2019年证券从业资格考试金融市场基础知识习题精选（5）
来源 :中华考试网 2019-06-28
中一、选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求)
1.基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露。这体现了证券投资基金的( )的特点。
A.独立托管、保障安全
B.利益共享、风险共担
C.集合理财、专业管理
D.严格监管、信息透明
【答案】D
【解析】证券投资基金具有以下五大特点：①集合理财、专业管理;②组合投资、分散风险;③利益共享、风险共担;④严格监管、信息透明;⑤独立托管、保障安全。其中，严格监管、信息透明要求基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金托管人、基金管理人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处，对损害投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露。
2.基金托管费通常是( )。
A.逐日计算，按周支付
B.逐月计算，按月支付
C.逐日计算，按月支付
D.逐日计算，按日支付
【答案】C
【解析】基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率计算，逐日计提，按月支付，其费率会随基金种类不同而改变。
3.采用非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金，称为( )。
A.开放式基金 B.封闭式基金
C.私募基金 D.公募基金
【答案】C
【解析】根据募集方式的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金。其中，私募基金又称非公开募集基金，是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。
4.公司型基金依据( )设立并营运。
A.基金公司章程
B.基金招募说明书
C.发起人协议
D.基金合同
【答案】A
【解析】公司型基金依据基金公司章程营运基金，契约型基金依据基金契约营运基金。
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5.与其他金融工具相比较，开放式基金是一种( )。
A.收益凭证
B.信用凭证
C.受益凭证
D.债权凭证
【答案】C
【解析】基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
6.以下不是公募基金特点的是( )。
A.基金在运作和信息披露方面所受的限制和约束较少
B.基金募集对象不固定
C.可以向社会公众宣传推广
D.基金份额的投资金额要求较低
【答案】A
【解析】公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定，基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与;私募基金的投资范围较广，在基金运作和信息披露方面所受的限制和约束较少。
7.以科学的投资组合降低风险是证券投资基金( )的特点。
A.收益共享
B.风险共享
C.集合投资
D.分散风险
【答案】D
【解析】分散风险指以科学的投资组合降低风险、提高收益，是基金的一大特点。
8.投资基金由---管理、——托管、投资收益归——所有。( )
A.基金份额持有人;托管人;管理人
B.托管人;管理人;基金份额持有人
C.管理人;托管人;基金份额持有人
D.管理人;托管人;管理人
【答案】C
【解析】证券投资基金是由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
9.基金会计核算中，承担复核责任的是( )
A.会计师事务所
B.基金托管人
C.证券投资基金
D.基金管理公司
【答案】B
【解析】我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。
10.下列基金类型中投资风险最低的是( )。
A.指数基金
B.债券基金
C.股票基金
D.货币市场基金
【答案】D
【解析】货币市场基金的优点是资本安全性高、购买限额低、流动性强、收益较高、管理费用低，有些还不收取赎回费用。因此，货币市场基金通常被认为是低风险的投资工具。
11.根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列哪项投资活动?( )
A.买卖国债 B.买卖股票
C.买卖企业债券 D.买卖地产
【答案】D
【解析】根据《证券投资基金法》第七十二条的规定，基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券;②国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。
12.关于保本基金，以下描述正确的是( )。
A.保本基金的管理人对持有人的投资本金承担保本清偿义务，担保人并不承担连带责任
B.保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险
C.保本基金目前在我国还不存在
D.保本基金等于将资金存放在银行或存款类金融机构
【答案】B
【解析】A项，由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务，同时基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任;C项，我国存在保本基金;D项投资保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。
13.在我国，根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，( )以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。
A.80%
B.70%
C.50%
D.60%
【答案】A
【解析】在我国，根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金;80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。
14.我国证券投资基金的托管协议是基金管理人与( )之间订立的就基金资产保管、资金清算、会计核算等方面达成的协议书。
A.基金托管人
B.基金份额持有人
C.基金销售人
D.监管机构
【答案】A
【解析】基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
15.以下关于上市开放式基金(LOF)的表述，错误的是( )。
A.可以在场内进行交易
B.不可以跨市场转托管
C.可以在场外市场进行申购、赎回
D.可以在场内进行申购、赎回
【答案】B
【解析】上市开放式基金(LOF)是一种可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种开放式基金。
16.( )导致期货交易具有高度的杠杆作用。
A.逐日盯市制度 B.每日限价制度
C.大户报告制度 D.保证金制度
【答案】D
【解析】由于期货交易的保证金比率很低，因此有高度的杠杆作用，这一杠杆作用使套期保值者能用少量的资金为价值量很大的现货资产找到回避价格风险的手段，也为投机者提供了用少量资金获取盈利的机会。
17.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是( )。
A.金融期货
B.金融期权
C.金融互换
D.金融远期合约
【答案】C
【解析】金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。
18.交易者买入看涨期权，是因为其预期基础金融工具的价格在合约期限内将会( )。
A.难以判断 B.不变
C.上涨 D.下跌
【答案】C
【解析】交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。如果判断正确，按协定价格买入该项金融工具并以市价卖出，可赚取市价与协定价格之间的差额;如果判断失误，则放弃行权，仅损失期权费。
19.交易双方在集中的交易所内以公开竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议，我们称之为( )。
A.金融互换
B.金融期货
C.金融期权
D.结构化金融衍生工具
【答案】B
【解析】金融期货是指交易双方在集中的交易场所，以公开竞价方式，达成在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议。金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货。
20.OTC是( )的简称。
A.首次公开发行
B.交易所市场
C.场外交易市场
D.芝加哥期权交易所
【答案】C
【解析】证券市场可分为有形市场和无形市场。其中，无形市场称为场外市场或柜台市场(简称OTC市场)，是指没有固定交易场所的市场。
二、组合型选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求)
21.公开募集基金的基金管理人不得进行的行为包括( )。
I.将其固有财产或者他人财产独立于基金财产从事证券投资
Ⅱ.不公平地对待其管理的不同基金财产
Ⅲ.以基金的名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利
Ⅳ.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格
A. I、Ⅳ B.Ⅱ、III
C. I、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅳ
【答案】B
【解析】Ⅱ项，公开募集基金的基金管理人不得不公平地对待其管理的不同基金财产;Ⅲ项，依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人应当以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为。
22.给出下列选项中( )的数据，可以计算出基金负债。
I.基金总份额
Ⅱ.基金份额净值
Ⅲ.申购基金份额
Ⅳ.基金资产总值
A.I、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅱ、IV
C.I、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】A
【解析】基金份额净值和基金资产净值的计算公式如下：基金份额净值=基金资产净值÷基金总份额;基金资产净值=基金资产总值一基金负债。由上述公式可得：基金负债=基金资产总值一基金总份额X基金份额净值。
23.证券投资基金的特点是( )。
I.基金管理人管理
Ⅱ.基金托管人托管
Ⅲ.受益人为基金份额持有人
Ⅳ.以资产组合方式进行证券投资
A.I、IV B.II、III、IV
C.I、Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】证券投资基金作为一种利益共享、风险共担的集合投资方式，是通过公开发售基金份额来募集资金的，资金由基金托管人托管、基金管理人管理和运作，以资产组合方式为基金份额持有人的利益进行证券投资。
24.ETF的收益率与所跟踪指数的收益率之间往往存在跟踪误差，( )等都是导致跟踪误差的主要原因。
I.抽样复制 Ⅱ.现金留存
Ⅲ.基金分红 Ⅳ.基金费用
A.I、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
25.符合基金资产估值规则的是( )。
I.基金管理人应于每个交易日当天对基金资产进行估值
Ⅱ.遇到某些特殊情况，可以暂停估值
Ⅲ.采用估值技术确定公允价值时，应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场参数
Ⅳ.基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产的价值
A.I、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅲ
【答案】C
【解析】基金管理人应于每个交易Et当天对基金资产进行估值，但遇到某些特殊情况，可以暂停估值。运用估值技术得出的结果，应反映估值日在公平条件下进行正常商业交易所采用的交易价格。采用估值技术确定公允价值时，应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场参数，并应通过定期校验确保估值技术的有效性。基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产的价值。
26.通过为保险资金提供专业化的投资服务和投资于货币市场，证券投资基金行业的发展有利于促进( )。
I.保险市场的发展壮大
Ⅱ.货币市场的发展壮大
Ⅲ.增强证券市场与保险市场之间的协同
Ⅳ.增强证券市场与货币市场之间的协同
A.I、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅳ
C.I、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】通过为保险资金提供专业化的投资服务和投资于货币市场，证券投资基金行业的发展有利于促进保险市场和货币市场的发展壮大，增强证券市场与保险市场、货币市场之间的协同，改善宏观经济政策和金融政策的传导机制，完善金融体系。
27.具有一定经济实力的金融机构申请取得基金托管资格，应当具备( )条件。
I.净资产和资本充足率符合有关规定
II.设有专门的基金托管部门
Ⅲ.有安全保管基金财产的条件
Ⅳ.有安全高效的清算、交割系统
A.Ⅱ、Ⅳ B.I、Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】除I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四项外，申请取得基金托管资格，还应当具备下列条件：①取得基金从业资格的专职人员达到法定人数;②有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施;③有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;④法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行监督管理机构规定的其他条件。
28.基金份额持有人是( )。
I.基金的出资人
Ⅱ.基金资产的所有者
Ⅲ.基金投资回报的受益人
Ⅳ.基金的管理者
A.I、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
【解析】Ⅳ项，基金管理者是基金产品的募集者和管理者。
29.根据ETF的具体指数的不同，股票型ETF可进一步细分为( )等。
I.全球指数ETF II.综合指数ETF
Ⅲ.行业指数ETF IV.风格指数ETF
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.I、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅲ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】根据ETF跟踪的具体标的指数性质的不同，可以将ETF分为股票型ETF、债券型ETF等。而在股票型ETF与债券型ETF中，又可以根据ETF跟踪的指数不同对股票型ETF与债券型ETF进行进一步细分，分为全球指数ETF、综合指数ETF、行业指数ETF、风格指数ETF(如成长型、价值型)等。
30.不得参与股指期货交易的基金类型有( )。
I.债券基金
Ⅱ.货币基金
Ⅲ.股票基金
Ⅳ.混合基金
A.I、Ⅲ、Ⅳ B.I、Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅱ D.Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
【解析】股票型基金、混合型基金及保本基金可以按照《证券投资基金参与股指期货交易指引》参与股指期货交易，债券型基金、货币市场基金不得参与股指期货交易。
31.构成基金的要素有多种，因此可以依据( )的差异对基金进行分类。
I.运作方式 Ⅱ.法律形式
Ⅲ.投资对象 Ⅳ.投资目标
A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
C.I、II D.Ⅱ、Ⅲ、IV
【答案】B
【解析】证券投资基金的分类有以下几种：①根据运作方式的不同，可分为封闭式基金和开放式基金;②根据法律形式的不同，可分为契约型基金、公司型基金等;③根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、衍生证券投资基金等;④根据投资目标的不同，可分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金;⑤依据投资理念的不同，可分为主动型基金与被动(指数)型基金;⑥根据募集方式的不同，可分为公募基金和私募基金;⑦根据资金来源和用途，可分为在岸基金和离岸基金。
32.基金托管费的计提通常是( )。
I.按基金资产净值的一定比率提取
Ⅱ.按基金资产总值的一定比率提取
Ⅲ.逐日计算，按月支付
Ⅳ.按月计算，一次支付
A.I、Ⅲ B.I、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅳ
【答案】A
【解析】基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。
33.基金资产总值是指基金所拥有的( )所形成的价值总和。
I.各类证券的价值
Ⅱ.银行存款本息
Ⅲ.基金应收的申购基金款
Ⅳ.其他投资
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ
【答案】C
【解析】基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和;基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
34.基金托管人的职责包括( )。
I.安全保管基金财产
Ⅱ.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
Ⅲ.对所托管的不同基金财产分别设置账户
Ⅳ.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
A.I、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅳ
【答案】C
【解析】除I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四项外，基金托管人还有按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜等职责。
35.我国《证券投资基金法》规定，( )应当通过召开基金份额持有人大会审议决定。
I.提前终止基金合同
Ⅱ.基金扩募或者延长基金合同期限
Ⅲ.更换基金管理人
Ⅳ.提高基金管理人、基金托管人的报酬标准
A.Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】根据我国《证券投资基金法》第四十七条，基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：①决定基金扩募或者延长基金合同期限;②决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同;③决定更换基金管理人、基金托管人;④决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;⑤基金合同约定的其他职权。
36.按信托财产的形态，可将信托划分为( )。
I.资金信托
Ⅱ.动产信托
Ⅲ.不动产信托
Ⅳ.债权信托
A.I、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ
【答案】C
【解析】信托财产是指委托人通过信托行为，转给受托人并由受托人按照一定的信托目的管理或处理的财产，以及经过管理、运用或处分后取得的财产收益。按其形态，可将信托划分为资金信托、动产信托、不动产信托、有价证券信托和金钱债权信托。
37.证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于 ( )。
I.促进信息的有效利用和传播
Ⅱ.市场合理定价
Ⅲ.市场有效性的提高和资源的合理配置
Ⅳ.市场交易的活跃
A.I、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ
【答案】D
【解析】证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。
38.《证券投资基金法》对基金投资或者活动作出了限制性规定，包括( )。
I.向他人贷款或者提供担保
Ⅱ.从事承担无限责任的投资
Ⅲ.向其基金管理人、基金托管人出资
Ⅳ.承销证券
A.Ⅱ、Ⅳ B.I、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】根据《证券投资基金法》第七十三条，除I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四项外，基金财产还不得用于下列投资或者活动：①买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外;②从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;③法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。
39.在美国，基金设立的两个重要法律文件包括( )。
I.基金合同 Ⅱ.基金财务报告
Ⅲ.基金招募说明书 Ⅳ.基金年度报告
A.I、Ⅱ B.I、Ⅳ
C.I、III D.II、 III
【答案】C
【解析】基金合同与招募说明书是基金设立的两个重要法律文件：①每只基金都会订立基金合同;②基金公司在发售基金份额时都会向投资者提供一份招募说明书。
40.目前我国货币市场基金不得投资的金融工具主要包括( )。
I.股票
Ⅱ.可转换债券
Ⅲ.信用等级在AA+级以下的企业债券
Ⅳ.现金
A.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
B.I、Ⅱ、IV
C.Ⅲ、IV
D.I、Ⅱ、Ⅲ
【答案】D
【解析】根据《货币市场基金监督管理办法》第五条，货币市场基金不得投资于以下金融工具：①股票;②可转换债券、可交换债券;③以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外;④信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具;⑤中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
41.根据运作方式的不同，可以将基金分为( )。
I.封闭式基金
Ⅱ.开放式基金
Ⅲ.契约型基金
Ⅳ.公司型基金
A.Ⅱ、Ⅲ B.I、II
C.I、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
【解析】根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。其中，封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基金;开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。
42.以下关于证券投资基金、股票、债券的说法，正确的有( )。
I.股票的直接收益取决于公司的经营效益，投资风险相对较大
Ⅱ.一般而言，证券投资基金的收益低于债券，投资风险大于股票
Ⅲ.证券投资基金的收益可能高于债券，投资风险可能小于股票
Ⅳ.债券的直接收益取决于债券利率，投资风险相对较小
A.I、Ⅱ、III B.I、Ⅱ、IV
C.I、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
【解析】股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险;债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小;基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。
43.指数基金特别适合于社保基金投资是因为指数基金( )。
I.高流动性 Ⅱ.收益率的稳定性
Ⅲ.投资的分散性 Ⅳ.低流动性
A.I、Ⅱ、III B.I、Ⅱ、 Ⅳ
C.I、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】A
【解析】由于指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性，特别适合于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。
44.影响封闭式基金交易价格的主要因素包括( )。
I.基金份额资产净值 Ⅱ.基金净值公布方式
Ⅲ.基金净值公布频率 Ⅳ.市场供求状况
A.I、Ⅱ B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅳ
【答案】D
【解析】封闭式基金在证券交易所上市，其价格除取决于基金份额净值外，还受到市场供求状况、经济形势、政治环境等多种因素的影响，所以其价格与资产份额净值常发生偏离。
45.下列表述正确的有( )。
I.基金管理人负责基金资产的保管
Ⅱ.基金托管人必须对基金份额持有人负责，监督基金管理人的行为
Ⅲ.基金管理人是基金运营的核心
Ⅳ.基金托管人负责基金资产的经营
A.I、Ⅱ B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅳ
【答案】C
【解析】基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营，是基金运营的核心;托管人由主管机关认可的金融机构担任，负责基金资产的保管，依据基金管理机构的指令处置基金资产并监督管理人的投资运作是否合法合规。基金管理人和基金托管人均对基金份额持有人负责。
46.基金托管人在保管基金财产时，以下哪些行为不符合法律规定?( )
I.基金的所有财产都计入基金托管人名下
Ⅱ.基金银行存款账户以基金管理人的名义申请设立
Ⅲ.同一家基金公司旗下基金设立一个共同账户
Ⅳ.基金托管人可以从事对基金有利的适当的投资活动
A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】I项，基金财产是独立于管理人、托管人的固有财产，基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产;Ⅱ项，基金银行存款账户是指以基金名义在银行开立的、用于基金名下资金往来的结算账户;Ⅲ项，基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;Ⅳ项，按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜。
47.根据规定，证券投资基金份额持有人享有的权利，包括( )。
I.取得基金收益
Ⅱ.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
Ⅲ.参与基金日常投资管理
Ⅳ.申购、赎回或者转让基金份额
A. I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅱ、Ⅳ
C.I、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
【解析】根据《证券投资基金法》规定，除I、Ⅱ、Ⅳ三项外，我国基金份额持有人还享有以下权利：①参与分配清算后的剩余基金财产;②按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;③对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;④查阅或者复制公开披露的基金信息资料;⑤基金合同约定的其他权利。
48.以下关于开放式证券投资基金的说法，正确的有( )。
I.基金没有固定的存续期限
Ⅱ.价格的形成以基金份额净值为基础
Ⅲ.每月公布一次基金资产净值
Ⅳ.基金的发行和存续规模是固定的
A.I、Ⅱ B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅳ
【答案】A
【解析】开放式基金的特点包括：①一般是无期限的;②基金规模不固定;③投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少;④买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响;⑤在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值;⑥申购和赎回后，应于每个开放日的次Et披露基金份额净值和份额累计净值。
49.我国现行的证券投资基金的主要投资范围包括( )
I.国债 Ⅱ.股票
Ⅲ.权证 Ⅳ.企业债券
A.I、Ⅲ
B.I、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】目前，我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行的股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。
50.目前，我国的基金公司可以从事的业务有( )。
I.企业年金管理
Ⅱ.募集、管理公募基金
Ⅲ.社保基金管理
Ⅳ.特定客户资产管理
A.I、Ⅲ
B.I、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】基金管理公司的主要业务包括：①证券投资基金业务，主要包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务;②特定客户资产管理业务;③投资咨询服务;④全国社会保险基金管理及企业年金管理业务;⑤QDⅡ业务。
51.与其他类型基金相比，货币市场基金具有( )的特点。
I.流动性较差 Ⅱ.流动性较好
Ⅲ.风险较低 Ⅳ.收益较高
A.I、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、III
D.I、Ⅳ
【答案】C
【解析】货币市场基金的优点是资本安全性高、购买限额低、流动性强、收益较高、管理费用低，有些还不收取赎回费用。因此，货币市场基金通常被认为是低风险的投资工具。
52.以下属于套期保值基本原则的是( )。
I.交易方向相反 Ⅱ.种类相同或相关
Ⅲ.数量相等 Ⅳ.月份相同或相近
A.Ⅲ、Ⅳ B.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】B
【解析】套期保值应遵循如下四个原则：①种类相同或相关原则;②数量相等或相当原则;③月份相同或相近原则;④交易方向相反原则。
53.( )指期权的买方具有在约定期限内按协定价格卖出一定数量基础金融工具的权利。
I.看涨期权 Ⅱ.认购权
Ⅲ.看跌期权 Ⅳ.认沽权
A.I、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、IV
D.I、Ⅱ
【答案】C
54.金融期货交易与普通远期交易的区别有( )。
I.交易场所和交易组织方式不同
Ⅱ.交易的监管程度不同
Ⅲ.远期交易是标准化交易，金融期货的内容可以协商确定
Ⅳ.违约风险不同
A.I、Ⅱ、IV B.I、Ⅱ、 Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、IV D.I、Ⅲ、Ⅳ
【答案】A
【解析】Ⅲ项，金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定。
55.一般而言，套利交易需要遵循( )等原则。
I.买卖方向对应
Ⅱ.买卖数量相等
Ⅲ.同时建仓
Ⅳ.同时对冲
A.I、IV B.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
C.I、Ⅱ、Ⅳ D.I、Ⅱ
【答案】B
【解析】套利交易需要遵循的原则有：①买卖方向对应的原则;②买卖数量相等原则;③同时建仓的原则;④同时对冲原则;⑤合约相关性原则。
56.套期保值的基本做法是( )。
I.持有现货空头、买入期货合约
Ⅱ.持有现货多头、卖出期货合约
Ⅲ.多头套期保值
Ⅳ.空头套期保值
A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅱ
C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
【解析】套期保值的基本类型有两种：①多头套期保值，是指持有现货空头(如持有股票空头)的交易者买入期货合约(建立期货多头);②空头套期保值，是指持有现货多头(如持有股票多头)的交易者在期货市场卖出期货合约(建立期货空头)。
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