1.下列不属于我国金融债券的是()

　　A.政策性金融债券

　　B.证券公司债券

　　C.财务公司债券

　　D.不动产抵押公司债券

　　答案.D

　　解析:我国金融债券品种主要有：1、政策性金融债券;2、商业银行债券;3、证券公司债券和债务;4、保险公司次级债务;5、财务公司债券;6、金融租赁公司和汽车金融公司的金融债券。

　　2.上市公司的股东依法发行、在一定期限内依据约定条件可以交换成该股东所持有的上市公司股份的公司债券是( )

　　A.可交换债券

　　B.可转换债券

　　C.保证公司债券

　　D.附认股权证的公司债券

　　答案.A

　　解析:考察可交换债券的定义。

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　　3.资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用说法正确的是()

　　A.资产证券化的发起人是资产证券化的起点，也是基础资产的买方

　　B.特殊目的机构是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真正发行人

　　C.可以证券化的资产都属于优质资产，发行前不需要经过评级机构的信用评级

　　D.受托人托管资产组合，并对资产项目产生的现金流进行保管，代表投资者行使职能

　　答案.B

　　解析:考查资产证券化参与者的职能。资产证券化的发起人是资产证券化的起点，也是基础资产的卖方。如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过评级机构进行信用评级。受托人托管资产组合以及与之相关的一切权利，代表投资者行使职能。服务商对资产项目产生的现金流进行保管。

　　4.关于记账式国债招标发行中的中标原则，下列说法错误的是( )

　　A.按照低利率(利差)或高价格优先的原则对有效投标逐笔募入，直到募满招标额为止

　　B.最高中标利率标位上的投标额大于剩余招标额，以国债承销团成员在该标位投标额为权重平均分配

　　C.边际中标标位的投标额大于剩余招标额，扩大招标额以便边际中标标位的投标额全部中标。

　　D.最低中标利率标位上的投标额大于剩余招标额，以国债承销团成员在该标位投标额为权重平均分配

　　答案.C

　　解析:最高中标利率标位或最低中标利率标位上的投标额大于剩余招标额，以国债承销团成员在该标位投标额为权重平均分配，取整至0.1亿元，尾数按投标时间优先原则分配。

　　5.企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件不包括()

　　A.具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制度及相应的管理信息系统

　　B.财务公司己发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于5%

　　C.财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期

　　D.近3年无重大违法违规记录

　　答案.B

　　解析:企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件：1、具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制度及相应的管理信息系统。2、具有从事金融债券发行的合格专业人员。3、依法合规经营，符合银监会有关审慎监管的要求，风险监管指标符合监管机构的有关规定。4、财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%。5、财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期。5、申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足。6、申请前1年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平。7、近3年无重大违法违规记录。8、无到期不能支付债务。10、银监会规定的其他审慎性条件。

　　6.世界上最早的证券交易所是()

　　A.纽约证券交易所

　　B.费城证券交易所

　　C.阿姆斯特丹证券交易所

　　D.伦敦证券交易所

　　答案.C

　　解析:本题主要考查金融市场的形成历史。1602年，荷兰东印度在阿姆斯特丹创建了世界上最早的证券交易所——阿姆斯特丹证券交易所。

　　7.直接融资是在无数个企业之间、政府与企业和个人之间、或者企业与个人之间进行的，因此，直接融资活动具有一定的( )

　　A.直接性

　　B.差异性

　　C.自主性

　　D.分散性

　　答案.D

　　解析:直接融资是在无数个企业之间、政府与企业和个人之间、或者企业与个人之间进行的，因此，融资活动分散于各个场合，具有一定的分散性。

　　8.政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式是()

　　A.股票市场融资

　　B.债券市场融资

　　C.风险投资融资

　　D.民间借贷

　　答案.B

　　解析:主要考查债券市场融资的概念。

　　9.金融市场是要素市场的一种，是以()为对象而形成的供求关系和交易机制的总和。

　　A.金融资产

　　B.金融负债

　　C.股票

　　D.债券

　　答案.A

　　解析:本题主要考查金融市场的基本概念。金融市场是要素市场的一种，是以金融资产为对象而形成的供求关系和交易机制的总和。

　　10.在间接融资方式下，融资的主动权主要掌握在()手中。

　　A.资金需求者

　　B.资金供应者

　　C.金融中介机构

　　D.政府

　　答案.C

　　解析:本题主要考查间接融资的特点。间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性(即可返还性)、融资的主动权主要掌握在金融机构手中。

　　11、金融衍生工具以()交易为主。

　　A.场内

　　B.国际市场

　　C.场外

　　D.国内市场

　　正确答案是：C

　　解析:金融衍生工具以场外交易为主。

　　12、有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份,指的是()。

　　A.法人股

　　B.国家股

　　C.社会公众股

　　D.外资股

　　正确答案是：B

　　解析:国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份

　　13、次级债券是指由银行发行的，固定期限()，除非银行倒闭或清算不用弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

　　A.不低于5年(含5年)

　　B.不低于4年(含4年)

　　C.不低于3年(含3年)

　　D.不低于2年(含2年)

　　正确答案是：A

　　解析:商业银行次级债券。次级债券是指商业银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用弥补银行日常经营损失，且索偿排在存款和其他债券之后的商业银行长期债券。

　　14、在下列各种基金中，管理费率最低的是()。

　　A.价值型股票基金

　　B.债券基金

　　C.货币市场基金

　　D.股票基金

　　正确答案是：C

　　解析：管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，风险越小，管理费率就越低;反之，则越高。

　　15、中国证券业协会实行()负责制。

　　A.会员

　　B.会长

　　C.理事

　　D.成员

　　正确答案是：B

　　解析：中国证券业协会实行会长负责制。

　　16、中央政府债券按资金用途分类，可分为()。

　　A. 本币国债和外币国债

　　B. 赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债

　　C. 短期国债、中期国债和长期国债

　　D. 贴现国债和附息国债

　　查看答案

　　参考答案：B

　　参考解析：按资金用途，可分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。

　　17、相较于无面额股票，以下属于有面额股票所具有的特点是()。

　　A. 无法明确表示每一股所代表的股权比例

　　B. 便于股票分割

　　C. 发行价格灵活

　　D. 有发行价格的最低界限

　　查看答案

　　参考答案：D

　　参考解析：有面额股票的票面金额就是股票发行价格的最低界限，便于股票分割和发行或转让价格灵活是无面额股票的特点。

　　18、证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据是()。

　　A. 完善的证券市场体系

　　B. 证券市场良好的秩序

　　C. 准确和全面的信息

　　D. 证券市场监管机构的合理监管

　　查看答案

　　参考答案：C

　　参考解析：准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据。

　　19、下列关于金融衍生工具发展现状，说法有误的是()。

　　A. 金融衍生工具以场内交易为主

　　B. 按基础产品比较，利率衍生品无论在场内还是场外，均是名义金额最大的衍生品种类

　　C. 按产品形态比较，远期和互换这两类具有对称性收益的衍生产品的名义金额比收益不对称的期权类产品大得多

　　D. 近年来，由于场外利率类衍生品名义金额下降较多，场外衍生品整体呈下降趋势，而场内衍生品却大幅增长

　　查看答案

　　参考答案：A

　　参考解析：

　　A选项错误，金融衍生工具以场外交易为主。

　　金融衍生工具的发展现状包括：

　　第一，金融衍生工具以场外交易为主。

　　第二，按基础产品比较，利率衍生品无论在场内还是场外，均是名义金额最大的衍生品种类，其中，场外交易的利率互换占所有衍生品名义金额的半数以上，是最大的单个衍生品种类。

　　第三，按产品形态比较，远期和互换这两类具有对称性收益的衍生产品比收益不对称的期权类产品大得多。

　　第四，近年来，由于场外利率类衍生品名义金额下降较多，场外衍生品整体呈下降趋势，而场内衍生品却大幅增长。

　　。

　　20、关于证券账户、结算账户的设立与管理，表述错误的是()。

　　A. 投资者可以直接在证券登记结算公司开立结算账户

　　B. 投资者在从事证券交易之前，必须向证券登记结算公司提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易

　　C. 投资者通过证券账户持有证券，证券账户用于记录投资者持有证券余额及其变动情况

　　D. 通常由证券公司等开户代理机构代理证券登记结算公司为投资者开立证券账户

　　查看答案

　　参考答案：A

　　参考解析：

　　A选项错误，证券公司直接为投资者开立资金结算账户。证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户。

　　投资者在从事证券交易之前，必须向证券登记结算公司提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易。投资者通过证券账户持有证券，证券账户用于记录投资者持有证券余额及其变动情况。通常由证券公司等开户代理机构代理证券登记结算公司为投资者开立证券账户。证券公司直接为投资者开立资金结算账户。证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户，结算账户专用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。

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