2019年证券从业资格考试金融市场基础知识考点试题（三）
来源 :中华考试网 2019-07-10
中1.另类投资基金主要以未上市公司股权、不动产、黄金、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。常见的另类投资基金包括( )。
①对冲基金
②股权投资基金
③创业投资基金
④不动产投资基金
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④
2.证券投资基金是一种集合投资方式，它与股票、债券的区别在于( )。
①反映的经济关系不同
②筹集资金的投向不同
③收益风险水平不同
④发行方式不同
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④
3.以下( )是契约型基金与公司型基金的区别。
①期限不同
②资金的性质不同
③投资者的地位不同
④基金的营运依据不同
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④
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4.()是指基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。
A.公司型基金
B.债券基金
C.封闭式基金
D.开放式基金
5.封闭式基金有固定的存续期，通常在 5 年以上，一般为 10 年或 15 年，经()通过并经监管机构同意可以适当延长期限。
A.中国证监会
B.持有人大会
C.证券交易所
D.基金行业自律组织
6.一下关于封闭式基金的说法正确的有( )。
①封闭式基金的基金份额在封闭期内不能赎回
②持有人可以进行场外交易
③封闭式基金的存续期固定，但可以适当延长
④封闭式基金的基金规模在封闭期内未经法定程序认可不能增加发行
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④
7.A 基金将自己拥有的 85%的资金资产投资于股票，剩余的 15%用于投资国债，则该证券投资基金为( )。
A.偏股基金
B.股票基金
C.混合型基金
D.债券基金
8.根据所持股票性质分类，股票基金可以分为( )等。
①价值型股票基金
②成长型股票基金
③平衡型股票基金
④稳定型股票基金
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④
9.()又被称为“指数基金”，是指以特定指数作为跟踪对象，力图复制指数表现的一类基金。“指数基金”的优势是管理费、交易费较低，同时可以有效降低非系统性风险。
A.主动型基金
B.被动型基金
C.债券基金
D.货币市场基金
10.以下关于私募基金的说法正确的有( )。
①私募基金向特定合格投资者发售
②私募基金只能采取非公开方式发行
③私募基金的投资金额较小，风险较小
④私募基金的投资范围广
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④
11.ETF(交易所交易基金)结合了()与()的运作特点，一方面可以在交易所二级市场进行买卖，另一方面又可以申购、赎回。
A.封闭式基金 开放式基金
B.主动型基金 被动型基金
C.公募基金 私募基金
D.股权投资基金 风险投资基金
12.( )的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报的一种基金。
A.分级基金
B.上市开放式基金
C.避险策略基金
D.系列基金
13.伞形基金又被称为( )，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金直接可以互相转换的一种基金结构形式。
A.分级基金
B.混合型基金
C.结构型基金
D.系列基金
14.( )是全球第一大基金市场，其开放式基金资产占全球基金总资产的 45%。
A.美国
B.德国
C.日本
D.卢森堡
15.基金运作可分为( )三大部分。
①基金的市场营销
②基金的信息披露
③基金的投资管理
④基金的后台管理
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④
16.一般而言，基金投资管理的流程包含( )环节。
①研究部门提供研究报告
②投资决策委员会决定基金总体投资计划
③基金经理制定投资组合具体方案
④交易部门依据基金经理的投资指令执行交易
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④
17.《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在( )等方面。
①资产保管
②基金估值
③会计复核
④资金清算
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④
18.基金行业自律组织是由()成立的行业自律组织。
①基金持有人
②基金管理人
③基金托管人
④基金销售机构
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④
19.申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列( )条件。
①有明确、合法的投资方向
②有明确的基金运作方式
③基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定
④基金名称表明基金的类别和投资特征
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④
20.目前基金注册程序分为简易程序和普通程序，按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过( );按照普通程序注册，注册审查时间不超过( )。
A.15 个工作日 3 个月
B.20 个工作日 4 个月
C.15 个工作日 5 个月
D.20 个工作日 6 个月
21.基金经注册后，方可发售基金份额。基金管理人应当自收到核准文件之日起()内进行基金份额的发售。
A.2 个月
B.3 个月
C.6 个月
D.9 个月
22.基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过( )。
A.1 个月
B.2 个月
C.3 个月
D.5 个月
23.基金管理人应在基金份额发售的( )日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
A.2
B.3
C.5
D.10
24.基金管理人应当自募集期限届满之日起()内聘请法定验资基金验资，向中国证监会提交验资报告
A.5 日
B.10 日
C.15 日
D.20 日
25.基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后( )日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A.15
B.20
C.25
D.30
26.小张拟认购开放式基金，在开立基金账户和资金账户后于 2018 年 6 月 11 日提交了认购申请表，那么，自( )日起小张可到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.2018 年 6 月 12 日
B.2018 年 6 月 13 日
C.2018 年 6 月 14 日
D.2018 年 6 月 15 日
27.基金设立募集期限内，投资者申请购买基金份额的行为被称作是( )。
A.申购
B.认购
C.购买
D.赎回
28.对于开放式基金而言，基金的申购赎回需要遵循以下( )原则。
A.份额申购，份额赎回
B.份额申购，金额赎回
C.金额申购，金额赎回
D.金额申购，份额赎回
29.基金管理人可以对选择后端收费方式的投资者根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于( )的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。
A.1 年
B.2 年
C.3 年
D.5 年
30.开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括( )。
①继承
②捐赠
③司法强制执行
④经注册登记机构认可的其他情况
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④
31.关于封闭式基金的交易，以下说法不正确的有( )。
①封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则
②投资者买卖封闭式基金只能开立深、沪证券账户
③封闭式基金的交易需收取印花税
④封闭式基金的单笔最大数量应低于 80 万份
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④
32.基金资产总值是指基金全部资产的价值总和。现已知 A 基金的基金资产总值为 450 万，基金负债为 300 万元，基金的全部份额为 300 万份。则 A 基金的基金份额净值为( )。
A.1.5 元
B.1 元
C.0.5 元
D.无法计算
33.我国的封闭式基金每个交易日都进行估值，并( )披露一次基金份额净值。
A.每周
B.每日
C.于下一个交易日
D.两日
34.关于基金费用，说法正确的是( )。
①基金销售过程中发生的费用需要直接从基金财产中列支
②基金销售过程中发生的费用不需要直接从基金财产中列支
③基金管理过程中发生的费用需要直接从基金财产中列支
④基金管理过程中发生的费用不需要直接从基金财产中列支
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④
35.基金管理费通常与基金规模呈( )，与风险呈( )。
A.正比 正比
B.正比 反比
C.反比 反比
D.反比 正比
36.关于开放式基金的利润分配，以下说法错误的是( )。
①开放式基金的收益分配每年不得少于两次
②开放式基金默认采用红利再投资的分红方式
③基金分配后，基金份额净值不得低于面值
④开放式基金只能采用现金方式分红
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④
37.基金卖出股票按( )的税率征收交易印花税。
A.0.1%
B.0.2%
C.0.3%
D.0.5%
38.关于机构投资者买卖基金产生的税收，下列说法正确的有( )。
①机构投资者购入基金、信托、理财产品等各类资产管理产品持有至到期，属于金融商品转让，计征增值税
②机构投资者买卖基金份额暂免征印花税
③机构投资者在境内买卖基金份额获得差价收入，应并入企业的应纳税所得额，征收企业所得税
④机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收所得税
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④
39.中国证券投资基金业协会是我国证券投资基金行业的自律性组织，按照()的有关规定，对会员及其从业人员实施自律管理，制定和实施行业自律规则。
①《证券投资基金法》
②《协会章程》
③《证券市场基本法律法规》
④《会员管理办法》
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④
40.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起( )个工作日内报主要经营活动所在地的中国证监会机构备案。
A.3
B.5
C.7
D.10
41.存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每()披露一次更新的招募说明书。
A.3 个月
B.6 个月
C.9 个月
D.1 年
42.以下( )是对私募基金合格投资者的要求。
①投资于单只私募基金的金额不低于 200 万元人民币
②投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元人民币
③金融资产不低于 500 万元或者最近 3 年个人年均收入不低于 80 万元的个人
④金融资产不低于 300 万元或者最近 3 年个人年均收入不低于 50 万元的个人
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④
43.担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向()履行登记手续，报送基本情况。
A.中国证监会
B.基金业协会
C.证券交易所
D.地方证监局
44.私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每季度结束之日起()个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。
A.5
B.7
C.10
D.15
45.单只私募证券投资基金管理规模金额达到()万元以上的，应当持续在每月结束之日起( )个工作日以内向投资者披露基金净值信息。
A.3000 3
B.3000 5
C.5000 3
D.5000 5
46.私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每年结束之日起()个月以内向投资者披露基金净值、财务情况以及投资运作情况等信息。
A.1
B.2
C.3
D.4
【答案】
1.【答案】D
2.【答案】A
3.【答案】B
4.【答案】C
5.【答案】B
【解析】封闭式基金存续期延长需经过持有人大会通过。
6.【答案】D
【解析】持有一般不能赎回，只能在二级市场转让封闭式基金份额，这只能在证券交易所也就是场内进行。
7.【答案】B
8.【答案】A
9.【答案】B
10.【答案】C
【解析】私募基金的投资金额较高，风险较大。故③错。
11.【答案】A
12.【答案】C
13.【答案】D
14.【答案】A
15.【答案】B
16.【答案】D
17.【答案】B
【解析】基金估值是管理人的职责。
18.【答案】C
19.【答案】D
20.【答案】D
21.【答案】C
22.【答案】C
23.【答案】B
24.【答案】B
25.【答案】D
26.【答案】B
27.【答案】B
【解析】募集期内叫认购，合同生效后的是申购。
28.【答案】D
29.【答案】C
30.【答案】D
31.【答案】D
【解析】①正确;②错，投资者买卖封闭式基金必须开立深、沪账户或深、沪基金账户及资金账户;③错，封闭式基金的交易不收取印花税;④错，封闭式基金的单笔最大数量应低于100 万份。
32.【答案】C
【解析】基金份额净值=基金资产净值/基金总份额=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额=(450-300)/300=0.5。故本题选 C。
33.【答案】A
34.【答案】C
35.【答案】D
【解析】像余额宝这样规模巨大的基金，年管理费不到 0.33%，因此管理费与规模呈反比;基金投资的对象风险越高，对基金经理规避风险的技术要求就越高，因此管理费和风险呈正比。
36.【答案】B
【解析】开放式基金的收益分配次数在基金合同和招募说明书中约定，故①错;开放式基金有现金分红和红利再投资两种分红方式，默认采取现金分红，故②④均错。
37.【答案】A
38.【答案】D
【解析】机构投资者购入基金、信托、理财产品等各类资产管理产品持有至到期，不属于金融商品转让，不征增值税，故①错。
39.【答案】B
【解析】选了③的同学不觉得这个有点眼熟吗，这是“法规”这门考试的全称哈哈哈。
40.【答案】B
41.【答案】B
42.【答案】D
43.【答案】B
44.【答案】C
45.【答案】D
46.【答案】D
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