71、下列关于优先股票的表述正确的是()

　　I 股息率不固定

　　II 剩余财产分配优先

　　III 股息分派优先

　　IV 一般也有表决权

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.III、IV

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　股息率固定，一般无表决权。剩余财产分配优先。股息分配优先。

　　72、属于公司型基金特征的是( )。

　　I 基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构

　　II 按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上

　　III 投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　IV 基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会，基金资产归公司所有

　　A.I、II

　　B.I、IV

　　C.II、III

　　D.III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　契约型基金和公司型基金的投资者地位不同：契约型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人;公司型基金的购买者购买基金公司股票后成为该公司的股东。

　　73、企业债券的利率由发行人与其主承销商根据()等因素确定。

　　Ⅰ.信用等级

　　Ⅱ.风险程度

　　Ⅲ. 市场供求状况

　　Ⅳ.市场利率

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　企业债券的利率由发行人与其主承销商根据信用等级、风险程度、市场供求状况等因素确定。

　　74、货币政策的最终目标包括( )

　　Ⅰ稳定物价

　　Ⅱ促进经济增长

　　Ⅲ平衡国际收支

　　Ⅳ充分就业

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　货币政策的最终目标包括：稳定物价、促进经济增长、平衡国际收支、充分就业。

　　75、下列金融衍生工具中，属于交易所交易的衍生工具有()。

　　I 股票期权

　　II 远期合约

　　III 信用违约互换

　　IV 股指期货

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　远期合约和信用违约互换属于OTC交易的衍生工具。

　　76、债券的兑付方式有()

　　Ⅰ.到期兑付

　　Ⅱ.提前兑付

　　Ⅲ. 债券替换

　　Ⅳ.分期兑付

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　债券的兑付方式有五种：到期兑付、提前兑付、债券替换、分期兑付、转换为普通股兑付。

　　77、下列有关混合资本债券的特征，说法正确的是()。

　　Ⅰ 商业银行为补充附属资本发行

　　Ⅱ 清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后

　　Ⅲ 期限在15年以上

　　Ⅳ 发行之日起10年内不可赎回

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　我 国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可 赎回的债券。商业银行发行混合资本债券应具备的条件与其发行金融债券完全相同。但商业银行发行混合资本债券应向中国人民银行报送的发行申请文件，除了应包 括其发行金融债券的内容之外，还应同时报送近3年按监管部门要求计算的资本充足率信息和其他债务本息偿付情况。混合资本债券可以公开发行，也可以定向发 行。但无论公开发行还是定向发行，均应进行信用评级。

　　78、信托当事人包括()。

　　I 信托关系人

　　II 信托委托人

　　III 信托受托人

　　IV 信托受益人

　　A.II、III、IV

　　B.I、II、IV

　　C.III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　信托当事人包括信托委托人、受托人和受益人。

　　79、关于基金的管理费，下列说法正确的是()。

　　I 管理费是管理人为管理和操作基金而收取的费用

　　II 我国基金的管理费一般从基金资产中提取，一般不另向投资者收取

　　III 管理费是从基金资产中提取的，为基金提供专业化服务的基金管理人的费用

　　IV 一般情况下，货币基金的管理费高于债券基金

　　A.I 、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II 、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　我国债券型基金的管理费一般低于1%，货币基金的管理费为0.33%。

　　80、优先股票是一种特殊股票，它的存在对股份公司和投资者来说的意义有( )

　　I 对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润的分派负担

　　II 优先股股东无表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散

　　III 对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股股东，因而风险相对较小

　　IV 在公司经营有方盈利丰厚的情况下，优先股票的股息收益可能会大大高于普通股票

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　在公司经营有方盈利丰厚的情况下，普通股票的股息收益可能会大大高于优先股票。

　　81、下列选项中既可以是证券发行人，也可以是证券投资者的有()

　　I 商业银行

　　II 股份有限公司

　　III 证券公司

　　IV 政府机构

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　既可以是证券发行人，也可以是证券投资者的有(1)商业银行(2)股份有限公司 (3)证券公司(4)政府机构

　　82、根据优先股股息在当年未能足额分配时，能否在以后年度补发，优先股可以分为()

　　I 非参与优先股

　　II 累积优先股

　　III 参与优先股

　　IV 非累积优先股

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.II、III

　　D.I、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　此题考察优先股的分类。根据优先股股息在当年未能足额分配时，能否在以后年度补发，优先股可以分为累积优先股和非累积优先股。

　　83、未完成股权分置改革中，已上市流通股份具体又可分为( )。

　　I.境内上市人民币普通股票

　　II.境内上市的外资股

　　III.境外上市外资股

　　IV.外资持股

　　A.I、II、III、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.II、III

　　正确答案是：B，

　　解析

　　这是已上市流通股份的分类。未完成股权分置改革中，已上市流通股份具体又可分为境内上市人民币普通股、境内上市外资股、境外上市外资股。

　　84、交易型开放式指数基金是一种基金交易方式，可以()。

　　Ⅰ 交易所上市交易、基金份额可变

　　Ⅱ 在交易所二级市场进行买卖

　　Ⅲ 在交易所一级市场进行买卖

　　Ⅳ 不可上市交易

　　A.Ⅰ 、Ⅲ

　　B.Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅲ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ 、Ⅱ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖，另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。

　　85、按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为( )。

　　I 保证最高收益型产品

　　II 非收益保证型产品

　　III 保证适中收益型产品

　　IV 收益保证型产品

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.I、IV

　　D.II、III

　　正确答案是：B，

　　解析

　　按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类，其中前者又可进一步细分为保本型产品和保证最低收益型产品。

　　86、关于优先股票的论述正确的是( )

　　I 优先股票是指股东享有某些优先权利的股票

　　II 相对于普通股票而言，优先股票在其股东权利上附加了一些特殊条件，是特殊股票中最重要的一个品种

　　III 优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权

　　IV 优先股票也兼有债券的若干特点，它在发行时事先确定固定的股息率，像债券的利息率事先固定一样

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　此题考查对优先股票的理解，上述都对。

　　87、我国的金融债券包括( )

　　I 政策性金融债券

　　II 商业银行债券

　　III 证券公司债券和债务

　　IV 财务公司债券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　近年来，我国金融债券市场发展较快，金融债券品种不断增加，主要有以下几种：政策性金融债券、证券公司债券和债务、财务公司债券、商业银行债券、保险公司次级债券、金融租赁公司和汽车金融公司的金融债券、资产支持证券等。

　　88、股份公司的经营状况是股票价格的基石，公司经营状况好坏的分析包括( )

　　I 公司治理水平与管理层质量

　　II 公司竞争力

　　III 财务状况

　　IV 公司改组或合并

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　公司经营情况包括上述各项。

　　89、金融衍生工具市场的风险主要包括( )。

　　I 市场风险

　　II 信用风险

　　III 操作风险

　　IV 法律风险

　　A.I、II

　　B.II、IV

　　C.II 、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　金融衍生工具市场的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险、管理风险。

　　90、债券与股票的区别( )

　　Ⅰ 权利不同

　　Ⅱ 目的不同

　　Ⅲ 期限不同

　　Ⅳ 收益不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　债券与股票的区别：(1)权利不同(2)目的不同(3)期限不同(4)收益不同(5)风险不同