第 41 题：债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有( )。

　　I 所借贷货币资金的数额

　　II 在借贷时间内的资金成本或应有的补偿

　　III 借贷的时间

　　IV 回购时间

　　A：I、II、III

　　B：II、III、IV

　　C：I、II、IV

　　D：I、II、III、IV

　　答案：A

　　解题思路：债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有：

　　(1)所借贷货币资金的数额

　　(2)在借贷时间内的资金成本或应有的补偿

　　(3)借贷的时间

　　本题考查的重点：教材的第四章第一节：债券的特征

　　第 42 题：根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为( )。

　　I 附息债券

　　II 息票累积债券

　　III 贴现债券

　　IV 金融债券

　　A：I、II、III

　　B：II、III、IV

　　C：I、II、III、IV

　　D：I、III、IV

　　答案：A

　　解题思路：根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为附息债券、息票累积债券、贴现债券。

　　本题考查的重点：教材的第四章第一节：债券的分类

　　第 43 题：下面不是债券基本性质的为( )。

　　A：债券属于有价证券

　　B：债券是一种虚拟资本

　　C：债券是债权的表现

　　D：在债券的存续期间内要求付息还本

　　答案：D

　　解题思路：债券是在约定的时间付息还本。基本性质(1)债券属于有价证券。 (2)债券是一种虚拟资本。(3)债券是债权的表现。

　　本题考查的重点：教材的第四章第一节：债券的定义

　　第 44 题：债券与股票的区别( )。

　　Ⅰ权利不同

　　Ⅱ期限不同

　　Ⅲ收益不同

　　Ⅳ风险不同

　　A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B：Ⅰ、Ⅱ

　　C：Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　答案：D

　　解题思路：债券与股票的区别： (1)权利不同 (2)目的不同 (3)期限不同 (4)收益不同 (5)

　　风险不同。

　　本题考查的重点：教材的第四章第一节：债券与股票的异同点

　　第 45 题：下列关于政府债券特征的说法中，正确的有( )。

　　I 政府债券是国家信用的体现，安全性高

　　II 政府债券竞争力强，市场属性好，一般仅在证券交易所上市交易

　　III 政府债券收益比较稳定

　　IV 政府债券可以享受免税待遇

　　A：I、II、III

　　B：II、III、IV

　　C：I、III、IV

　　D：I、II、III、IV

　　答案：C

　　解题思路：政府债券是一国政府的债务，它的发行量一般都非常大，同时，由于政府债券的信用好、竞争力强、市场属性好，因此许多国家政府债券的二级市场十分发达，一般不仅允许在证券交易所上市交易，还允许在场外市场进行买卖。

　　本题考查的重点：教材的第四章第一节：政府债券的特征

　　第 46 题：现在的国债按偿还期限分类( )。

　　I 永久国债

　　II 中期国债

　　III 短期国债

　　IV 长期国债

　　A：I、II、III

　　B：II、III、IV

　　C：I、II、III、IV

　　D：I、II、IV

　　答案：B

　　解题思路：现在的国债按偿还期限分类：(1)中期国债 (2)短期国债 (3)长期国债 本题考查的重点：教材的第四章第一节：我国国债的品种

　　第 47 题：储蓄国债(电子式)与记账式国债相比具有的不同之处有( )。

　　I 发行对象不同

　　II 发行利率确定机制不同

　　III 流通或变现方式不同

　　IV 到期前变现收益预知程度不同

　　A：I、II、III

　　B：II、III、IV

　　C：I、II、III、IV

　　D：I、III、IV

　　答案：C

　　解题思路：储蓄国债(电子式)与记账式国债相比具有的不同之处有：

　　(1)发行对象不同

　　(2)发行利率确定机制不同

　　(3)流通或变现方式不同

　　(4)到期前变现收益预知程度不同

　　本题考查的重点：教材的第四章第一节：我国国债的特点

　　第 48 题：我国现行的金融债券有( )。

　　I 财务公司债券

　　II 商业银行债券

　　III 证券公司次级债务

　　IV 保险公司次级债务

　　A：I、II、III

　　B：II、III、IV

　　C：I、III、IV

　　D：I、II、III、IV

　　答案：D

　　解题思路：我国的金融债券品种有政策性金融债券、商业银行债券、证券公司债券、保险公司次级债务、财务公司债券、证券公司次级债务等。

　　本题考查的重点：教材的第四章第一节：我国金融债券的品种及管理规定

　　第 49 题：国际债券的投资者，主要有( )。

　　I 各国政府

　　II 银行或其他金融机构

　　III 各种基金会

　　IV 工商财团和自然人

　　A：I、II、III

　　B：II、III、IV

　　C：I、III、IV

　　D：I、II、III、IV

　　答案：B

　　解题思路：国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然

　　人。

　　本题考查的重点：教材的第四章第一节：国际债券的定义和特征

　　第 50 题：关于保险公司次级定期债务描述正确的是( )。

　　I 其期限在 3 年以上(含 3 年)

　　II 本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后，先于保险公司股权资本

　　III 所称的保险公司是指依照中国法律在中国境内设立的中资保险公司、中外合资保险公司

　　和外资独资保险公司

　　IV 中国证监会依法对保险公司次级定期债务的定向募集、转让、还本付息和信息披露行为

　　进行监督管理

　　A：I、II

　　B：II、III

　　C：I、III、IV

　　D：II、III、IV

　　答案：B

　　解题思路：其期限在 5 年以上(含 5 年)。中国保监会依法对保险公司次级定期债务的定向募集、转让、还本付息和信息披露行为进行监督管理。

　　本题考查的重点：教材的第四章第二节：次级债券的募集方式

　　第 51 题：我国混合资本债券的基本特征包括( )。

　　Ⅰ. 期限在 15 年以上

　　Ⅱ. 发行之日起 5 年不得赎回

　　Ⅲ. 到期若发行人核心资本充足率低于 4%，可以延期支付利息

　　Ⅳ. 清算时本金和利息清偿顺序列于次级债券之后

　　A：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B：Ⅰ、Ⅳ

　　C：Ⅱ、Ⅲ

　　D：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　解题思路：我国混合资本债券发行之日起 10 年不得赎回。

　　本题考查的重点：教材的第四章第二节：混合资本债券的概念和募集方式

　　第 52 题：回购交易是质押贷款的一种方式，一般分为( )。

　　I 国债回购交易

　　II 债券回购交易

　　III 质押式回购

　　IV 证券回购交易

　　A: I、II

　　B: I、II、III

　　C: II、III、IV

　　D: I、II、III、IV

　　答案：D

　　解题思路：回购交易是质押贷款的一种方式，一般分为国债回购交易、债券回购交易、质押式回购和证券回购交易。

　　本题考查的重点：教材的第四章第三节：债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易的基本概念

　　第 53 题：远期交易和期货交易的区别主要表现在( )。

　　I 功能作用不同

　　II 信用风险不同

　　III 保证金制度不同

　　IV 交易对象不同

　　A: I、II

　　B: II、III、IV

　　C: I、II、III、IV

　　D: I、III、IV

　　答案：C

　　解题思路：远期交易和期货交易的区别主要表现在以下几个方面：(1)交易对象不同。(2)

　　功能作用不同。(3)履约方式不同。(4)信用风险不同。(5)保证金制度不同。

　　本题考查的重点：教材的第四章第三节：债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易的流程和区别

　　第 54 题：债券的开户合同应包括( )。

　　I 受托人的身份证号码

　　II 委托人的真实姓名

　　III 确立开户合同的有效期限

　　IV 委托人与证券公司之间的权利和义务

　　A: I、II、III

　　B: II、III、IV

　　C: I、II、IV

　　D: I、II、III、IV

　　答案：B

　　解题思路：开户合同应包括如下事项：委托人的真实姓名、住址、年龄、职业、身份证号码等;委托人与证券公司之间的权利和义务，并同时认可证券交易所营业细则和相关规定以及经纪商公会的规章作为开户合同的有效组成部分;确立开户合同的有效期限，以及延长合同期限的条件和程序。

　　本题考查的重点：教材的第四章第三节：债券开户、交易、清算、交收的概念及有关规定

　　第 55 题：不属于债券评级程序中的信息收集阶段的工作的是()。

　　A:现场调查研究

　　B:召开座谈会，与有关领导交谈

　　C:到有关单位进行调查了解和核实

　　D:制定相关评估方案

　　答案：D

　　解题思路：D 项属于前期准备阶段的工作。

　　本题考查的重点：教材的第四章第三节：债券评级的程序

　　第 56 题：深市投资者若要转托管需在买入成交的()日交收后才能办理。

　　A: T

　　B: T+1

　　C: T+2

　　D: T+3

　　答案：D

　　解题思路：深市投资者若要转托管需在买入成交的 T+3 日交收后才能办理。

　　本题考查的重点：教材的第四章第三节：债券市场转托管的定义及条件

　　第 57 题：证券投资基金具有( )等特点。

　　I 集合投资

　　II 专业理财

　　III 专业投资

　　IV 分散风险

　　A：I、II

　　B：III、IV

　　C：II、III、IV

　　D：I、II、IV

　　答案：D

　　解题思路：证券投资基金具有集合投资、专业理财、分散风险等特点。

　　本题考查的重点：教材的第五章第一节：证券投资基金的含义和特征

　　第 58：货币市场基金不得投资的金融工具有( )。

　　I 股票

　　II 可转换债券

　　III 剩余期限超过 397 天的债券

　　IV 流通受限的证券

　　A：I、II 、III

　　B：II 、III、IV

　　C：I、II 、III、IV

　　D：I、III、IV

　　答案：C

　　解题思路：货币市场基金不得投资的金融工具有：

　　(1)股票

　　(2)可转换债券

　　(3)剩余期限超过 397 天的债券

　　(4)流通受限的证券

　　(5)信用等级在 AAA 以下的企业债券

　　(6)国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券等

　　本题考查的重点：教材的第五章第一节：证券投资基金的分类方法

　　第 59 题：我国《基金法》规定，基金管理人不得有下列行为( )。

　　I 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资

　　II 不公平地对待其管理的不同基金财产

　　III 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为

　　IV 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

　　A：I、II 、III

　　B：I、II 、IV

　　C：II 、III、IV

　　D：I、II 、III、IV

　　答案：B

　　解题思路：基金托管人应当履行下列职责：安全保管基金财产;按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;按照规定召集基金份额持有人大会;按照规定监督基金管理人的投资运作;国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

　　本题考查的重点：教材的第五章第一节：基金管理人

　　第 60 题：下列属于基金托管人的主要职责的有( )。

　　I 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

　　II 安全保管基金的全部资产

　　III 对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

　　IV 办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

　　A：I、II 、III

　　B：I、II 、IV

　　C：II 、III、IV

　　D：I、II 、III、IV

　　答案：D

　　解题思路：下列属于基金托管人的主要职责的有：

　　(1)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

　　(2)安全保管基金的全部资产

　　(3)对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

　　(4)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

　　本题考查的重点：教材的第五章第一节：基金托管人