1、QFII制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地()。

　　A、证券市场

　　B、基金市场

　　C、信托市场

　　D、房地产市场

　　正确答案：A

　　【专家解析】QFII制度要求外国投资者若要进入一国证券市场，必须符合一定的条件，经该国有关部门的审批通过后汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市常

　　2、()及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。

　　A、中国证监会

　　B、国务院

　　C、财政部

　　D、中国证监会与财政部

　　正确答案：A

　　【专家解析】为了加强对证券、期货投资咨询活动的管理，保障投资者的合法权益和社会公共利益，经国务院批准，国务院证券委员会于1997年12月发布《证券、期货投资咨询管理暂行办法》。中国证监会及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。

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　　3、下列选项中，不属于中国证券业协会的自律管理职责的是()。

　　A、组织证券从业人员水平考试

　　B、推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识

　　C、推动行业诚信建设，开展行业诚信评价

　　D、负责证券业从业人员资格考试、执业注册

　　正确答案：D

　　【专家解析】根据2011年6月24日中国证券业协会

　　4、证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取营利的行为，称为()

　　A、资产管理业

　　B、证券自营业

　　C、财务顾问业

　　D、证券代理业

　　正确答案：B

　　【专家解析】证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取营利的行为。

　　5、下列选项中，不属于证券交易所理事会的职责的是()。

　　A、执行会员大会的决议

　　B、选举和罢免会员理事

　　C、制定、修改证券交易所的业务规则

　　D、审定总经理提出的工作计划

　　正确答案：B

　　【专家解析】根据《中华人民共和国证券法》和《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所设理事会，理事会是证券交易所的决策机构，其主要职责是：(1)执行会员大会的决议。(2)制定、修改证券交易所的业务规则。(3)审定总经理提出的工作计划。(4)审定总经理提出的财务预算、决算方案。(5)审定对会员的接纳。(6)审定对会员的处分。(7)根据需要决定专门委员会的设置。(8)会员大会授予的其他职责。

　　6、证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务被称为()。

　　A、证券经纪业务

　　B、资产管理业务

　　C、融资融券业务

　　D、投资银行业务

　　正确答案：A

　　【专家解析】证券经纪业务又称“代理买卖证券业务”，是指证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务。

　　7、()是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。

　　A、证券经纪业务

　　B、证券自营业务

　　C、证券承销业务

　　D、证券投资咨询业务

　　正确答案：D

　　【专家解析】根据我国《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定，证券投资咨询业务是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。

　　8、下列选项中，不属于证券金融公司从事转融通业务的权益处理的是()。

　　A、证券金融公司开立转融通业务的证券资金账户

　　B、担保证券的记录以及发行人权利的行使

　　C、投资收益的处分

　　D、持券信息披露义务

　　正确答案：A

　　【专家解析】证券金融公司从事转融通业务的权益处理包括：(1)担保证券的记录以及发行人权利的行使。(2)投资收益的处分。(3)持券信息披露义务。

　　9、下列选项中，不属于定向资产管理业务特点的是()。

　　A、证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务

　　B、具体投资的方向在资产管理合同中约定

　　C、适用于为多个客户办理定向资产管理业务

　　D、必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行

　　正确答案：C

　　【专家解析】定向资产管理业务的特点是：(1)证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务。(2)具体投资的方向在资产管理合同中约定。(3)必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。

　　10、整个证券市场的核心是()。

　　A、证券发行人

　　B、证券交易所

　　C、中国证监会

　　D、国务院

　　正确答案：B

　　【专家解析】证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。

　　11、向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于()。

　　A、证券承销与保荐业务

　　B、证券经纪业务

　　C、融资融券业务

　　D、证券自营业务

　　正确答案：C

　　【专家解析】融资融券业务是指向客户出借资金供其买人上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

　　12、下列关于证券公司分公司的叙述中，正确的是()。

　　A、在性质上属于企业法人

　　B、其法律责任由自身承担

　　C、设立分公司，应当经中国证监会批准

　　D、证券营业部属于证券公司分公司

　　正确答案：C

　　【专家解析】分公司不具有企业法人资格，其法律责任由证券公司承担。故A、B项说法错误。根据《证券公司分公司监管规定(试行)》，证券公司分公司是指证券公司依照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》和《证券公司监督管理条例》设立的除证券营业部以外的分支机构。故D项说法错误。

　　13、下列选项中，不属于对上市公司进行监管的类型的是()。

　　A、信息披露的监管

　　B、公司治理监管

　　C、并购重组的监管

　　D、内幕交易行为的监管

　　正确答案：D

　　【专家解析】对上市公司的监管包括信息披露的监管、公司治理监管和并购重组的监管等，其中信息披露的监管是对上市公司日常监管的主要内容。而对内幕交易行为的监管属于对交易市场的监管，不属于对上市公司的监管。

　　14、证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立()的方式。

　　A、信贷

　　B、储蓄

　　C、股票

　　D、信托

　　正确答案：D

　　【专家解析】证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。保证金中的证券应当记人转融通担保证券账户，保证金中的资金应当记人转融通担保资金账户。

　　15、我国2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险公司从事保险资金运用应当符合一定的比例要求，下列说法中，正确的是()。

　　A、投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20%

　　B、投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10%

　　C、投资于不动产的账面余额，不高于本公司上年度末总资产的10%

　　D、保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本可以超过其净资产

　　正确答案：A

　　【专家解析】根据我国《保险资金运用管理暂行办法》的规定，保险公司投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的5%，故B项错误;投资于不动产的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10%，故C项错误;保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本不得超过其净资产，故D项错误。

　　16、中央银行在证券市场上以()操作作为政策手段，买卖政府证券。

　　A、套期保值

　　B、投融资

　　C、公开市场

　　D、营利性

　　正确答案：C

　　【专家解析】中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率水平，进行宏观调控。

　　17、证券市场上最活跃的机构投资者是()。

　　A、商业银行

　　B、证券经营机构

　　C、保险公司

　　D、基金公司

　　正确答案：B

　　【专家解析】证券经营机构是证券市场上最活跃的机构投资者，以其自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。

　　18、下列关于全国性社会保障基金的表述中，错误的是()。

　　A、全国性社会保障基金主要投向国债市场

　　B、全国性社会保障基金主要用于支付失业救济和退休金

　　C、在大多数国家，社保基金只含全国性社会保障基金

　　D、全国性社会保障基金是社会福利网的最后一道防线

　　正确答案：C

　　【专家解析】在大多数国家，社保基金分为两个层次：(1)国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金。(2)由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。

　　19、证券公司直接为投资者开立()。

　　A、清算账户

　　B、银行账户

　　C、证券账户

　　D、资金结算账户

　　正确答案：D

　　【专家解析】证券公司直接为投资者开立资金结算账户。证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户，结算账户专用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。

　　20、采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据()匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

　　A、客户评级和证券评级

　　B、客户分级和证券分级

　　C、客户评级和资产评级

　　D、客户分级和资产分级

　　正确答案：D

　　【专家解析】实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

　　21、下列关于证券公司申请IB业务资格应当符合的条件的说法中，不正确的是()。

　　A、具有满足业务需要的技术系统

　　B、申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准

　　C、已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度

　　D、配备必要的业务人员，公司总部至少有3名具有期货从业人员资格的业务人员

　　正确答案：D

　　【专家解析】D项应表述为：配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员。

　　22、风险控制指标体系和风险监管制度的核心是()。

　　A、净资本

　　B、固定资本

　　C、流动资本

　　D、注册资本

　　正确答案：A

　　【专家解析】2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。

　　23、下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是()。

　　A、经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同

　　B、经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节

　　C、经纪关系的建立就形成了实质上的委托关系

　　D、经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系

　　正确答案：C

　　【专家解析】经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。故C项说法错误。

　　24、证券公司申请融资融券业务资格，其客户资产必须安全、完整，客户交易结算资金实行()。

　　A、集中管理

　　B、第三方存管

　　C、有效控制

　　D、统一存管

　　正确答案：B

　　【专家解析】证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件之一是：客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实。

　　25、证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行()披露。

　　A、基本信息公开

　　B、财务信息公开

　　C、基本信息公示和财务信息公开

　　D、所有内部信息公开

　　正确答案：C

　　【专家解析】证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露。

　　26、既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是()。

　　A、会计师事务所

　　B、证券公司

　　C、资产评估事务所

　　D、投资咨询公司

　　正确答案：B

　　【专家解析】证券公司是证券市场上重要的中介机构，它是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务;同时证券公司也是证券市场上重要的机构投资者。

　　27、信息披露制度是《中华人民共和国证券法》()的具体要求和反映。

　　A、公开原则

　　B、公平原则

　　C、公正原则

　　D、依法监管原则

　　正确答案：A

　　【专家解析】信息披露制度也称公示制度、公开披露制度，是上市公司及其信息披露义务人依照法律规定必须将其自身的财务变化、经营状况等信息和资料向社会公开或公告，以便使投资者充分了解情况的制度。信息披露制度是《中华人民共和国证券法》“三公”原则中公开原则的具体要求和反映。

　　28、下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是()。

　　A、对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖

　　B、可以买卖可转换债券

　　C、可用自有资金买卖政府债券和金融债券

　　D、只可用自有资金投资证券

　　正确答案：C

　　【专家解析】根据《中华人民共和国商业银行法》规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。因此，C项说法正确。《中华人民共和国外资银行管理条例》规定，外商独资银行、中外合资银行可买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券。银行业金融机构因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出。

　　29、证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循()原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。

　　A、独立性

　　B、客观性

　　C、公正性

　　D、一致性

　　正确答案：D

　　【专家解析】证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循一致性原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。

　　30、证券公司代理证券发行人发行证券的行为，称为()。

　　A、筹集资金

　　B、证券承销

　　C、证券发行

　　D、证券包销

　　正确答案：B

　　【专家解析】证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。发行人向不特定对象公开发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议。

　　31、《中华人民共和国证券法》规定，与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量的行为属于()。

　　A、操纵市场行为

　　B、欺诈客户行为

　　C、内幕交易行为

　　D、虚假陈述行为

　　正确答案：A

　　【专家解析】操纵市场行为包括：(1)单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或数量。(2)与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量。(3)在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量。(4)以其他手段操纵证券市。

　　32、下列关于政府机构的说法中，错误的是()。

　　A、参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控

　　B、我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源

　　C、中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控

　　D、可成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡

　　正确答案：D

　　【专家解析】出于维护金融稳定的需要，政府可成立或指定专门机构参与证券市场交易，减少非理性的市场震荡。故D项错误。

　　33、我国证券公司的设立实行()。

　　A、报备制

　　B、审批制

　　C、注册制

　　D、备案制

　　正确答案：B

　　【专家解析】我国证券公司的设立实行审批制，由中国证监会依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立。未经中国证监会批准，任何单位和个人不得经营证券业务。

　　34、从资本市场的发展历程来看，()是证券监管机构的首要任务和宗旨。

　　A、保护投资者利益

　　B、证券经营机构的不断壮大

　　C、保证证券交易价格的稳定

　　D、保证证券发行人能够筹集到所需资金

　　正确答案：A

　　【专家解析】从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。

　　35、下列选项中，不属于国际证监会公布的证券监管目标的是()。

　　A、保护投资者

　　B、保证证券市场的公平、效率和透明

　　C、降低非系统风险

　　D、降低系统性风险

　　正确答案：C

　　【专家解析】国际证监会公布了证券监管的三个目标：(1)保护投资者。(2)保证证券市场的公平、效率和透明。(3)降低系统性风险。故选C。

　　36、证券公司设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为()，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为()。

　　A、5亿元;3亿元

　　B、2亿元;3亿元

　　C、3亿元;5亿元

　　D、3亿元;2亿元

　　正确答案：C

　　【专家解析】证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格;公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。

　　37、单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金，分别不得超过该企业证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的()。

　　A、[5%]

　　B、[10%]

　　C、[15%]

　　D、[20%]

　　正确答案：A

　　【专家解析】单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票，单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)，单只证券投资基金，单个万能保险产品或者投资连结保险产品，分别不得超过该企业上述证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的5%;按照公允价值计算，也不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的10%。

　　38、内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过()。

　　A、[2/3]

　　B、[1/3]

　　C、[1/2]

　　D、[1/4]

　　正确答案：B

　　【专家解析】内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，应当符合外资参股证券公司的设立条件，收购或者参股内资证券公司的境外股东应当符合设立外资参股证券公司的股东条件，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过1/3。

　　39、《中华人民共和国证券法》规定，设立证券公司的主要股东应当最近()无重大违法违规记录且净资产不低于人民币2亿元。

　　A、5年

　　B、3年

　　C、10年

　　D、2年

　　正确答案：B

　　【专家解析】按照《中华人民共和国证券法》的要求，设立证券公司应当具备下列条件：(1)有符合法律、行政法规规定的公司章程。(2)主要股东具有持续营利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元。(3)有符合《中华人民共和国证券法》规定的注册资本。(4)董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格。(5)有完善的风险管理与内部控制制度。(6)有合格的经营场所和业务设施。(7)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

　　40、申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构，要求有()人民币以上的注册资本。

　　A、300万元

　　B、500万元

　　C、100万元

　　D、200万元

　　正确答案：C

　　【专家解析】申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件：(1)分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。(2)有100万元人民币以上的注册资本。(3)有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施。(4)有公司章程。(5)有健全的内部管理制度。(6)具备中国证监会要求的其他条件。

　　41、设立外资参股证券公司应当按照中国证监会的规定取得证券从业资格的人员不少于()，并有必要的会计、法律和计算机专业人员。

　　A、20人

　　B、40人

　　C、30人

　　D、10人

　　正确答案：C

　　【专家解析】外资参股证券公司的设立条件之一是按照中国证监会的规定取得证券从业资格的人员不少于30人，并有必要的会计、法律和计算机等专业人员。

　　42、证券交易所的从业人员诱骗投资者买卖证券的，撤销其证券从业资格，并处以()的罚款。

　　A、1万元以上3万元以下

　　B、1万元以上5万元以下

　　C、3万元以上10万元以下

　　D、3万元以上20万元以下

　　正确答案：C

　　【专家解析】根据《中华人民共和国证券法》

　　43、资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于()注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于()。

　　A、10名;5人

　　B、20名;10人

　　C、30名;10人

　　D、30名;20人

　　正确答案：D

　　【专家解析】按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》的规定，资产评估机构申请证券评估资格，应当符合的条件之一是具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人。

　　44、所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，应不超过该上市公司股份总数的()。

　　A、[10%]

　　B、[15%]

　　C、[20%]

　　D、[30%]

　　正确答案：C

　　【专家解析】合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定：单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%;所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的20%。

　　45、证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过()工作日。

　　A、10个

　　B、15个

　　C、20个

　　D、25个

　　正确答案：C

　　【专家解析】证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日;证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当立即限制其业务活动。

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