1. 中国人民银行作为最后贷款人，在商业银行资金不足时，向其发放贷款，此时中央银行作为(　)。

　　A.银行的银行

　　B.发行的银行

　　C.结算的银行

　　D.政府的银行

　　考 点：中央银行及其主要职能;

　　正确答案：A

　　文字解析：中央银行作为银行的银行，充当最后的贷款人。故本题选A选项。

　　2. 下列股票发行监管制度中，行政干预色彩最浓的是(　)。

　　A.审批制

　　B.注册制

　　C.备案制

　　D.核准制

　　考 点：股票发行制度的类型;

　　正确答案：A

　　文字解析：审批制：带有强烈计划经济和行政干预色彩的新股发行监管制度。故本题选A选项。

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　　3. (　)是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险。

　　A.市场风险

　　B.信用风险

　　C.操作风险

　　D.流动性风险

　　考 点：系统性风险;

　　正确答案：A

　　文字解析：A选项：市场风险是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险。B选项：信用风险又被称为违约风险，是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。C选项：操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。D选项：流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。故本题选A选项。

　　4. 下列选项中，由依法设立的公司或合伙企业担任的是( )。

　　A.基金管理人

　　B.基金份额持有人

　　C.基金托管人

　　D.主要发起人

　　考 点：基金管理人;

　　正确答案：A

　　文字解析：根据《证券投资基金法》第十二条的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。公开募集基金的基金管理人，由基金管理公司或者经国务院证券监督管理机构按照规定核准的其他机构担任。故本题选A选项。

　　5. ( )是一种储蓄债券，可记名，可挂失，不能上市流通。

　　A.实物债券

　　B.凭证式债券

　　C.记账式债券

　　D.有担保债券

　　考 点：我国国债的品种;

　　正确答案：B

　　文字解析：A项：实物债券是一种具有标准格式，实物券面的债券。在标准格式的债券券面上，一般印有债券面额、债券利率、债券期限、债券发行人全称、还本付息方式等各种债券票面要素。B项：凭证式债券是一种债权人认购债券的收款凭证，而不是债券发行人制定的标准格式债券。凭证式债券是一种储蓄债券，可记名，可挂失，不能上市流通。C项：记账式债券是没有实物形态的票券，它利用证券账户，通过电脑系统完成债券发行、交易及兑付的全过程。D项：有担保债券指以抵押财产为担保发行的债券。按担保品不同，有担保债券又分为抵押债券、质押债券和保证债券。故本题选B选项。

　　6. 投资者最为关心的价格是股票的( )。

　　A.市场价格

　　B.交易价格

　　C.发行价格

　　D.理论价格

　　考 点：股票的价值;

　　正确答案：A

　　文字解析：股票市场价格的变动直接影响着投资者的收入，因此是投资者最为关心的价格。故本题选A选项。

　　7.下列关于证券公司开展融资的说法错误的是( )。

　　①证券公司开展融资融券业务，须经过中国证监会批准

　　②证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信、了解客户身份、财产与收人状况、证券投资经验和风险偏好，并以电子方式予以记载、保存

　　③证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金不可以证券充抵

　　④证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例

　　A.②③

　　B.②④

　　C.③④

　　D.②③④

　　答案：A

　　考点：证券公司开展融资融券业务，证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。故②错误。证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵。故③错误。

　　8.下面对证券交易所描述错误的是( )。

　　①证券交易所是我国证券监督管理机构

　　②证券交易所是整个金融市场的核心

　　③证券交易所本身可以进行证券买卖

　　④证券交易所为证券交易提供了一个稳定、公开、高效的系统

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　答案：B

　　考点：考查证券交易所定义。按照《证券法》第一百零三条规定：“证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。”证券交易所本身不进行买卖证券。

　　9.会员大会可以行使的职能不包括( )。

　　A.制定和修改证券交易所章程

　　B.管理人员的聘任、解聘及薪酬事项

　　C.审议和通过理事会、监事会和总经理的工作报告

　　D.选举和罢免会员理事、会员监事

　　答案：B

　　考点：考查会员大会的职能。会员大会可以行使的职能有制定和修改证券交易所章程;选举和罢免会员理事、会员监事;审议和通过理事会、监事会和总经理的工作报告;审议和通过证券交易所的财务预算、决算报告;法律、行政法规、部门规章和证券交易所章程规定的其他重大事项。

　　10.我国对合格境外投资者机构汇出汇入资金的规定有( )。

　　①合格境外投资者应当在国家外汇管理局规定的时间内汇入本金

　　②汇入的本金应当是国家外汇局批准的可兑换货币

　　③合格境外投资者未在规定时间内汇满本金的，应当向中国证监会和国家外汇管理局做出口头解释

　　④已批准额度和实际汇入金额的差额，在未经国家外汇局批准之前不得汇入

　　A.①②③

　　B.①③④

　　C.②③④

　　D.①②④

　　答案：D

　　考点：考查合格境外机构投资者。合格境外投资者未在规定时间内汇满本金的。应当向中国证监会和国家外汇管理局做出书面解释。

　　11.人民币合格境外机构投资者(RQFII)和QFII的主要区别不包括( )。

　　A.募集的投资资金是人民币而不是外汇

　　B.RQFII机构限定为境内基金管理公司

　　C.投资范围由交易所市场的人民币金融拓展到银行间债券市场

　　D.尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理

　　答案：B

　　考点：考查人民币合格境外机构投资者。RQFII机构限定为境内基金管理公同和证券公司的香港子公司。

　　12.个人投资者投资行为的特点不包括( )。

　　A.随意性

　　B.专业性

　　C.分散性

　　D.短期性

　　答案：B

　　考点：考查个人投资者的特点。个人投资者的投资行为具有随意性、分散性和短期性，专业知识相对匮乏。

　　13.以下关于存款准备金制度说法正确的是( )。

　　①存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件

　　②准备金比例与银行可用贷款资金呈正向相关

　　③存款派生能力与存款准备金比例呈负向变动关系

　　④存款准备金的高低影响货币的供应量

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　答案：D

　　考点：存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件，对于一定数量的存款来说，准备金的比例越高，银行可用于贷款的资金就越少，存款派生能力就越弱，因此②说法错误，③正确。如果银行实行零准备金制度，则商业银行可将存款以贷款形式全额放出，如此循环，在理论上可以无限扩大货币供应量。

　　14.下列关于货币政策最终目标的表述错误的是( )。

　　A.最终目标具有稳定性，基本上与一个国家的宏观经济目标相一致

　　B.货币政策的最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长等

　　C.经济增长是中央银行货币政策的首要目标

　　D.货币政策要对最终目标发生作用只能借助于货币政策工具

　　答案：C

　　考点：货币政策的最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。其中稳定物价是中央银行货币政策的首要目标。

　　15.私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制，以下关于私募基金合格投资者的说法正确的是( )。

　　A.合格投资者需要具备相应的风险识别和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不能低于50万元

　　B.净资产不低于1000万元的单位

　　C.金融资产不低于200万元的个人

　　D.最近2年年均收入不低于50万元的个人

　　答案：B

　　考点：私募基金合格投资者需要具备相应的风险识别和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不能低于100万元且符合下列标准的单位或个人：净资产不低于1000万元的单位;金融资产不低300万元的个人或者最近3年年均收入不低于50万元的个人。

　　16.金融市场的首要功能是( )。

　　A.价格发现

　　B.风险管理

　　C.资金融通

　　D.提供流动性

　　答案：C

　　考点：

　　本题考查金融市场的功能。

　　金融市场的功能主要有：

　　(1)资金融通功能;

　　(2)价格发现功能;

　　(3)提供流动性功能;

　　(4)风险管理功能;

　　(5)降低搜寻成本和信息成本。

　　其中，资金融通功能是金融市场的首要功能。金融市场通过资金融通功能，使金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移。

　　故本题选C选项。

　　17.金融市场当中供求双方的相互作用决定了交易资产的价格，价格反过来又为潜在的市场参与者提供了信号，引导资金在不同的金融资产之间进行配置，达成供需平衡。这是金融市场的( )功能。

　　A.资金融通

　　B.价格发现

　　C.风险管理

　　D.提供流动性

　　答案：B

　　考点：本题考查金融市场的功能。

　　18.资金盈余单位通过直接与资金需求单位签订协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。这是融资方式中的( )。

　　A.银行信用融资

　　B.股票市场融资

　　C.直接融资

　　D.间接融资

　　答案：C

　　考点：本题考查直接融资的概念。

　　A选项不符合题意，银行信用融资是指以银行为中介的融通资金活动。

　　B选项不符合题意，是指资金不通过金融中介机构，借助股票这一载体直接从资金盈余部门流向资金短缺部门，资金供给者作为所有者(股东)享有对企业控制权的融资方式。

　　C选项符合题意，直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位签订协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。

　　D选项不符合题意，间接融资是指资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程。

　　故本题选C选项。

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