1　.约翰·格利和爱德华·肖在20世纪50年代提出了()，揭示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系()

　　A.储蓄一投资转化机制

　　B.利率一投资互动机制

　　C.储蓄一利率互动机制

　　D.收入一投资转化机制

　　答案.A

　　解析:约翰·格利和爱德华·肖在20世纪50年代提出了金融中介在储蓄-投资转化机制中的重要作用，揭示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系。

　　2.我国债券市场分为场内市场和场外市场，其中，市场参与者限定为机构的是()

　　A.银行间市场

　　B.银行间柜台市场

　　C.场内市场

　　D.场外债券零售市场

　　答案.A

　　解析:我国债券市场分为场内市场和场外市场。场内市场包括银行间市场和银行间柜台市场，前者的市场参与者限于机构，属于场外债券批发市场;后者参与者限于个人，属于场外债券零售市场。场外市场包括上海证券交易所和深圳证券交易所，机构和个人均可参与。

　　3.( )是商业银行业务活动的总括性反应。

　　A.现金流量表

　　B.资产负债表

　　C.利润表

　　D.所有者权益变动表

　　答案.B

　　解析:考查考生对财务报表在商业银行中作用的理解，其中资产负债表是商业银行业务活动的总括性反应。

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　　4.经济出现波动时，商业银行资本充足率通过影响信贷扩张从而影响实体经济的投资和产出体现了金融与实体经济关系理论的()

　　A.实体经济影响金融市场

　　B.金融活动本身是经济衰退和萧条的重要诱因

　　C.金融的作用

　　D.金融与实体经济内在的相互影响

　　答案.D

　　解析:金融活动本身是经济衰退和萧条的重要诱因，以商业银行为例，资本充足率是影响信贷扩张的重要决定因素，当经济衰退时，银行的存量信贷质量降低，威胁到其资产负债表和资本充足率，此时银行将提高信贷准则，紧缩信贷，进而影响实体经济商务投资和产出。A和B选项只说明了一个方面，不完整。

　　5.按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务，必须取得()、()相关业务许可证。Ⅰ、证券Ⅱ、基金Ⅲ、银行Ⅳ、期货

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　答案.C

　　解析:按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务，必须取得证券、期货相关业务许可证。

　　6.我国混合资本债券的期限在()年以上。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.25

　　答案.B

　　解析:我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

　　7.证券投资基金筹集的资金主要投向()

　　A.有价证券等金融工具

　　B.实业

　　C.房地产

　　D.第三产业

　　答案.A

　　解析:股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

　　8.公司型基金的运营依据是()

　　A.公司章程

　　B.募集说明书

　　C.上市说明书

　　D.基金契约

　　答案.A

　　解析:公司型基金依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。

　　9.政府发行证券的品种一般仅限于( )

　　A.股票

　　B.基金

　　C.债券

　　D.票据

　　答案.C

　　解析:政府发行证券的品种一般仅限于债券。

　　10.以下对证券投资者描述错误的是()

　　A.从交易金额来看，在我国证券交易市场上，目前专业机构投资者占比重超过50%

　　B.众多的证券投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力

　　C.证券市场的投资者种类较多，按投资者身份，可以分为机构投资者和个人投资者

　　D.个人投资者是证券市场最广泛的投资者

　　答案.A

　　解析:考查证券市场投资者。个人投资者是证券市场最广泛的投资者。近年来机构交易呈现上升态势，但从总量上看，专业机构投资者力量仍然较为匮乏。从交易金额占比来看，近几年自然人投资者交易额占比均在80%以上。

　　11.下列不属于我国金融债券的是()

　　A.政策性金融债券

　　B.证券公司债券

　　C.财务公司债券

　　D.不动产抵押公司债券

　　答案.D

　　解析:我国金融债券品种主要有：1、政策性金融债券;2、商业银行债券;3、证券公司债券和债务;4、保险公司次级债务;5、财务公司债券;6、金融租赁公司和汽车金融公司的金融债券。

　　12　.上市公司的股东依法发行、在一定期限内依据约定条件可以交换成该股东所持有的上市公司股份的公司债券是( )

　　A.可交换债券

　　B.可转换债券

　　C.保证公司债券

　　D.附认股权证的公司债券

　　答案.A

　　解析:考察可交换债券的定义。

　　13.资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用说法正确的是()

　　A.资产证券化的发起人是资产证券化的起点，也是基础资产的买方

　　B.特殊目的机构是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真正发行人

　　C.可以证券化的资产都属于优质资产，发行前不需要经过评级机构的信用评级

　　D.受托人托管资产组合，并对资产项目产生的现金流进行保管，代表投资者行使职能

　　答案.B

　　解析:考查资产证券化参与者的职能。资产证券化的发起人是资产证券化的起点，也是基础资产的卖方。如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过评级机构进行信用评级。受托人托管资产组合以及与之相关的一切权利，代表投资者行使职能。服务商对资产项目产生的现金流进行保管。

　　14.关于记账式国债招标发行中的中标原则，下列说法错误的是( )

　　A.按照低利率(利差)或高价格优先的原则对有效投标逐笔募入，直到募满招标额为止

　　B.最高中标利率标位上的投标额大于剩余招标额，以国债承销团成员在该标位投标额为权重平均分配

　　C.边际中标标位的投标额大于剩余招标额，扩大招标额以便边际中标标位的投标额全部中标。

　　D.最低中标利率标位上的投标额大于剩余招标额，以国债承销团成员在该标位投标额为权重平均分配

　　答案.C

　　解析:最高中标利率标位或最低中标利率标位上的投标额大于剩余招标额，以国债承销团成员在该标位投标额为权重平均分配，取整至0.1亿元，尾数按投标时间优先原则分配。

　　15.企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件不包括()

　　A.具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制度及相应的管理信息系统

　　B.财务公司己发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于5%

　　C.财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期

　　D.近3年无重大违法违规记录

　　答案.B

　　解析:企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件：1、具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制度及相应的管理信息系统。2、具有从事金融债券发行的合格专业人员。3、依法合规经营，符合银监会有关审慎监管的要求，风险监管指标符合监管机构的有关规定。4、财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%。5、财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期。5、申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足。6、申请前1年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平。7、近3年无重大违法违规记录。8、无到期不能支付债务。10、银监会规定的其他审慎性条件。

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