1.证券市场融资活动的方式主要包括( )。

　　①股票融资

　　②债券融资

　　③投资基金融资

　　A.①②

　　B.①③

　　C.②③

　　D.①②③

　　答案：D

　　考点：考查证券市场融资活动的方式。一般说来，证券市场融资活动的方式主要包括股票融资和债券融资，另外，近年来国内外兴起的投资基金融资也是证券融资的一种方式。

　　2.首次公开发行是指拟上市公司首次面向( )募集资金并上市的行为。

　　①不特定的社会公众投资者

　　②特定的社会公众投资者

　　③公开发行债券

　　④公开发行股票

　　A.①③

　　B.②③

　　C.①④

　　D.②④

　　答案：C

　　考点：考查首次公开发行股票。首次公开发行是指拟上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市的行为。

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　　3.非公开发行股票，也被称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象可以包括( )。

　　①公司控股股东

　　②与公司业务有关的企业

　　③公司的员工

　　④证券公司

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.①③④

　　D.①②③④

　　答案：D

　　考点：考查定向增发。非公开发行股票，也被称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括公司控股股东、实际控制人及其控制的企业;与公司业务有关的企业、往来银行;证券投资基金、证券公司等金融机构;公司董事、员工等。

　　4.以下关于存款准备金制度说法正确的是( )。

　　①存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件

　　②准备金比例与银行可用贷款资金呈正向相关

　　③存款派生能力与存款准备金比例呈负向变动关系

　　④存款准备金的高低影响货币的供应量

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　答案：D

　　考点：存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件，对于一定数量的存款来说，准备金的比例越高，银行可用于贷款的资金就越少，存款派生能力就越弱，因此②说法错误，③正确。如果银行实行零准备金制度，则商业银行可将存款以贷款形式全额放出，如此循环，在理论上可以无限扩大货币供应量。

　　5.下列关于货币政策最终目标的表述错误的是( )。

　　A.最终目标具有稳定性，基本上与一个国家的宏观经济目标相一致

　　B.货币政策的最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长等

　　C.经济增长是中央银行货币政策的首要目标

　　D.货币政策要对最终目标发生作用只能借助于货币政策工具

　　答案：C

　　考点：货币政策的最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。其中稳定物价是中央银行货币政策的首要目标。

　　6.私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制，以下关于私募基金合格投资者的说法正确的是( )。

　　A.合格投资者需要具备相应的风险识别和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不能低于50万元

　　B.净资产不低于1000万元的单位

　　C.金融资产不低于200万元的个人

　　D.最近2年年均收入不低于50万元的个人

　　答案：B

　　考点：私募基金合格投资者需要具备相应的风险识别和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不能低于100万元且符合下列标准的单位或个人：净资产不低于1000万元的单位;金融资产不低300万元的个人或者最近3年年均收入不低于50万元的个人。

　　7.下列对现代金融市场的描述中，正确的是( )。

　　①“大一统”的单一银行体系

　　②不断完善的金融监管框架和基础设置

　　③多层次性

　　④多元性

　　A.①②④

　　B.①②③

　　C.②③

　　D.②③④

　　答案：D

　　考点：经过多次改革，我国现代化市场金融体系是金融机构多元化，金融市场多层次以及金融监管框架和金融基础设施不断完善的现代化金融体系。“大一统”是改革前的我国金融市场特征。

　　8.我国政策性银行不包括( )。

　　A.国家开发银行

　　B.中国进出口银行

　　C.中国农业发展银行

　　D.中国人民银行

　　答案：D

　　考点：中国人民银行不属于政策性银行，是“银行的银行”。

　　9.货币市场作为中央银行执行货币市场的重要载体，也是各类金融机构调节资金头寸、管理流动性和进行投资的主要场所，其中在货币市场中发挥主导作用的是( )。

　　A.银行间同业拆借市场

　　B.票据贴现市场

　　C.银行间债券市场

　　D.债券市场

　　答案：C

　　考点：我国目前已形成了包括银行间拆借市场、短期债券市场、债券回购市场和票据贴现市场在内的统一的货币市场，其中银行间债券市场在货币市场中发挥了主导作用。债券市场和货币市场同属于我国金融市场体系。

　　10.金融市场的首要功能是( )。

　　A.价格发现

　　B.风险管理

　　C.资金融通

　　D.提供流动性

　　答案：C

　　考点：

　　本题考查金融市场的功能。

　　金融市场的功能主要有：

　　(1)资金融通功能;

　　(2)价格发现功能;

　　(3)提供流动性功能;

　　(4)风险管理功能;

　　(5)降低搜寻成本和信息成本。

　　其中，资金融通功能是金融市场的首要功能。金融市场通过资金融通功能，使金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移。

　　故本题选C选项。

　　11.金融市场当中供求双方的相互作用决定了交易资产的价格，价格反过来又为潜在的市场参与者提供了信号，引导资金在不同的金融资产之间进行配置，达成供需平衡。这是金融市场的( )功能。

　　A.资金融通

　　B.价格发现

　　C.风险管理

　　D.提供流动性

　　答案：B

　　考点：本题考查金融市场的功能。

　　12.资金盈余单位通过直接与资金需求单位签订协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。这是融资方式中的( )。

　　A.银行信用融资

　　B.股票市场融资

　　C.直接融资

　　D.间接融资

　　答案：C

　　考点：本题考查直接融资的概念。

　　A选项不符合题意，银行信用融资是指以银行为中介的融通资金活动。

　　B选项不符合题意，是指资金不通过金融中介机构，借助股票这一载体直接从资金盈余部门流向资金短缺部门，资金供给者作为所有者(股东)享有对企业控制权的融资方式。

　　C选项符合题意，直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位签订协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。

　　D选项不符合题意，间接融资是指资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程。

　　故本题选C选项。

　　13. 中国人民银行作为最后贷款人，在商业银行资金不足时，向其发放贷款，此时中央银行作为(　)。

　　A.银行的银行

　　B.发行的银行

　　C.结算的银行

　　D.政府的银行

　　考 点：中央银行及其主要职能;

　　正确答案：A

　　文字解析：中央银行作为银行的银行，充当最后的贷款人。故本题选A选项。

　　14. 下列股票发行监管制度中，行政干预色彩最浓的是(　)。

　　A.审批制

　　B.注册制

　　C.备案制

　　D.核准制

　　考 点：股票发行制度的类型;

　　正确答案：A

　　文字解析：审批制：带有强烈计划经济和行政干预色彩的新股发行监管制度。故本题选A选项。

　　15. (　)是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险。

　　A.市场风险

　　B.信用风险

　　C.操作风险

　　D.流动性风险

　　考 点：系统性风险;

　　正确答案：A

　　文字解析：A选项：市场风险是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险。B选项：信用风险又被称为违约风险，是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。C选项：操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。D选项：流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。故本题选A选项。

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