71、下列行为，可以将风险转移到其他主体的是()。

　　Ⅰ投机套利

　　Ⅱ套期保值

　　Ⅲ购买保险

　　Ⅳ分散投资

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　风险转移有三种基本方法：保险、风险分散化(分散投资)和套期保值。

　　72、申请取得基金托管资格，应当具备下列条件( )。

　　I总资产和资本充足率符合有关规定

　　II 设有专门的基金托管部门

　　III 有安全保管基金财产的条件

　　IV 有安全高效的清算、交割系统

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　申请取得基金托管资格的条件之一是，净资产和资本充足率符合有关规定。

　　73、下列关于可交换债券与可转换债券区别的叙述中，正确的是( )。

　　I 发债主体和偿债主体不同

　　II 发行目的不同

　　III 交割方式不同

　　IV 所换股份的来源相同

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、II、III

　　正确答案是：D，

　　解析

　　交换公司债券与可转换公司债券的不同之处有：(1)发债主体和偿债主体不同。(2)适用的法规不同。(3)发行目的不同。(4)所换股份的来源不同。(5)股权稀释效应不同。(6)交割方式不同。(7)条款设置不同。

　　74、根据债券券面形态不同，可以将债券分为( )。

　　Ⅰ实物债券

　　Ⅱ凭证式债券

　　Ⅲ记账式债券

　　Ⅳ电子化债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　根据债券券面形态不同，可以将债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券

　　75、金融衍生工具的发展动因包括()

　　Ⅰ.避险

　　Ⅱ.金融自由化

　　Ⅲ. 金融机构的利润驱动

　　Ⅳ.新技术革命

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　以上均是金融衍生工具的发展动因。

　　76、影响股价变动的基本因素包括( )

　　I 宏观经济与政策因素

　　II 行业与部门因素

　　III 公司经营状况

　　IV 人为操纵因素

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　影响股价变动的三个基本因素包括：(1)公司经营状况。(2)行业与部门因素。(3)宏观经济与政策因素。

　　77、下列说法正确的是( )

　　I 公司的股份采取股票的形式。股份的发行，实行公平、公正的原则，同种类的每一股份应当具有同等权利

　　II 股票一经发行，购买股票的投资者即成为公司的股东

　　III 股票实质上代表了股东对股份公司的所有权

　　IV 股票作为一种所有权凭证，有一定的格式

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　此题考查对股票的理解，上述都对。

　　78、下列关于商业银行信贷业务的描述中，正确的是()。

　　I 商业银行的信贷业务应是全面的

　　II 商业银行的信贷业务应集中于同一业务的借债人

　　III 商业银行的信贷业务不应集中于同一性质的借债人

　　IV 商业银行的信贷业务不应集中于同一国家的借债人

　　A.I、III、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.II、III

　　正确答案是：A，

　　解析

　　根据多样化投资分散风险的原理，商业银行的信贷业务应是全面的，不应集中于同一业务、同一性质甚至同一国家的借债人，故B项说法错误。

　　79、债券的特征包括( )

　　I 偿还性

　　II 流动性

　　Ⅲ 安全性

　　IV 收益性

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　考察债券的特征。债券的特征(1)偿还性。(2)流动性。(3)安全性。(4)收益性

　　80、一般来说，债券具有的特征包括( )

　　I 流动性

　　II 永久性

　　III 安全性

　　IV 收益性

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　债券的特征包括：(1)偿还性。(2)流动性。(3)安全性。(4)收益性。

　　81、在经济生活中，常见的非保险风险转移有( )。

　　I 租赁

　　II 互助保证

　　III 保险合同

　　IV 基金制度

　　A.I、II、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A

　　解析

　　非保险转移是指通过订立经济合同，将风险以及与风险有关的财务结果转移给别人。在经济生活中，常见的非保险风险转移有租赁、互助保证、基金制度等。保险合同属于保险转移。

　　82、期权的购买者具有选择权，这种选择权体现为()

　　Ⅰ.转让

　　Ⅱ.禁止

　　Ⅲ. 放弃

　　Ⅳ.执行

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B

　　解析

　　期权的购买者具有选择权，这种选择权体现为转让、放弃、执行。

　　83、企业年金基金财产的投资，应当符合下列()规定。

　　Ⅰ.投资银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不低于投资组合企业年金基金财产净值的5%

　　Ⅱ.投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转债、债券基金的比例，不高于投资组合企业年金基金财产净值的95%

　　Ⅲ. 投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的20%

　　Ⅳ.企业年金不得用于信用交易，不得用于向他人贷款和提供担保

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C

　　解析

　　投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的30%

　　84、按照能否分散，可将金融风险分为( )。

　　I 系统风险

　　II 会计风险

　　III 非系统风险

　　IV 经济风险

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.I、IV

　　D.II、III

　　正确答案是：A

　　解析

　　按照能否分散，可将金融风险分为系统风险和非系统风险。

　　85、按付息方式分类，国债分为()

　　I 零息式国债

　　II 贴现式国债

　　III 附息式国债

　　IV 息票累计式国债

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：B

　　解析

　　按付息方式分类，国债分为附息式国债和贴现式国债。

　　86、有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票。这一记载的金额也称为()

　　I 账面价值

　　II 票面金额

　　III 票面价值

　　IV 股票面值

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B

　　解析

　　有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票。这一记载的金额也称为票面金额、票面价值或股票面值。

　　87、公司改组或合并的原因有( )

　　I 扩大规模、增强竞争能力

　　II 消灭竞争对手

　　III 控股

　　IV 为操纵市场而进行恶意兼并

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D

　　解析

　　上述都是改组或合并的原因。

　　88、基金利润分配方式通常有( )。

　　I 分配现金

　　II 分配基金份额

　　III 抵缴基金管理费

　　IV 抵缴基金托管费

　　A.I 、II

　　B.III、IV

　　C.I、IV

　　D.II、IV

　　正确答案是：A

　　解析

　　基金利润分配方式通常有分配现金和分配基金份额。

　　89、按基金运作方式的不同，基金可分为( )。

　　Ⅰ开放式基金

　　Ⅱ契约型基金

　　Ⅲ公司型基金

　　Ⅳ 封闭式基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正确答案是：D

　　解析

　　按基金运作方式的不同，基金可分为开放式基金和封闭式基金。

　　90、关于金融期货交易与普通远期交易的区别，说法正确的是()

　　Ⅰ.金融期货交易在交易所集中交易，远期交易在场外市场进行双边交易

　　Ⅱ.金融期货交易较少受到监管，远期交易受到一家以上监管机构监管

　　Ⅲ. 金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定

　　Ⅳ.金融期货交易基本不用担心交易违约，远期交易存在一定的交易对手违约风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C

　　解析

　　金融期货交易受到一家以上监管机构监管，远期交易较少受到监管。