1. 次级债务是指由银行发行的，固定期限(　)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

　　A.不低于5年(包括5年)

　　B.不低于3年(包括3年)

　　C.不低于5年(不包括5年)

　　D.不低于3年(不包括3年)

　　考 点：次级债务;

　　正确答案：A

　　文字解析：根据《关于将次级定期债务计入附属资本的通知》的规定，次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。故本题选A选项。

　　2. 证券公司经营证券承销与保荐业务，注册资本最低限额为人民币(　)元。

　　A.5亿

　　B.2亿

　　C.1亿

　　D.5000万

　　考 点：证券公司的业务;

　　正确答案：C

　　文字解析：经营单项证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为人民币1亿元;经营证券承销与保荐业务且经营证券自营、证券资产管理、其他证券业务中一项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。故本题选C选项。

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　　3. 《中华人民共和国公司法》规定，有面额股票的(　)是股票发行价格的最低界限。

　　A.内在价值

　　B.账面价值

　　C.票面金额

　　D.清算价值

　　考 点：股票的价值;

　　正确答案：C

　　文字解析：有面额股票的票面金额是股票发行价格的最低界限。故本题选C选项。

　　4. 下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是(　)。

　　A.超额准备金

　　B.货币供应量

　　C.法定存款准备金

　　D.国际收支

　　考 点：货币政策概述;

　　正确答案：B

　　文字解析：可作为中介目标的金融指标主要有：货币供应量、贷款量和长期利率。故本题选B选项。

　　5. 金融机构过度依赖于掌握金融机构大量技术和关键信息的外汇交易员，由此则可能带来(　)。

　　A.声誉风险

　　B.战略风险

　　C.信用风险

　　D.操作风险

　　考 点：非系统性风险;

　　正确答案：D

　　文字解析：金融机构过度依赖于掌握金融机构大量技术和关键信息的外汇交易员，由此则可能带来操作风险。故本题选D选项。

　　6. 公开发行企业债券必须符合法律规定，下列叙述错误的是(　)。

　　A.最近3年平均可分配利润(净利润)足以支付债券1年的利息

　　B.累计债券余额不超过发行人净资产的60%

　　C.债券的利率由企业根据市场情况确定，但不得超过国务院限定的利率水平

　　D.已发行的企业债券或者其他债务未处于违约或者延迟支付本息的状态

　　考 点：我国企业债券发行的相关规定;

　　正确答案：B

　　文字解析：B项错误，应改为：累计债券余额不超过发行人净资产的40%。故本题选B选项。

　　7. 下列各项经济活动中，属于直接融资的有()。

　　Ⅰ.A商业银行通过发行CDS筹集了2000万元资金

　　Ⅱ.B商业银行向C商业银行出售了价值1000万元的贷款

　　Ⅲ.D公司以支付租金的方式从H租赁公司处获得了价值300万元设备的使用权

　　Ⅳ.美国政府通过发行国库券筹集了200亿美元的资金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　解析：常见的直接融资方式有股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷等。证券市场融资属于典型的直接融资。以上直接融资方式均需要借助一定的金融工具，如政府、企业、个人所发行或者签署的公债、国库券、公司债券、股票、抵押契约、借款合同，以及其他各种形式的借据或者债务凭证。

　　8. 下列直接融资对金融市场的有利影响，正确的是()。

　　A.资金供求双方联系紧密，有利于资金快速合理配置和使用效益的提高

　　B.直接融资双方在资金数量、期限、利率等方面受到的限制多

　　C.直接融资使用的金融工具其流通性较间接融资的要弱，兑现能力较低

　　D.直接融资的风险较大

　　参考答案：A

　　解析：直接融资对金融市场的有利影响有：

　　(1)资金供求双方联系紧密，有利于资金快速合理配置和使用效益的提高;(选项A正确)

　　(2)筹资的成本较低而投资收益较大。

　　9. 间接融通中，通过金融机构作为信用中介可以有效减少资金供给方的风险，这是由于金融机构能()对市场进行充分了解。

　　Ⅰ.将资金投放到不同期限的金融工具上

　　Ⅱ.将资金投放到不同风险程度的金融工具上

　　Ⅲ.选择合理的资产组合

　　Ⅳ.保持良好的清偿力

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　解析：间接融通中，通过金融机构作为信用中介可以有效减少资金供给方的风险，这是由于金融机构能将资金投放到不同风险程度的金融工具上且保持良好的清偿力(Ⅱ、Ⅳ项正确)。

　　10.2018年1月1日，S公司拟冲击IPO，于创业板上市，该公司的下列()情况会导致其无法成功上市。

　　Ⅰ.S公司主要提供电脑软件设计服务，并自产自销台式电脑，两项业务各占公司业务的半壁江山

　　Ⅱ.2017年12月31日，S公司的净资产为2 500万元

　　Ⅲ.2015年2月，S公司的财务总监因个人原因离职，公司外聘了一位新的财务总监

　　Ⅳ.2017年，S公司全年的营业收入为4 260万元

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　解析：首次公开发行股票并在创业板上市所需满足的条件：发行人应当主要经营一种业务，最近一年的营业收入不少于5 000万元。发行人最近两年内主营业务和董事、高级管理人员均没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。

　　11.按照《上市公司证券发行管理办法》主板(中小板)上市公司的配股应当满足的条件包括()。

　　Ⅰ.控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量

　　Ⅱ.最近三年及一期财务报表未被注册会计师出具否定意见或者无法表示意见的审计报告

　　Ⅲ.采用证券法规定的包销方式发行

　　Ⅳ.拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　12.关于利率期货，下列说法正确的有()。

　　Ⅰ.利率期货主要是为了规避利率风险而产生的，固定利率有价证券的价格会受到现行利率和预期利率的影响，价格变化与利率变化一般为反向关系

　　Ⅱ.以国债期货为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种

　　Ⅲ.在国债期货暂停交易18年之后，中国金融期货交易所于2013年9月6日首次上市交易了5年期国债期货合约

　　Ⅳ.常见的参考利率包括国债利率、伦敦银行间同业拆放利率、香港银行间同业拆放利率、联邦基金利率等

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　解析：本题主要考查利率期货相关知识。按基础工具划分，金融期货主要有三种类型：外汇期货、利率期货、股权类期货。

　　利率期货是继外汇期货之后产生的又一个金融期货类别，其基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具，主要是各类固定收益金融工具。利率期货主要是为了规避利率风险而产生的。固定利率有价证券的价格受到现行利率和预期利率的影响，价格变化与利率变化一般呈反向关系。

　　以国债期货为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种。1995年5月17日，中国证监会决定暂停国债期货试点。在国债期货暂停交易18年之后，中国金融期货交易所于2013年9月6日首次上市交易了5年期国债期货合约，并于2015年3月20日推出了10年期国债期货。

　　除国债利率外，常见的参考利率包括伦敦银行间同业拆放利率(Libor)、香港银行间同业拆放利率(Hibor)、欧洲美元定期存款单利率、联邦基金利率等等。

　　13.对冲机制是指交易者利用期货合约标准化的特征，在开仓和平仓的时候分别做两笔()相同但方向相反的交易，并且不进行实物交割，而是以结清差价的方式结束交易的独特交易机制。

　　Ⅰ.品种

　　Ⅱ.数量

　　Ⅲ.价格

　　Ⅳ.期限

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　参考答案：C

　　解析：考查风险对冲的相关内容。期货交易中的对冲是指交易者利用期货合约标准化的特征，在开仓和平仓的时候分别做两笔品种、数量、期限相同但方向相反的交易，并且不进行实物交割，而是以结清差价的方式结束客易的独特交易机制。

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