第 1题：公司上市属于( )。

　　A. 直接融资

　　B. 间接融资

　　C. 担保融资

　　D. 信用融资

　　答案：A

　　解题思路：直接融资是不经金融机构的媒介，由政府、企事业单位及个人直接以最后贷款人的身份向最后贷款人进行的融资活动，其融通的资金直接用于生产、投资、消费。最典型的直接融资就是公司上市。

　　本题考查的重点：教材的教材的第二章第一节：间接融资

　　第 2题：银行业金融机构可以用( )买卖政府债券和金融债券。

　　A. 盈利资金

　　B. 自有资金

　　C. 受托资金

　　D. 客户存款

　　答案：B

　　解题思路：银行业金融机构可以用自有资金买卖政府债券和金融债券。

　　本题考查的重点：教材的教材的第二章第二节：证券市场投资者的概念、特点及分类

　　第 3 题：短期资本流动是指期限为一年或一年以内的资本流动，它主要包括( )。

　　I 投机性资本流动

　　II 贸易资本流动

　　III 银行资金流动

　　IV 保值性资本流动

　　A：I、II、III

　　B：I、II

　　C：I、II、III、IV

　　D：II、III、IV

　　答案：C

　　解题思路：短期资本流动主要包括贸易资本流动、银行资金流动、保值性资本流动、投机性资本流动。

　　本题考查的重点：教材的第一章第一节：国际资金流动方式

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　　第 4 题：1979 年 3 月以后，( )作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。

　　A：工商银行

　　B：中国银行

　　C：农业银行

　　D：建设银行

　　答案：B

　　解题思路：1979 年 3 月，决定将中国银行从中国人民银行中分离出去，作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。

　　本题考查的重点：教材的第一章第二节：建国以来我国金融市场的演变历史

　　第 5 题：我国的政策性金融机构包括( )。

　　I 国家开发银行

　　II 中国进出口银行

　　III 中国农业银行

　　IV 中国农业发展银行

　　A：I、II

　　B：I、II、III

　　C：I、II、IV

　　D：I、II、III、IV

　　答案：C

　　解题思路：我国的政策性金融机构包括国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。

　　本题考查的重点：教材的第一章第二节：我国金融市场的发展现状

　　第 6 题：1983 年国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能，其主要职责不包括( )。

　　I 管理信贷征信业

　　II 制定和执行货币政策

　　III 制定银行业金融机构的审慎经营规则

　　IV 审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止及业务范围

　　A：I、II

　　B：III、IV

　　C：I、III、IV

　　D：II、III、IV

　　答案：B

　　解题思路：III、IV 属于中国银行业监督管理委员会的职责。

　　本题考查的重点：教材的第一章第二节：我国金融市场“一行三会”的监管架构

　　第 7 题：中央银行主要通过( )途径为商业银行充当最后贷款人。

　　I 票据再贴现

　　II 票据再质押

　　III 抵押再贷款

　　IV 票据再抵押

　　A：I、II

　　B：I、II、III

　　C：I、IV

　　D：II、III

　　答案：C

　　解题思路：中央银行主要通过两种途径为商业银行充当最后贷款人：(1)票据再贴现，即商业银行将持有的票据转贴给中央银行以获取资金。(2)票据再抵押，即商业银行将持有的票据抵押给中央银行获取贷款。

　　本题考查的重点：教材的第一章第二节 中央银行主要职能

　　第 8 题：下列关于货币乘数的说法中，正确的是( )。

　　I 货币乘数是指货币供给量对流通中货币的倍数关系

　　II 货币乘数是一单位准备金所产生的货币量

　　III 货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小

　　III 中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张(或收缩)的效果或反应，即所谓的乘数效应

　　A：I、II

　　B：I、II、III

　　C：II、III、IV

　　D：I、II、III、IV

　　答案：C

　　解题思路：货币乘数是指货币供给量对基础货币的倍数关系。

　　本题考查的重点：教材的第一章第二节：货币乘数的概念

　　第 9 题：中央银行针对某些特殊的信贷或某些特殊经济领域而采用的工具是( )。

　　A：常规性工具

　　B：补充性工具

　　C：选择性工具

　　D：新工具

　　答案：C

　　解题思路：中央银行针对某些特殊的信贷或某些特殊经济领域而采用的工具是选择性工具。

　　本题考查的重点：教材的第一章第二节：货币政策

　　第 10 题：我国多层次资本市场中，对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用的是( )。

　　A：主板市场

　　B：创业板市场

　　C：三板市场

　　D：四板市场

　　答案：D

　　解题思路：四板市场又称区域性股权交易市场(区域股权市场)，是为特定区域内的企业提供股权、债券的转让和融资服务的私募市场，是我国多层次资本市场的重要组成部分。对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用。

　　本题考查的重点：教材的第一章第三节：多层次资本市场的主要内容

　　第 11 题：由证券交易所组织的，有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是( )。

　　A：场内交易市场

　　B：柜台交易市场 C：场外交易市场

　　D：店头交易市场

　　答案：A

　　解题思路：场内交易市场又称证券交易所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交易市场，有固定的交易场所和交易活动时间，在多数国家它还是全国唯一的证券交易场所，因此是全国最重要、最集中的证券交易市场。

　　本题考查的重点：教材的第一章第三节：场内市场

　　第 12 题：场外交易市场，即业界所称的 OTC 市场，它主要由( )组成。

　　I 柜台市场

　　II 第三市场

　　III 第四市场

　　IV 二级市场

　　A：I、IV

　　B：I、II

　　C：I、II、III

　　D：I、II、III、IV

　　答案：C

　　解题思路：场外交易市场，即业界所称的 OTC 市场，又称柜台交易市场或店头市场，主要由柜台交易市场、第三市场、第四市场组成。

　　本题考查的重点：教材的第一章第三节：场外市场

　　第 13 题：在中国，市场代码以“002”开头的是( )。

　　A：主板

　　B：创业板

　　C：中小板

　　D：第四板

　　答案：C

　　解题思路：中小板块即中小企业板，是指流通盘大约在 1 亿元以下的创业板块，中小板市场是创业板的一种过渡，在中国的中小板市场上，市场代码是以“002”开头的。

　　本题考查的重点：教材的第一章第三节 主板、中小板、创业板的概念

　　第 14 题：我国现阶段采取的融资方式是( )。

　　A. 完全直接融资

　　B. 间接融资为主、直接融资为辅

　　C. 直接融资与间接融资同等地位

　　D. 直接融资为主、间接融资为辅

　　答案：B

　　解题思路：我国现阶段采取的融资方式是间接融资为主，直接融资为辅。

　　本题考查的重点：教材的教材的第二章第一节：证券市场融资活动的概念、方式及特征

　　第 15 题：以下不属于直接融资的是( )。

　　A. 商业信用

　　B. 国家信用

　　C. 银行信用

　　D. 个人信用

　　答案：C

　　解题思路：直接融资包括商业信用、国家信用、消费信用、个人信用，银行信用属于间接融资。

　　本题考查的重点：教材的教材的第二章第一节：直接融资的概念、特点和分类

　　第 1 6题：发行人以筹资为目的，按照一定的法律规定，向投资者出售新证券形成的市场称为( )。

　　A：一级市场

　　B：二级市场

　　C：二板市场

　　D：三板市场

　　答案：A

　　解题思路：发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。

　　本题考查的重点：教材教材的第一章第一节：金融市场的分类

　　第 17 题：金融市场的配置功能表现在三个方面( )。

　　Ⅰ.资源配置

　　Ⅱ.财富再分配

　　Ⅲ.风险再分配

　　Ⅳ.收益再分配

　　A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C：Ⅱ、Ⅳ

　　D：Ⅲ、 Ⅳ

　　答案：A

　　解题思路：金融市场的配置功能表现在三个方面：资源配置、财富再分配、风险再分配。

　　本题考查的重点：教材的第一章第一节：金融市场的功能

　　第 18 题：下列关于证券公司分公司的叙述中，正确的是( )。

　　A. 在性质上属于企业法人

　　B. 其法律责任由自身承担

　　C. 设立分公司，应当经中国证监会批准

　　D. 证券营业部属于证券公司分公司

　　答案：C

　　解题思路：分公司不具有企业法人资格，其法律责任由证券公司承担。故 A、B 项说法错误。根据《证券公司分公司监管规定(试行)》，证券公司分公司是指证券公司依照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》和《证券公司监督管理条例》设立的除证券营业部以外的分支机构。故 D 项说法错误。

　　本题考查的重点：教材的教材的第二章第三节：我国证券公司的监管制度及具体要求

　　第 19 题：证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务被称为( )。

　　A. 证券经纪业务

　　B. 资产管理业务

　　C. 融资融券业务

　　D. 投资银行业务

　　答案：A

　　解题思路：证券经纪业务又称“代理买卖证券业务”，是指证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务。

　　本题考查的重点：教材的教材的第二章第三节：证券公司主要业务的种类及内容

　　第 20 题：证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立( )的方式。

　　A. 信贷

　　B. 储蓄

　　C. 股票

　　D. 信托

　　答案：D

　　解题思路：证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。保证金中的证券应当记入转融通担保证券账户，保证金中的资金应当记入转融通担保资金账户。

　　本题考查的重点：教材的教材的第二章第三节：对证券金融公司从事转融通业务的管理

　　第 21 题：整个证券市场的核心是( )。

　　A. 证券发行人

　　B. 证券交易所

　　C. 中国证监会

　　D. 国务院

　　答案：B

　　解题思路：证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。

　　本题考查的重点：教材的教材的第二章第四节：证券交易所的定义、特征及主要职能

　　第 22 题：下列选项中，不属于证券交易所理事会的职责的是( )。

　　A. 执行会员大会的决议

　　B. 选举和罢免会员理事

　　C. 制定、修改证券交易所的业务规则

　　D. 审定总经理提出的工作计划

　　答案：B

　　解题思路：根据《中华人民共和国证券 法》和《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所设理事会，理事会是证券交易所的决策机构，其主要职责是：(1)执行会员大会的决议。(2)制定、修改证券交易所的业务规则。(3)审定总经理提出的工作计划。(4)审定总经理提出的财务预算、决算方案。(5)审定对会员的接纳。(6)审定对会员的处分。(7)根据需要决定专门委员会的设置。(8)会员大会授予的其他职责。

　　本题考查的重点：教材的教材的第二章第四节：证券交易所的组织形式

　　第 23 题：下列选项中，不属于中国证券业协会的自律管理职责的是( )。

　　A. 组织证券从业人员水平考试

　　B. 推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识

　　C. 推动行业诚信建设，开展行业诚信评价

　　D. 负责证券业从业人员资格考试、执业注册

　　答案：D

　　解题思路：根据 2011 年 6 月 24 日中国证券业协会第五次会员大会审议通过的《中国证券业协会章程》，协会依据行业规范发展的需要，行使下列自律管理职责：(1)推动行业诚信建设，开展行业诚信评价，实施诚信引导与激励，开展行业诚信教育，督促和检查会员依法履行公告义务。(2)组织证券从业人员水平考试。(3)推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识。(4)推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准，开展行业科学技术奖励，组织制订行业技术标准和指引。(5)组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国际组织，推动相关资质互认。(6)其他涉及自律、服务、传导的职责。

　　本题考查的重点：教材的教材的第二章第四节：证券业协会的职责和自律管理职能

　　第 24 题：证券登记结算公司的登记结算制度不包括( )。

　　A. 证券实名制

　　B. 货银对付的交收制度

　　C. 净额结算制度

　　D. 统一结算制度

　　答案：D

　　解题思路：证券登记结算公司的登记结算制度有：证券实名制、货银对付的交收制度、分级结算制度和解散参与人制度、净额结算制度、结算证券和资金的专用性制度。

　　本题考查的重点：教材的教材的第二章第四节：证券登记结算公司的登记结算制度

　　第 25 题：从资本市场的发展历程来看，( )是证券监管机构的首要任务和宗旨。

　　A. 保护投资者利益

　　B. 证券经营机构的不断壮大

　　C. 保证证券交易价格上的稳定

　　D. 保证证券发行人能够筹集到所需资金

　　答案：A

　　解题思路：从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。

　　本题考查的重点：教材的教材的第二章第五节：证券市场监管的意义和原则

　　第 26 题：下列选项中，不属于国际证监会公布的证券监管目标的是( )。

　　A. 保护投资者

　　B. 保证证券市场的公平、效率和透明

　　C. 降低非系统性风险

　　D. 降低系统性风险

　　答案：C

　　解题思路：国际证监会公布了证券监管的三个目标：(1)保护投资者。(2)保证证券市场的公平、效率和透明。(3)降低系统性风险。故选 C。

　　本题考查的重点：教材的教材的第二章第五节：证券市场监管的目标和手段

　　第 27 题：关于股票性质描述正确的是( )。

　　A：股票所代表的权利本来不存在

　　B：股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的

　　C：股票是设权证券

　　D：股票是证权证券

　　答案：D

　　解题思路：股票的性质(1)股票是有价证券。(2)股票是要式证券。(3)股票是证权证券。(4)股票是资本证券。(5)股票是综合权利证券。

　　本题考查的重点：教材的第三章第一节：股票的定义、性质、特征和分类

　　第 28 题：下面关于无面额股票的阐述正确的是( )。

　　Ⅰ.无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票Ⅱ.无面额股票也称为比例股票或份额股票

　　Ⅲ.无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相应增减

　　Ⅳ.我国的《公司法》允许发行无面额股票

　　A：Ⅰ、Ⅱ

　　B：Ⅰ、Ⅲ

　　C： Ⅱ、Ⅳ

　　D： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：D

　　解题思路：我国的《公司法》不允许发行无面额股票。本题考查的重点：教材的第三章第一节：普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征

　　第 29 题：股票内在价值与价格的关系，下面表述正确的是( )。

　　Ⅰ.股票的内在价值决定股票的市场价格，其市场价格完全等于内在价值

　　Ⅱ.股票的内在价值决定股票的市场价格，但市场价格又不完全等于其内在价值

　　Ⅲ.股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，所以股票的市场价格不反映股票的内在价值

　　Ⅳ.股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，但股票的市场价格总是围绕股票的内在价值波动

　　A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B：Ⅱ、Ⅲ

　　C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D：Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　解题思路：考查股票内在价值与价格的关系。股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。本题考查的重点：教材的第三章第一节：股票票面价值、账面价值、清算价值、内在价值的概念与联系

　　第 30 题：某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序

　　依次是( )。

　　A：优先股股东、债权人、普通股股东

　　B：债权人、优先股股东、普通股股东

　　C：优先股股东、普通股股东、债权人

　　D：普通股股东、债权人、优先股股东

　　答案：B

　　解题思路：某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是债权人、优先股股东、普通股股东。

　　本题考查的重点：教材的第三章第一节：普通股股东的权利和义务

　　第 31 题：优先股作为一种股权证书，代表着对公司的( )。

　　A：所有权

　　B：债权

　　C：分配权

　　D：参与权

　　答案：A

　　解题思路：考察优先股的内容。优先股作为一种股权证书，代表着对公司的所有权。

　　本题考查的重点：教材的第三章第一节：优先股的定义、特征

　　第 32 题：股票市场发展初期采用的股票发行方式是( )，此时，发行股票的首要条件是取得指标和额度。

　　A：核准制

　　B：审批制

　　C：注册制

　　D：配额制

　　答案：B

　　解题思路：股票市场发展初期采用的股票发行方式是审批制，此时，发行股票的首要条件是取得指标和额度。

　　本题考查的重点：教材的第三章第二节：审批制度、核准制度、注册制度的概念与特征

　　第 33 题：有价证券是( )的统一表现形式。

　　I 财产价值

　　II 财产权利

　　III 财产证明

　　IV 财产要求

　　A：I、II

　　B：II、III

　　C：I、III

　　D：III、IV

　　答案：A

　　解题思路：有价证券是财产价值和财产权利的统一表现形式。

　　本题考查的重点：教材的第三章第三节：证券账户的种类

　　第 34 题：根据委托时效限制分类的委托指令有( )。

　　I.当日委托

　　II.整数委托

　　III.市价委托

　　IV.开市委托

　　A：I、III

　　B：I、IV

　　C：II、III

　　D：III、IV

　　答案：B

　　解题思路：委托指令根据委托订单的数量，分为整数委托和零数委托;根据买卖证券的方向，分为买进委托和卖出委托;根据委托价格限制，分为市价委托和限价委托;根据委托时效限制，分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。

　　本题考查的重点：教材的第三章第三节：委托指令的基本类别

　　第 35 题：证券托管是指投资者将持有的证券委托给( )保管。

　　A：证券公司

　　B：证券交易所

　　C：证券登记结算机构

　　D：商业银行

　　答案：A

　　解题思路：证券的托管是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管。债券的托管一般是在商业银行。

　　本题考查的重点：教材的第三章第三节：证券托管和证券存管的概念

　　第 36 题：上海证券交易所交易的证券，其托管制度为( ) 。 A：合法交易、合法持有、合法买卖

　　B：证券登记结算中心登记、交易所买卖

　　C：自动托管、随处通买、哪买哪卖，转托不限

　　D：和指定交易制度联系在一起

　　答案：D

　　解题思路：上海证券交易所交易的证券，其托管制度是和指定交易制度联系在一起的。C 项是深圳证券交易所交易证券的托管制度。本题考查的重点：教材的第三章第三节：我国证券托管制度的内容

　　第 37 题：为保证税源，简化缴款手续，现行的印花税收取的做法是由( )在同投资者办理交收过程中代为扣收。

　　A：中央结算公司

　　B：中国证监会

　　C： 证券业协会

　　D： 证券经纪商

　　答案：D

　　解题思路：为保证税源，简化缴款手续，现行的印花税收取做法是由证券经纪商在同投资者办理交收过程中代为扣收;然后，在证券经纪商同中国结算公司的清算、交收中集中结算;最后，由中国结算公司统一向征税机关缴纳。

　　本题考查的重点：教材的第三章第三节：证券买卖中交易费用的种类

　　第 38 题：证券公司基于互联网或移动通讯网络证券交易系统向客户提供用于下达证券交易指令获取成交结果的服务方式是( )。

　　A：自助终端委托

　　B：网上委托

　　C：传真委托

　　D：人工电话委托

　　答案：B

　　解题思路：证券公司基于互联网或移动通讯网络证券交易系统向客户提供用于下达证券交易指令获取成交结果的服务方式是网上委托。

　　本题考查的重点：教材的第三章第三节：证券委托的形式

　　第 39 题：对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的( )解冻。

　　I.资金

　　II.证券

　　III.账户

　　IV.密码

　　A：I、II

　　B：II、IV

　　C：I、II、IV

　　D：I、II、III

　　答案：A

　　解题思路：对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的资金或证券解冻。

　　本题考查的重点：教材的第三章第三节：委托指令撤销的条件和程序

　　第 40 题：港股通交易以港币报价，投资者以( )交收。

　　A：美元

　　B：人民币

　　C：欧元

　　D：港币

　　答案：B

　　解题思路：沪港通包括沪股通和港股通两部分，对投资者采用双向人民币交收，即内地投资者买卖以港币报价的港股通股票，中国香港投资者买卖以人民币报价的沪股通股票，均以人民币交收。

　　本题考查的重点：教材的第三章第三节：沪港通的概念及组成部分

　　第 41 题：债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有( )。

　　I 所借贷货币资金的数额

　　II 在借贷时间内的资金成本或应有的补偿

　　III 借贷的时间

　　IV 回购时间

　　A：I、II、III

　　B：II、III、IV

　　C：I、II、IV

　　D：I、II、III、IV

　　答案：A

　　解题思路：债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有：

　　(1)所借贷货币资金的数额

　　(2)在借贷时间内的资金成本或应有的补偿

　　(3)借贷的时间

　　本题考查的重点：教材的第四章第一节：债券的特征

　　第 42 题：根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为( )。

　　I 附息债券

　　II 息票累积债券

　　III 贴现债券

　　IV 金融债券

　　A：I、II、III

　　B：II、III、IV

　　C：I、II、III、IV

　　D：I、III、IV

　　答案：A

　　解题思路：根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为附息债券、息票累积债券、贴现债券。

　　本题考查的重点：教材的第四章第一节：债券的分类

　　第 43 题：下面不是债券基本性质的为( )。 A：债券属于有价证券

　　B：债券是一种虚拟资本

　　C：债券是债权的表现

　　D：在债券的存续期间内要求付息还本

　　答案：D

　　解题思路：债券是在约定的时间付息还本。基本性质(1)债券属于有价证券。(2)债券是一种虚拟资本。(3)债券是债权的表现。

　　本题考查的重点：教材的第四章第一节：债券的定义

　　第 44 题：债券与股票的区别( )。

　　Ⅰ权利不同

　　Ⅱ期限不同

　　Ⅲ收益不同

　　Ⅳ风险不同

　　A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B：Ⅰ、Ⅱ

　　C：Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　答案：D

　　解题思路：债券与股票的区别：(1)权利不同 (2)目的不同 (3)期限不同 (4)收益不同 (5)风险不同。

　　本题考查的重点：教材的第四章第一节：债券与股票的异同点

　　第 45 题：下列关于政府债券特征的说法中，正确的有( )。

　　I 政府债券是国家信用的体现，安全性高

　　II 政府债券竞争力强，市场属性好，一般仅在证券交易所上市交易

　　III 政府债券收益比较稳定

　　IV 政府债券可以享受免税待遇

　　A：I、II、III

　　B：II、III、IV

　　C：I、III、IV

　　D：I、II、III、IV

　　答案：C

　　解题思路：政府债券是一国政府的债务，它的发行量一般都非常大，同时，由于政府债券的信用好、竞争力强、市场属性好，因此许多国家政府债券的二级市场十分发达，一般不仅允许在证券交易所上市交易，还允许在场外市场进行买卖。

　　本题考查的重点：教材的第四章第一节：政府债券的特征

　　第 46 题：现在的国债按偿还期限分类( )。

　　I 永久国债

　　II 中期国债

　　III 短期国债

　　IV 长期国债

　　A：I、II、III

　　B：II、III、IV

　　C：I、II、III、IV

　　D：I、II、IV

　　答案：B

　　解题思路：现在的国债按偿还期限分类：(1)中期国债 (2)短期国债 (3)长期国债

　　本题考查的重点：教材的第四章第一节：我国国债的品种

　　第 47 题：储蓄国债(电子式)与记账式国债相比具有的不同之处有( )。

　　I 发行对象不同

　　II 发行利率确定机制不同

　　III 流通或变现方式不同

　　IV 到期前变现收益预知程度不同

　　A：I、II、III

　　B：II、III、IV

　　C：I、II、III、IV

　　D：I、III、IV

　　答案：C

　　解题思路：储蓄国债(电子式)与记账式国债相比具有的不同之处有：

　　(1)发行对象不同

　　(2)发行利率确定机制不同

　　(3)流通或变现方式不同

　　(4)到期前变现收益预知程度不同

　　本题考查的重点：教材的第四章第一节：我国国债的特点

　　第 48 题：我国现行的金融债券有( )。

　　I 财务公司债券

　　II 商业银行债券

　　III 证券公司次级债务

　　IV 保险公司次级债务

　　A：I、II、III

　　B：II、III、IV

　　C：I、III、IV

　　D：I、II、III、IV

　　答案：D

　　解题思路：我国的金融债券品种有政策性金融债券、商业银行债券、证券公司债券、保险公司次级债务、财务公司债券、证券公司次级债务等。

　　本题考查的重点：教材的第四章第一节：我国金融债券的品种及管理规定

　　第 49 题：国际债券的投资者，主要有( )。

　　I 各国政府

　　II 银行或其他金融机构

　　III 各种基金会

　　IV 工商财团和自然人

　　A：I、II、III

　　B：II、III、IV

　　C：I、III、IV

　　D：I、II、III、IV

　　答案：B

　　解题思路：国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然人。

　　本题考查的重点：教材的第四章第一节：国际债券的定义和特征

　　第 50 题：关于保险公司次级定期债务描述正确的是( )。

　　I 其期限在 3 年以上(含 3 年)

　　II 本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后，先于保险公司股权资本

　　III 所称的保险公司是指依照中国法律在中国境内设立的中资保险公司、中外合资保险公司和外资独资保险公司

　　IV 中国证监会依法对保险公司次级定期债务的定向募集、转让、还本付息和信息披露行为进行监督管理

　　A：I、II

　　B：II、III

　　C：I、III、IV

　　D：II、III、IV

　　答案：B

　　解题思路：其期限在 5 年以上(含 5 年)。中国保监会依法对保险公司次级定期债务的定向募集、转让、还本付息和信息披露行为进行监督管理。

　　本题考查的重点：教材的第四章第二节：次级债券的募集方式

　　第 51 题：我国混合资本债券的基本特征包括( )。

　　Ⅰ. 期限在 15 年以上

　　Ⅱ. 发行之日起 5 年不得赎回

　　Ⅲ. 到期若发行人核心资本充足率低于 4%，可以延期支付利息

　　Ⅳ. 清算时本金和利息清偿顺序列于次级债券之后

　　A：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B：Ⅰ、Ⅳ

　　C：Ⅱ、Ⅲ

　　D：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　解题思路：我国混合资本债券发行之日起 10 年不得赎回。

　　本题考查的重点：教材的第四章第二节：混合资本债券的概念和募集方式

　　第 52 题：回购交易是质押贷款的一种方式，一般分为( )。

　　I 国债回购交易

　　II 债券回购交易

　　III 质押式回购

　　IV 证券回购交易

　　A: I、II

　　B: I、II、III

　　C: II、III、IV

　　D: I、II、III、IV

　　答案：D

　　解题思路：回购交易是质押贷款的一种方式，一般分为国债回购交易、债券回购交易、质押式回购和证券回购交易。

　　本题考查的重点：教材的第四章第三节：债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易的基本概念

　　第 53 题：远期交易和期货交易的区别主要表现在( )。

　　I 功能作用不同

　　II 信用风险不同

　　III 保证金制度不同

　　IV 交易对象不同

　　A: I、II

　　B: II、III、IV

　　C: I、II、III、IV

　　D: I、III、IV

　　答案：C

　　解题思路：远期交易和期货交易的区别主要表现在以下几个方面：(1)交易对象不同。(2)功能作用不同。(3)履约方式不同。(4)信用风险不同。(5)保证金制度不同。本题考查的重点：教材的第四章第三节：债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易的流程和区别

　　第 54 题：债券的开户合同应包括( )。

　　I 受托人的身份证号码

　　II 委托人的真实姓名

　　III 确立开户合同的有效期限

　　IV 委托人与证券公司之间的权利和义务

　　A: I、II、III

　　B: II、III、IV

　　C: I、II、IV

　　D: I、II、III、IV

　　答案：B

　　解题思路：开户合同应包括如下事项：委托人的真实姓名、住址、年龄、职业、身份证号码等;委托人与证券公司之间的权利和义务，并同时认可证券交易所营业细则和相关规定以及经纪商公会的规章作为开户合同的有效组成部分;确立开户合同的有效期限，以及延长合同期限的条件和程序。

　　本题考查的重点：教材的第四章第三节：债券开户、交易、清算、交收的概念及有关规定

　　第 55 题：不属于债券评级程序中的信息收集阶段的工作的是()。

　　A:现场调查研究

　　B:召开座谈会，与有关领导交谈

　　C:到有关单位进行调查了解和核实

　　D:制定相关评估方案

　　答案：D

　　解题思路：D 项属于前期准备阶段的工作。

　　本题考查的重点：教材的第四章第三节：债券评级的程序

　　第 56 题：深市投资者若要转托管需在买入成交的()日交收后才能办理。

　　A: T

　　B: T+1

　　C: T+2

　　D: T+3

　　答案：D

　　解题思路：深市投资者若要转托管需在买入成交的 T+3 日交收后才能办理。

　　本题考查的重点：教材的第四章第三节：债券市场转托管的定义及条件

　　第 57 题：证券投资基金具有( )等特点。

　　I 集合投资

　　II 专业理财

　　III 专业投资

　　IV 分散风险

　　A：I、II

　　B：III、IV

　　C：II、III、IV

　　D：I、II、IV

　　答案：D

　　解题思路：证券投资基金具有集合投资、专业理财、分散风险等特点。

　　本题考查的重点：教材的第五章第一节：证券投资基金的含义和特征

　　第 58：货币市场基金不得投资的金融工具有( )。

　　I 股票

　　II 可转换债券

　　III 剩余期限超过 397 天的债券

　　IV 流通受限的证券

　　A：I、II 、III

　　B：II 、III、IV

　　C：I、II 、III、IV

　　D：I、III、IV

　　答案：C

　　解题思路：货币市场基金不得投资的金融工具有：

　　(1)股票

　　(2)可转换债券

　　(3)剩余期限超过 397 天的债券

　　(4)流通受限的证券

　　(5)信用等级在 AAA 以下的企业债券

　　(6)国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券等

　　本题考查的重点：教材的第五章第一节：证券投资基金的分类方法

　　第 59 题：我国《基金法》规定，基金管理人不得有下列行为( )。

　　I 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资

　　II 不公平地对待其管理的不同基金财产

　　III 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为

　　IV 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

　　A：I、II 、III

　　B：I、II 、IV

　　C：II 、III、IV

　　D：I、II 、III、IV

　　答案：B

　　解题思路：基金托管人应当履行下列职责：安全保管基金财产;按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;按照规定召集基金份额持有人大会;按照规定监督基金管理人的投资运作;国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

　　本题考查的重点：教材的第五章第一节：基金管理人

　　第 60 题：下列属于基金托管人的主要职责的有( )。

　　I 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

　　II 安全保管基金的全部资产

　　III 对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

　　IV 办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

　　A：I、II 、III

　　B：I、II 、IV

　　C：II 、III、IV

　　D：I、II 、III、IV

　　答案：D

　　解题思路：下列属于基金托管人的主要职责的有：

　　(1)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

　　(2)安全保管基金的全部资产

　　(3)对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

　　(4)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

　　本题考查的重点：教材的第五章第一节：基金托管人

　　第 61 题：假设某基金持有的三种股票的数量分别为 10 万股、50 万股和 100 万股，每股的收盘价分别为 30 元、20 元和 10 元，银行存款为 1000 万元，对托管人或管理人应付未付的报酬 500 万元，应付税金 500 万元，则基金资产净值总额为人民币( )万元。

　　A：2200

　　B：2250

　　C：2300

　　D：2350

　　答案：C

　　解题思路：基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值，即基金资产净值=基金资产总值一基金负债。由题中数据可知，基金资产总值=10×30+50×20+100×10+1000= 3300(万元);基金负债=500+500 =1000(万元)。所以，基金资产净值总额=3300 -1000=2300(万元)。

　　本题考查的重点：教材的第五章第一节：基金资产净值

　　第 62 题：与金融衍生产品相对应的基础金融产品可以是( )。

　　I 债券

　　II 股票

　　III 银行定期存款单

　　IV 金融衍生工具

　　A：I、II

　　B：II 、III

　　C：I、II 、III

　　D：I、II 、III、IV

　　答案：D

　　解题思路：与金融衍生产品相对应的基础金融产品是股票、债券、银行定期存款单和金融衍生工具。

　　本题考查的重点：教材的第五章第二节：金融衍生工具的分类

　　第 63 题：下列选项中，不属于金融期货交易制度的是( )。 A：逐日盯市制度

　　B：连续交易制度

　　C：限仓制度

　　D：保证金制度

　　答案：B

　　解题思路：除 A、C、D 三项外，金融期货的交易制度还包括集中交易制度、标准化的期货合约和对冲机制、每日价格波动限制及断路器规则、大户报告制度等。

　　本题考查的重点：教材的第五章第二节：金融期货的主要交易制度

　　第 64 题：金融期权的基本功能包括( ) Ⅰ.套期保值功能

　　Ⅱ.投机功能

　　Ⅲ. 套利功能

　　Ⅳ.价格发现功能

　　A：I、III、IV

　　B：I、II 、III

　　C：I、IV

　　D：I、II 、III、IV

　　答案：D

　　解题思路：金融期权的基本功能包括：

　　(1)套期保值功能

　　(2)投机功能

　　(3)套利功能

　　(4)价格发现功能

　　本题考查的重点：教材的第五章第二节：金融期权

　　第 65 题：下列关于可交换债券与可转换债券区别的叙述中，正确的是( )。

　　I 发债主体和偿债主体不同

　　II 发行目的不同

　　III 交割方式不同

　　IV 所换股份的来源相同

　　A：I、II

　　B： III 、IV

　　C：I、II 、III、IV

　　D：I、II 、III

　　答案：D

　　解题思路：交换公司债券与可转换公司债券的不同之处有：(1)发债主体和偿债主体不同。(2)适用的法规不同。(3)发行目的不同。(4)所换股份的来源不同。(5)股权稀释效应不同。(6)交割方式不同。(7)条款设置不同。

　　本题考查的重点：教材的第五章第二节：可转换公司债券与可交换公司债券

　　第 66 题：金融衍生工具市场的风险主要包括( )。

　　I 市场风险

　　II 信用风险

　　III 操作风险

　　IV 法律风险

　　A：I、II

　　B： II 、IV

　　C：II 、III、IV

　　D：I、II 、III、IV

　　答案：D

　　解题思路：金融衍生工具市场的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险、管理风险。

　　本题考查的重点：教材的第五章第二节：金融衍生工具及衍生工具市场

　　第 67 题：按照会计标准，可将金融风险分为( )。

　　I 系统风险

　　II 会计风险

　　III 非系统风险

　　IV 经济风险

　　A：I、III

　　B：II、III

　　C：II、IV

　　D：III、IV

　　答案：C

　　解题思路： 按照会计标准，可将金融风险分为会计风险和经济风险。

　　本题考查的重点：教材的第六章第一节：风险与金融风险

　　第 68 题：按照能否分散，可将金融风险分为( )。

　　I 系统风险

　　II 会计风险

　　III 非系统风险

　　IV 经济风险

　　A：I、III

　　B：II、IV

　　C：I、IV

　　D：II、III

　　答案：A

　　解题思路： 按照能否分散，可将金融风险分为系统风险和非系统风险。

　　本题考查的重点：教材的第六章第一节：风险与金融风险

　　第 69 题：系统风险又称为( )。

　　Ⅰ 可回避风险。

　　Ⅱ 可分散风险

　　Ⅲ 不可回避风险

　　Ⅳ 不可分散风险

　　A：Ⅰ、Ⅱ

　　B：Ⅱ、Ⅲ

　　C：Ⅲ、Ⅳ

　　D：Ⅰ、Ⅳ

　　答案： C

　　解题思路： 系统风险是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性。系统风险又被称为“不可分散风险”或“不可回避风险”。系统风险包括宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险。

　　本题考查的重点：教材的第六章第一节：系统风险与非系统风险

　　第 70 题：非系统风险包括( )等。

　　Ⅰ 信用风险

　　Ⅱ 经营风险

　　Ⅲ 购买力风险

　　Ⅳ 财务风险

　　A：Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ B：Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅳ C：Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ D：Ⅰ 、Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　答案： B

　　解题思路： 系统风险是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性。系统风险又被称为“不可分散风险”或“不可回避风险”。系统风险包括宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险。非系统风险是与整个股票市场或者整个期货市场或外汇市场等相关金融投机市场波动无关的风险，是指某些因素的变化造成单个股票价格或者单个期货、外汇品种以及其他金融衍生品种下跌，从而给有价证券持有人带来损失的可能性。非系统风险是可以抵消、回避的，因此又被称为“可分散风险”或“可回避风险”。非系统风险包括信用风险、财务风险、经营风险、流动性风险以及操作风险。

　　本题考查的重点：教材的第六章第一节：系统风险与非系统风险

　　第 71 题：马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为( )，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。

　　A：1 B：1.5

　　C：2 D：2.5

　　答案： A

　　解题思路： 马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为 1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。

　　本题考查的重点：教材的第六章第二节：风险分散

　　第 72 题：商业银行的风险对冲分为( )。

　　I 自我对冲

　　II 市场对冲

　　III 内部对冲

　　IV 外部对冲

　　A：I、II

　　B：I、III

　　C：II、IV

　　D：III、IV

　　答案： A

　　解题思路：商业银行的风险对冲可以分为自我对冲和市场对冲两种情况。

　　本题考查的重点：教材的第六章第二节：风险对冲

　　第 73 题：在经济生活中，常见的非保险风险转移有( )。

　　I 租赁

　　II 互助保证

　　III 保险合同

　　IV 基金制度

　　A：I、II、IV

　　B：I、II、III

　　C：II、III、IV

　　D：I、II、III、IV

　　答案： A

　　解题思路： 非保险转移是指通过订立经济合同，将风险以及与风险有关的财务结果转移给别人。在经济生活中，常见的非保险风险转移有租赁、互助保证、基金制度等。保险合同属于保险转移。

　　本题考查的重点：教材的第六章第二节：风险转移

　　第 74 题：风险转移给他人的方式有( )。

　　Ⅰ 购买保险

　　Ⅱ 套期保值

　　Ⅲ 承销保荐

　　Ⅳ 降低风险

　　A：I、Ⅱ

　　B：Ⅱ、 Ⅲ C：Ⅰ、Ⅲ

　　D：Ⅱ、 Ⅳ

　　答案： C

　　解题思路：风险转移给他人的方式有：购买保险、承销保荐。

　　本题考查的重点：教材的第六章第二节：风险转移

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