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2019年证券从业资格证考试金融市场基础知识临考冲刺题(二)

来源 :中华考试网 2019-10-07

  71、下列行为,可以将风险转移到其他主体的是()。

  Ⅰ投机套利

  Ⅱ套期保值

  Ⅲ购买保险

  Ⅳ分散投资

  A.Ⅲ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  C.Ⅱ、Ⅳ

  D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  正确答案是:D,

  解析

  风险转移有三种基本方法:保险、风险分散化(分散投资)和套期保值。

  72、申请取得基金托管资格,应当具备下列条件( )。

  I总资产和资本充足率符合有关规定

  II 设有专门的基金托管部门

  III 有安全保管基金财产的条件

  IV 有安全高效的清算、交割系统

  A.I、II、III

  B.II、III、IV

  C.I、II、IV

  D.I、II、III、IV

  正确答案是:B,

  解析

  申请取得基金托管资格的条件之一是,净资产和资本充足率符合有关规定。

  73、下列关于可交换债券与可转换债券区别的叙述中,正确的是( )。

  I 发债主体和偿债主体不同

  II 发行目的不同

  III 交割方式不同

  IV 所换股份的来源相同

  A.I、II

  B.III、IV

  C.I、II、III、IV

  D.I、II、III

  正确答案是:D,

  解析

  交换公司债券与可转换公司债券的不同之处有:(1)发债主体和偿债主体不同。(2)适用的法规不同。(3)发行目的不同。(4)所换股份的来源不同。(5)股权稀释效应不同。(6)交割方式不同。(7)条款设置不同。

  74、根据债券券面形态不同,可以将债券分为( )。

  Ⅰ实物债券

  Ⅱ凭证式债券

  Ⅲ记账式债券

  Ⅳ电子化债券

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  正确答案是:A,

  解析

  根据债券券面形态不同,可以将债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券

  75、金融衍生工具的发展动因包括()

  Ⅰ.避险

  Ⅱ.金融自由化

  Ⅲ. 金融机构的利润驱动

  Ⅳ.新技术革命

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  正确答案是:C,

  解析

  以上均是金融衍生工具的发展动因。

  76、影响股价变动的基本因素包括( )

  I 宏观经济与政策因素

  II 行业与部门因素

  III 公司经营状况

  IV 人为操纵因素

  A.I、II、III

  B.I、II、IV

  C.II、III、IV

  D.I、II、III、IV

  正确答案是:A,

  解析

  影响股价变动的三个基本因素包括:(1)公司经营状况。(2)行业与部门因素。(3)宏观经济与政策因素。

  77、下列说法正确的是( )

  I 公司的股份采取股票的形式。股份的发行,实行公平、公正的原则,同种类的每一股份应当具有同等权利

  II 股票一经发行,购买股票的投资者即成为公司的股东

  III 股票实质上代表了股东对股份公司的所有权

  IV 股票作为一种所有权凭证,有一定的格式

  A.I、II

  B.I、II、III

  C.II、III、IV

  D.I、II、III、IV

  正确答案是:D,

  解析

  此题考查对股票的理解,上述都对。

  78、下列关于商业银行信贷业务的描述中,正确的是()。

  I 商业银行的信贷业务应是全面的

  II 商业银行的信贷业务应集中于同一业务的借债人

  III 商业银行的信贷业务不应集中于同一性质的借债人

  IV 商业银行的信贷业务不应集中于同一国家的借债人

  A.I、III、IV

  B.II、III、IV

  C.I、II、III、IV

  D.II、III

  正确答案是:A,

  解析

  根据多样化投资分散风险的原理,商业银行的信贷业务应是全面的,不应集中于同一业务、同一性质甚至同一国家的借债人,故B项说法错误。

  79、债券的特征包括( )

  I 偿还性

  II 流动性

  Ⅲ 安全性

  IV 收益性

  A.I、II、III

  B.II、III、IV

  C.I、II、III、IV

  D.I、III、IV

  正确答案是:C,

  解析

  考察债券的特征。债券的特征(1)偿还性。(2)流动性。(3)安全性。(4)收益性

  80、一般来说,债券具有的特征包括( )

  I 流动性

  II 永久性

  III 安全性

  IV 收益性

  A.I、II、III

  B.II、III、IV

  C.I、III、IV

  D.I、II、III、IV

  正确答案是:C,

  解析

  债券的特征包括:(1)偿还性。(2)流动性。(3)安全性。(4)收益性。

  81、在经济生活中,常见的非保险风险转移有( )。

  I 租赁

  II 互助保证

  III 保险合同

  IV 基金制度

  A.I、II、IV

  B.I、II、III

  C.II、III、IV

  D.I、II、III、IV

  正确答案是:A

  解析

  非保险转移是指通过订立经济合同,将风险以及与风险有关的财务结果转移给别人。在经济生活中,常见的非保险风险转移有租赁、互助保证、基金制度等。保险合同属于保险转移。

  82、期权的购买者具有选择权,这种选择权体现为()

  Ⅰ.转让

  Ⅱ.禁止

  Ⅲ. 放弃

  Ⅳ.执行

  A.Ⅰ、Ⅲ

  B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  D.Ⅲ、Ⅳ

  正确答案是:B

  解析

  期权的购买者具有选择权,这种选择权体现为转让、放弃、执行。

  83、企业年金基金财产的投资,应当符合下列()规定。

  Ⅰ.投资银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例,不低于投资组合企业年金基金财产净值的5%

  Ⅱ.投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转债、债券基金的比例,不高于投资组合企业年金基金财产净值的95%

  Ⅲ. 投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例,不高于基金净资产的20%

  Ⅳ.企业年金不得用于信用交易,不得用于向他人贷款和提供担保

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  正确答案是:C

  解析

  投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例,不高于基金净资产的30%

  84、按照能否分散,可将金融风险分为( )。

  I 系统风险

  II 会计风险

  III 非系统风险

  IV 经济风险

  A.I、III

  B.II、IV

  C.I、IV

  D.II、III

  正确答案是:A

  解析

  按照能否分散,可将金融风险分为系统风险和非系统风险。

  85、按付息方式分类,国债分为()

  I 零息式国债

  II 贴现式国债

  III 附息式国债

  IV 息票累计式国债

  A.I、II

  B.II、III

  C.I、II、III

  D.II、III、IV

  正确答案是:B

  解析

  按付息方式分类,国债分为附息式国债和贴现式国债。

  86、有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票。这一记载的金额也称为()

  I 账面价值

  II 票面金额

  III 票面价值

  IV 股票面值

  A.I、II、III

  B.II、III、IV

  C.I、III、IV

  D.I、II、III、IV

  正确答案是:B

  解析

  有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票。这一记载的金额也称为票面金额、票面价值或股票面值。

  87、公司改组或合并的原因有( )

  I 扩大规模、增强竞争能力

  II 消灭竞争对手

  III 控股

  IV 为操纵市场而进行恶意兼并

  A.I、II

  B.I、II、III

  C.II、III、IV

  D.I、II、III、IV

  正确答案是:D

  解析

  上述都是改组或合并的原因。

  88、基金利润分配方式通常有( )。

  I 分配现金

  II 分配基金份额

  III 抵缴基金管理费

  IV 抵缴基金托管费

  A.I 、II

  B.III、IV

  C.I、IV

  D.II、IV

  正确答案是:A

  解析

  基金利润分配方式通常有分配现金和分配基金份额。

  89、按基金运作方式的不同,基金可分为( )。

  Ⅰ开放式基金

  Ⅱ契约型基金

  Ⅲ公司型基金

  Ⅳ 封闭式基金

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  D.Ⅰ、Ⅳ

  正确答案是:D

  解析

  按基金运作方式的不同,基金可分为开放式基金和封闭式基金。

  90、关于金融期货交易与普通远期交易的区别,说法正确的是()

  Ⅰ.金融期货交易在交易所集中交易,远期交易在场外市场进行双边交易

  Ⅱ.金融期货交易较少受到监管,远期交易受到一家以上监管机构监管

  Ⅲ. 金融期货交易是标准化交易,远期交易的内容可协商确定

  Ⅳ.金融期货交易基本不用担心交易违约,远期交易存在一定的交易对手违约风险

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  正确答案是:C

  解析

  金融期货交易受到一家以上监管机构监管,远期交易较少受到监管。

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