第 16 题：公司上市属于()。

　　A. 直接融资

　　B. 间接融资

　　C. 担保融资

　　D. 信用融资

　　答案：A

　　解题思路：直接融资是不经金融机构的媒介，由政府、企事业单位及个人直接以最后贷款人的身份向最后贷款人进行的融资活动，其融通的资金直接用于生产、投资、消费。最典型的直接融资就是公司上市。

　　本题考查的重点：教材的教材的第二章第一节：间接融资

　　第 17 题：银行业金融机构可以用()买卖政府债券和金融债券。

　　A. 盈利资金

　　B. 自有资金

　　C. 受托资金

　　D. 客户存款

　　答案：B

　　解题思路：银行业金融机构可以用自有资金买卖政府债券和金融债券。

　　本题考查的重点：教材的教材的第二章第二节：证券市场投资者的概念、特点及分类

　　第 18 题：下列关于证券公司分公司的叙述中，正确的是()。

　　A. 在性质上属于企业法人

　　B. 其法律责任由自身承担

　　C. 设立分公司，应当经中国证监会批准

　　D. 证券营业部属于证券公司分公司

　　答案：C

　　解题思路：分公司不具有企业法人资格，其法律责任由证券公司承担。故 A、 B 项说法错误。

　　根据《证券公司分公司监管规定(试行)》，证券公司分公司是指证券公司依照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》和《证券公司监督管理条例》设立的除证券营业部以外的分支机构。故 D 项说法错误。

　　本题考查的重点：教材的教材的第二章第三节：我国证券公司的监管制度及具体要求

　　第 19 题：证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务被称为()。

　　A. 证券经纪业务

　　B. 资产管理业务

　　C. 融资融券业务

　　D. 投资银行业务

　　答案：A

　　解题思路：证券经纪业务又称“代理买卖证券业务”，是指证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务。

　　本题考查的重点：教材的教材的第二章第三节：证券公司主要业务的种类及内容

　　第 20 题：证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立()的方式。

　　A. 信贷

　　B. 储蓄

　　C. 股票

　　D. 信托

　　答案：D

　　解题思路：证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。保证金中的证券应当记入转融通担保证券账户，保证金中的资金应当记入转融通担保资金账户。

　　本题考查的重点：教材的教材的第二章第三节：对证券金融公司从事转融通业务的管理

　　第 21 题：整个证券市场的核心是()。

　　A. 证券发行人

　　B. 证券交易所

　　C. 中国证监会

　　D. 国务院

　　答案：B

　　解题思路：证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。

　　本题考查的重点：教材的教材的第二章第四节：证券交易所的定义、特征及主要职能

　　第 22 题：下列选项中，不属于证券交易所理事会的职责的是()。

　　A. 执行会员大会的决议

　　B. 选举和罢免会员理事

　　C. 制定、修改证券交易所的业务规则

　　D. 审定总经理提出的工作计划

　　答案：B

　　解题思路：根据《中华人民共和国证券法》和《证券交易所管理办法》的规定，证券交易

　　所设理事会，理事会是证券交易所的决策机构，其主要职责是：(1)执行会员大会的决议。(2)制定、修改证券交易所的业务规则。(3)审定总经理提出的工作计划。(4)审定总经理提出的财务预算、决算方案。(5)审定对会员的接纳。(6)审定对会员的处分。(7)根据需要决定专门委员会的设置。(8)会员大会授予的其他职责。

　　本题考查的重点：教材的教材的第二章第四节：证券交易所的组织形式

　　第 23 题：下列选项中，不属于中国证券业协会的自律管理职责的是()。

　　A. 组织证券从业人员水平考试

　　B. 推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识

　　C. 推动行业诚信建设，开展行业诚信评价

　　D. 负责证券业从业人员资格考试、执业注册

　　答案：D

　　解题思路：根据 2011 年 6 月 24 日中国证券业协会第五次会员大会审议通过的《中国证券业协会章程》，协会依据行业规范发展的需要，行使下列自律管理职责：(1)推动行业诚信建设，开展行业诚信评价，实施诚信引导与激励，开展行业诚信教育，督促和检查会员依法履行公告义务。(2)组织证券从业人员水平考试。(3)推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识。(4)推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准，开展行业科学技术奖励，组织制订行业技术标准和指引。(5)组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国际组织，推动相关资质互认。(6)其他涉及自律、服务、传导的职责。

　　本题考查的重点：教材的教材的第二章第四节：证券业协会的职责和自律管理职能

　　第 24 题：证券登记结算公司的登记结算制度不包括()。

　　A. 证券实名制

　　B. 货银对付的交收制度

　　C. 净额结算制度

　　D. 统一结算制度

　　答案：D

　　解题思路：证券登记结算公司的登记结算制度有：证券实名制、货银对付的交收制度、分级结算制度和解散参与人制度、净额结算制度、结算证券和资金的专用性制度。

　　本题考查的重点：教材的教材的第二章第四节：证券登记结算公司的登记结算制度

　　第 25 题：从资本市场的发展历程来看，()是证券监管机构的首要任务和宗旨。

　　A. 保护投资者利益

　　B. 证券经营机构的不断壮大

　　C. 保证证券交易价格上的稳定

　　D. 保证证券发行人能够筹集到所需资金

　　答案：A

　　解题思路：从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。

　　本题考查的重点：教材的教材的第二章第五节：证券市场监管的意义和原则

　　第 26 题：下列选项中，不属于国际证监会公布的证券监管目标的是() 。

　　A. 保护投资者

　　B. 保证证券市场的公平、效率和透明

　　C. 降低非系统性风险

　　D. 降低系统性风险

　　答案：C

　　解题思路：国际证监会公布了证券监管的三个目标：(1)保护投资者。(2)保证证券市场的公平、效率和透明。(3)降低系统性风险。故选 C。

　　本题考查的重点：教材的教材的第二章第五节：证券市场监管的目标和手段

　　第 27 题：关于股票性质描述正确的是( )。

　　A：股票所代表的权利本来不存在

　　B：股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的

　　C：股票是设权证券

　　D：股票是证权证券

　　答案：D

　　解题思路：股票的性质(1)股票是有价证券。(2)股票是要式证券。(3)股票是证权证券。(4)股票是资本证券。(5)股票是综合权利证券。

　　本题考查的重点：教材的第三章第一节：股票的定义、性质、特征和分类

　　第 28 题：下面关于无面额股票的阐述正确的是( )。

　　Ⅰ.无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股

　　票

　　Ⅱ.无面额股票也称为比例股票或份额股票

　　Ⅲ.无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相应增减

　　Ⅳ.我国的《公司法》允许发行无面额股票

　　A：Ⅰ、Ⅱ

　　B：Ⅰ、Ⅲ

　　C： Ⅱ、Ⅳ

　　D： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：D

　　解题思路：我国的《公司法》不允许发行无面额股票。

　　本题考查的重点：教材的第三章第一节：普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征

　　第 29 题：股票内在价值与价格的关系，下面表述正确的是( )。

　　Ⅰ.股票的内在价值决定股票的市场价格，其市场价格完全等于内在价值

　　Ⅱ.股票的内在价值决定股票的市场价格，但市场价格又不完全等于其内在价值

　　Ⅲ.股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，所以股票的市场价格不反映股票

　　的内在价值

　　Ⅳ.股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，但股票的市场价格总是围绕股票

　　的内在价值波动

　　A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B：Ⅱ、Ⅲ

　　C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D：Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　解题思路：考查股票内在价值与价格的关系。股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。

　　本题考查的重点：教材的第三章第一节：股票票面价值、账面价值、清算价值、内在价值的概念与联系

　　第 30 题：某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序

　　依次是( )。

　　A：优先股股东、债权人、普通股股东

　　B：债权人、优先股股东、普通股股东

　　C：优先股股东、普通股股东、债权人

　　D：普通股股东、债权人、优先股股东

　　答案：B

　　解题思路：某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是债权人、优先股股东、普通股股东。

　　本题考查的重点：教材的第三章第一节：普通股股东的权利和义务