作

　　D.收集整理证券信息，为会员提供服务

　　正确答案是：D，

　　解析

　　中国证券业协会依据行业规范发展的需要，行使下列自律管理职责：

　　(1)推进行业诚信建设，开展行业诚信评价，实施诚信引导与激励，开展行业诚信教育，督促和检查会员依法履行公告义务。

　　(2)组织证券从业人员水平考试。

　　(3)推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识。

　　(4)推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准，开展行业科

　　学技术奖励，组织制订行业技术标准和指引。

　　(5)组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国家组织，推动相关资质互认。

　　(6)其他涉及自律、服务、传导的职责。D选项属于中国证券业协会的职责。

　　27、关于收益和风险的关系，通常情况下，证券的收益率( )。

　　A.与偿还期成正比，与风险性成反比

　　B.与偿还期成反比，与风险性成反比

　　C.与偿还期成正比，与风险性成正比

　　D.与偿还期成反比，与风险性成正比

　　正确答案是：C，

　　解析

　　关于收益和风险的关系，通常情况下，证券的收益率与偿还期成正比，与风险性成正比。

　　28、证券市场按交易活动是否在固定场所进行，可以分为( )。

　　A.股票市场和债券市场

　　B.发行市场和流通市场

　　C.场内市场和场外市场

　　D.国内市场和国际市场

　　正确答案是：C，

　　解析

　　证券市场按交易活动是否在固定场所进行，可以分为场内市场和场外市场。

　　29、送股是指股份公司对()采取无偿派发股票的行为。

　　A.新入股东

　　B.董事会

　　C.原有股东

　　D.所有股东

　　正确答案是：C，

　　解析

　　送股是指股份公司对原有股东采取无偿派发股票的行为。

　　30、最基础的金融衍生产品是指( )。

　　A.金融远期合约

　　B.金融期货

　　C.金融互换

　　D.资产证券化

　　正确答案是：A，

　　解析

　　金融远期合约是最基础的金融衍生产品。

　　31、某金融市场交易者利用期货市场套期保值，这体现了金融市场的()。

　　A.聚敛功能

　　B.财富再分配功能

　　C.间接调节功能

　　D.风险再分配功能

　　正确答案是：D

　　解析

　　套期保值的主要功能是规避风险。利用各种金融工具，厌恶金融风险较高程度的人可以把风险转嫁给厌恶风险程度较低的人，从而实现风险的再分配。

　　32、对基金份额持有人大会认识不正确的是( )。

　　A.代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会

　　B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案

　　C.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集

　　D.一般由基金管理人召集

　　正确答案是：A

　　解析

　　代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会。

　　33、设立证券公司的主要股东应最近3年无重大违法违规记录，净资产至少不低于()亿元。

　　A.3

　　B.5

　　C.2

　　D.10

　　正确答案是：C

　　解析

　　设立证券公司的主要股东应最近3年无重大违法违规记录，净资产至少不低于2亿元。

　　34、第一家证券交易所——上海证券交易所成立的时间是()。

　　A.1990年11月

　　B.1991年7月

　　C.1990年12月

　　D.1991年11月

　　正确答案是：A

　　解析

　　1990年11月，第一家证券交易所——上海证券交易所成立，自此，中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。

　　35、2003年3月10日《关于国务院机构改革方案的决定》，批准国务院成立( )，至此，中国金融监管“一行三会”的格局形成。

　　A.中国保监会

　　B.中国银监会

　　C.中国证监会

　　D.中国证券业协会

　　正确答案是：B

　　解析

　　2003年3月10日《关于国务院机构改革方案的决定》，批准国务院成立中国银行业监督管理委员会(以下简称“中国银监会”)。至此，中国金融监管“一行三会”的格局形成。

　　36、资产证券化起源于()。

　　A.英国

　　B.美国

　　C.法国

　　D.德国

　　正确答案是：B

　　解析

　　资产证券化起源于美国。

　　37、()是使用自有资金或从分散的公众手中募集的资金专门进行有价证券的法人机构。

　　A.证券公司

　　B.机构投资者

　　C.期货公司

　　D.私募公司

　　正确答案是：B

　　解析

　　机构投资者是使用自有资金或从分散的公众手中募集的资金专门进行有价证券的法人机构

　　38、资产证券化最早起源于()。

　　A.美国

　　B.英国

　　C.德国

　　D.法国

　　正确答案是：A

　　解析

　　资产证券化最早起源于美国。

　　39、普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在()时。

　　A.出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过

　　B.公司解散清算

　　C.公司连续5年亏损

　　D.股东大会作出减少公司注册资本的决议

　　正确答案是：B

　　解析

　　普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算前。

　　40、上海证券交易所成立于()，即筹集了发展资金，有转换了经营机制。

　　A.1991年12月

　　B.1990年11月

　　C.1990年12月

　　D.1991年11月

　　正确答案是：B

　　解析

　　上海证券交易所创立于1990年11月26日，同年12月19日开始正式营业。