(21) 证券公司为满足承销股票、债券等特定业务的流动性资金需要，借入期限在( )个月以上及2年以下(不含2年)的次级债务为短期次级债务。

　　A: 3

　　B: 4

　　C: 5

　　D: 6

　　答案:A

　　解析:

　　证券公司为满足承销股票、债券等特定业务的流动性资金需要，借入期限在3个月以上(含3个月)2年以下(不含2年)的次级债务为短期次级债务。短期次级债务不计入净资本，仅可在公司开展有关特定业务时按规定和要求扣减风险资本准备。

　　(22) 资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于( )名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于( )人。

　　A: 10，5

　　B: 20，10

　　C: 30，10

　　D: 30，20

　　答案:D

　　解析:

　　按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》的规定，资产评估机构申请证券评估资格，应当符含的条件之一是具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人。

　　(23) 证券金融公司向证券公司转融通期限一般不超过( )个月。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 5

　　D: 6

　　答案:D

　　解析:

　　证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过6个月。转融通的期限，自资金或者证券实际交付之日起算。

　　(24) 证券市场监管的“三公”原则不包括( )。

　　A: 公开原则

　　B: 公义原则

　　C: 公平原则

　　D: 公正原则

　　答案:B

　　解析: 证券市场监管的“三公”原则指的是公开原则、公平原则和公正原则。

　　(25)下列不属于证券公司以净资本为核心的风险监控指标体系与风险监管制度特点的是( )。

　　A: 建立了流动负债与净资本水平的动态挂钩机制

　　B: 建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制

　　C: 建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制

　　D: 建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制

　　答案:A

　　解析:

　　证券公司以净资本为核心的风险监控指标体系与风险监管制度的特点包括：①建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制;②建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制;③建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制。

　　(26) 2008年9月19日，证券交易印花税对( )按1%o税率征收，对受让方不再征收。

　　A: 买人方

　　B: 所有投资者

　　C: 证券公司

　　D: 出让方

　　答案:D

　　解析: 2008年9月19日，证券交易印花税只对出让方按1‰税率征收，对受让方不再征收。

　　(27) 从资本市场的发展历程来看，( )是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。

　　A: 降低系统性风险

　　B: 保证证券市场的公平、效率和透明

　　C: 保护投资者利益，让投资者树立信心

　　D: 防止内幕交易

　　答案:C

　　解析:

　　从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。

　　(28) 下列不属于银监会监管职责的是( )。

　　A: 对银行金融实行并表监督管理

　　B: 维护支付、清算系统的正常运行

　　C: 对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理

　　D: 负责国有重点银行业金融监事会的日常管理工作

　　答案:B

　　解析:

　　维护支付、清算系统的正常运行是中国人民银行的职责。选项A、C、D均属于银监会的监管职责。

　　(29)首次公开发行股票并在创业板上市的要求发行人最近1期末净资产不少于2000万元，发行后股本不少于( )。

　　A: 3000万元

　　B: 4000万元

　　C: 5000万元

　　D: 1亿元

　　答案:A

　　解析:

　　根据《证券法》第50条关于申请股票上市的公司股本总额应不少于3000万元的规定，《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》要求发行人具备一定的资产规模，具体规定最近1期末净资产不少于2000万元，发行后股本不少于3000万元。

　　(30) 深证100指数成分股的选取主要考察A股上市公司( )指标。

　　A: 流通市值、成交数量

　　B: 账面价值、成交数量

　　C: 流通市值、成交金额

　　D: 成交金额、成交数量

　　答案:C

　　解析:

　　深证100指数成分股的选取主要考察A股上市公司流通市值和成交金额两项指标，从在深圳证券交易所上市的股票中选取100只A股作为成分股，以成分股的可流通A股数为权数，采用派许综合法编制。

　　(31) 证券投资基金在美国被称为( )。

　　A: 证券投资信托基金

　　B: 共同基金

　　C: 信托产品

　　D: 单位信托基金

　　答案:B

　　解析: 证券投资基金在美国被称为共同基金。

　　(32) 债券是一种( )。

　　A: 有期证券

　　B: 无期证券

　　C: 永久证券

　　D: 终生证券

　　答案:A

　　解析:

　　债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，因此，债券是一种有期证券。

　　(33) 最有影响的政治因素是( )。

　　A: 政权更迭

　　B: 政治领导人更迭

　　C: 战争

　　D: 国际政治局势变化

　　答案:C

　　解析:

　　战争是最有影响的政洽因素。战争会破坏社会生产力，使经济停滞、生产凋敝、收入减少、利润下降。

　　(34) 下列不属于证券金融公司从事转融通业务权益处理的是( )。

　　A: 证券金融公司开立转融通业务的证券资金账户

　　B: 担保证券的记录以及发行人权利的行使

　　C: 投资收益的处分

　　D: 持券信息披露义务

　　答案:A

　　解析:

　　证券金融公司从事转融通业务的权益处理包括：①担保证券的记录以及发行人权利的行使。②投资收益的处分。③持券信息披露义务。

　　(35) 在没有优先股票的条件下，以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得( )。

　　A: 每股账面价值

　　B: 每股内在价值

　　C: 每股票面价值

　　D: 每股清算价值

　　答案:A

　　解析:

　　股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。

　　(36) 下列各项中，( )不是影响股价的宏观经济与政策因素。

　　A: 战争

　　B: 财政政策

　　C: 经济增长

　　D: 货币政策

　　答案:A

　　解析:

　　影响股价的宏观经济与政策因素包括：①经济增长。②经济周期循环。③货币政策。④财政政策。⑤市场利率。⑥通货膨胀。⑦汇率变化。⑧国际收支状况。

　　(37) 风险控制指标体系和风险监管制度的核心是( )

　　A: 净资本

　　B: 固定资本

　　C: 流动资本

　　D: 注册资本

　　答案:A

　　解析: 2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。

　　(38) 金融衍生工具的价格取决于( )价格变动的派生金融产品。

　　A: 基础金融产品

　　B: 股票市场

　　C: 外汇市场

　　D: 债券市场

　　答案:A

　　解析:

　　金融衍生工具又称金融衍生产品，是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品。

　　(39) 如果客户采用( )方式，则当其输入相关的账号和正确的密码后，即视同确认了身份。

　　A: 柜台委托

　　B: 非柜台委托

　　C: 自助委托

　　D: 人工委托

　　答案:C

　　解析:

　　如果客户采用自助委托方式，则当其输入相关的账号和正确的密码后，即视同确认了身份。

　　(40) ( )可以避免过度短线操作给股市带来的动荡。

　　A: 人民币汇率改革

　　B: 股指期货

　　C: 国际资本流动

　　D: 欧元区的形成

　　答案:B

　　解析:

　　股指期货推出以后，基金经理和投资机构主要通过股指期货和股票组合进行投资，这样就可以避免由于过度短线操作给股市带来的动荡。