二、组合型选择题(共 50 题，每小题 1 分，共 50 分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

　　1.股价指数的编制方法有( )。

　　Ⅰ.简单算术股价指数

　　Ⅱ.加权股价指数

　　Ⅲ.修正股价指数

　　Ⅳ.平均股价指数

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　【答案】D

　　【解析】股票价格指数是将计算期的股票价格或市值与某一基期的股票价格或市值相比较的相对变化值，用以反映市场股票价格的相对水平。股价指数的编制方法包括简单算术股价指数和加权股价指数两类。

　　2.关于中小企业板，下列说法正确的是( )。

　　Ⅰ.2004 年 5 月批准成立

　　Ⅱ.在上海证券交易所设立

　　Ⅲ.宗旨是为优秀中小企业提供直接融资平台

　　Ⅳ.是分步推进创业板市场建设的一个重要步骤

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】2004 年 5 月，经国务院批准，中国证监会批复同意，深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块市场。设立中小企业板块的宗旨是为主业突出、具有成长性和科技含量的中小企业提供直接融资平台，是我国多层次资本市场体系建设的一项重要内容，也是分步推进创业板市场建设的一个重要步骤。

　　3.关于期货交易，下列说法正确的有( )。

　　Ⅰ.期货交易是在集中的交易所市场以公开竞价方式进行

　　Ⅱ.多数情况下，期货合约并不进行实物交收

　　Ⅲ.期货合约多数情况下不以获取标的物为目的

　　Ⅳ.期货合约交易双方并不知道交易对手的情况

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】Ⅰ、Ⅳ两项，期货交易是指交易双方在集中的交易所市场中以公开竞价的方式所进行的标准化期货合约的交易，交易双方并不知道交易对手的情况;Ⅱ、Ⅲ两项，在期货市场上，到期进行实物交割的比例极低，大多数不以获取标的物为目，是利用反向交易来抵消合约赋予的责任和义务。

　　4.《质押式回购资格准入标准及标准券折扣系数取值业务指引》适用于在证券交易所市场开展纳入多边净额结算的质押式回购业务所涉质押品，其中符合资格条件的信用债券包括( )。

　　Ⅰ.公司债券

　　Ⅱ.企业债券

　　Ⅲ.分离交易的可转换公司债券中的公司债券

　　Ⅳ.可转换公司债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】B

　　【解析】根据《质押式回购资格准入标准及标准券折扣系数取值业务指引》第二条，本指引适用于在证券交易所市场开展纳入多边净额结算的质押式回购业务所涉质押品，包括符合资格条件的信用债券(包括公司债券、企业债券、分离交易的可转换公司债券中的公司债券、可转换公司债券等)和债券型基金产品。

　　5.自然风险是指因自然力的不规则变化使社会生产和社会生产等遭受威胁的风险( )。

　　Ⅰ.火灾

　　Ⅱ.价格的涨落

　　Ⅲ.战争

　　Ⅳ.虫灾

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】自然风险，是指因自然力的不规则变化产生的现象所导致危害经济活动，物质生产或生命安全的风险。如地震，水灾，火灾，风灾，雹灾，冻灾，旱灾，虫灾以及各种瘟疫等自然现象。

　　6.中国银行间衍生品市场推出的业务包括( )。

　　Ⅰ.债券远期交易

　　Ⅱ.人民币利率掉期交易

　　Ⅲ.利率互换交易

　　Ⅳ.资产支持证券

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】C

　　【解析】中国银行间衍生品市场主要集中于中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心。交易中心于 2005 年 6 月 15 日推出债券远期交易;2005 年 8 月15 日，开展银行间远期外汇交易;2006 年 2 月 9 日开始人民币利率掉期交易;4 月 24 日推出外汇掉期业务;2007 年 4 月 6 日推出利率互换交易;2011 年 4月 1 日正式启动人民币对外汇期权交易。从 2005 年起，银行间债券市场还推出了资产支持证券，根据中央国债登记结算有限责任公司的数据，截至 2015 年 4月末，银行间市场托管的资产支持证券共 257 只，其中非流通债券 143 只，总规模达到 2970.55 亿元。

　　7.金融自由化的影响包括( )。

　　Ⅰ.有利于资源在世界范围内的合理配置

　　Ⅱ.促进金融业经营效率的提高

　　Ⅲ.减小金融行业竞争程度

　　Ⅳ.给金融监管带来新的困难

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】C

　　【解析】金融自由化的主要表现有：①减少国与国之间对金融机构活动范围的限制;②放松或解除汇率管制;③放宽金融机构业务的范围，允许适当交叉;④放松或取消对银行利率的管制。金融自由化导致金融竞争变得更加激烈，一定程度上促进了金融业经营效率的提高，但同时给货币政策的实施及金融监管带来了困难。此外，金融自由化对金融全球化的推动也有利于资源在世界范围内的合理配置。

　　8.关于证券交易所，下列说法正确的有( )。

　　Ⅰ.证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所

　　Ⅱ.证券交易所是高度组织化的市场

　　Ⅲ.证券交易所是集中进行证券交易的市场

　　Ⅳ.证券交易所是整个证券市场的核心

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】C

　　【解析】证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。

　　9.在金融市场上，( )是其顺利运行的可靠保障。

　　Ⅰ.完善的法规制度

　　Ⅱ.完全优先的市场

　　Ⅲ.先进的交易手段

　　Ⅳ.高效的流动性

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】在金融市场上，价格机制是其运行的基础，而完善的法规制度，先进的交易手段则是其顺利运行的保障。

　　10.关于股票简称，下列说法正确的有( )。

　　Ⅰ.N 股代表新股

　　Ⅱ.S 股代表未完成股权分置改革的股票

　　Ⅲ.B 股代表境内上市外资股

　　Ⅳ.H 股代表港股

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　【答案】B

　　【解析】根据我国股票的分类简称，A 股代表人民币普通股，B 股代表境内上市外资股，H 股、N 股、S 股、L 股均是外资股，其中 H 股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港(HONG-KONG)的外资股，取首字母为 H 股，类似的，N 股、S 股、L 股分别代表在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股。

　　11.关于对从事证券业务的资产评估机构的日常管理，( )应当建立资产评估机构从事证券业务的诚信档案。

　　Ⅰ.财政部

　　Ⅱ.商务部

　　Ⅲ.发改委

　　Ⅳ.证监会

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　【答案】C

　　【解析】关于对从事证券业务的资产评估机构的日常管理，《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》指出，财政部、中国证监会应当建立资产评估机构从事证券业务诚信档案。

　　12.证券公司申请次级债务展期，应当提交( )。

　　Ⅰ.申请书

　　Ⅱ.相关董事会决议

　　Ⅲ.债务资金的用途说明

　　Ⅳ.证券公司目前的风险控制指标及相关测算报告

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】根据《证券公司借入次级债务规定》第十三条，证券公司申请次级债务展期，应当提交以下申请文件：①申请书;②相关股东(大)会决议;③借入次级债务合同;④债务资金的用途说明;⑤证券公司目前的风险控制指标情况及相关测算报告;⑥证监会要求提交的其他文件。

　　13.关于上海证券交易所市场的变更指定交易，下列说法正确的有( )。

　　Ⅰ.投资者向原指定交易的交易参与人员提出撤销指定交易的申请

　　Ⅱ.投资者办妥撤销指定交易的手续后，必须按规定另行选择一个交易参与人重新办理指定交易申请后方可进行交易

　　Ⅲ.投资者向中国结算公司上海分公司提出撤销指定交易的申请

　　Ⅳ.撤销指定交易的指令申报由投资者新指定的交易参与人完成

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】办理变更指定交易手续时，投资者须向其原指定交易的交易参与人提出撤销指定交易的申请，并由原交易参与人完成向上海证券交易所交易系统撤销指定交易的指令申报。申报一经确认，其撤销即刻生效。撤销指定交易的投资者，在撤销指定交易的手续办妥后，必须按规定另行选择一个交易参与人重新办理指定交易申请后，方可进行交易。

　　14.一般意义的收益公司债的特点包括( )。

　　Ⅰ.到期日固定

　　Ⅱ.清偿时债权排序晚于股票

　　Ⅲ.债券的未付利息可以累加

　　Ⅳ.公司有盈利时才付息

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　【答案】A

　　【解析】收益公司债券有固定到期日，清偿时债权先于股票。但其利息只在公司有盈利时才支付，如果余额不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再补发。所有应付利息付清后，公司才可对股东分红。Ⅱ项，收益公司债清偿时排序先于股票。

　　15.下列选项中，应当由保荐机构推荐的有( )。

　　Ⅰ.申请首次公开发行的股票

　　Ⅱ.申请上市后公开发行新股

　　Ⅲ.申请可转换公司债券上市

　　Ⅳ.公司股票被暂停上市后申请恢复上市

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　【答案】A

　　【解析】《证券发行上市保荐业务管理办法》第二条规定，发行人应当就下列事项聘请具有保荐机构资格的证券公司履行保荐职责：①首次公开发行股票并上市;②上市公司发行新股、可转换公司债券;③中国证券监督管理委员会认定的其他情形。此外，根据上海证券交易所、深圳证券交易所股票上市规则，公司股票被暂停上市后申请恢复上市也应当由保荐人保荐。

　　16.从事证券评级业务的资信评级机构，应当建立的制度包括( )。

　　Ⅰ.评级结果公布制度

　　Ⅱ.跟踪评级制度

　　Ⅲ.业务信息保密制度

　　Ⅳ.资质控制制度

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】D

　　【解析】证券评级机构应当建立评级委员会制度、复评制度、评级结果公布制度、跟踪评级制度;并建立证券评级业务信息保密制度及证券评级业务档案管理制度等。

　　17.各级政府及政府机构出现资金剩余时，一般可通过购买( )投资于证券市场。

　　Ⅰ.股票

　　Ⅱ.政府债券

　　Ⅲ.基金

　　Ⅳ.金融债券

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　【答案】B

　　【解析】政府机构类投资者是指进行证券投资的政府机构，各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买政府债券、金融债券投资于证券市场。

　　18.基金份额持有人的基本权利包括( )。

　　Ⅰ.对基金收益的享有权

　　Ⅱ.对基金份额的转让权

　　Ⅲ.对基金资产的管理权

　　Ⅳ.在一定程度上对基金经营决策的参与权

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金份额持有人享有下列权利：①分享基金财产收益;②参与分配清算后的剩余基金财产;③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;④按照规定要求召开基金份额持有人大会;⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;⑥查阅或者复制公开披露的基金信息资料;⑦对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;⑧基金合同约定的其他权利。

　　19.对一国经济来说，严重的通货膨胀将影响( )。

　　Ⅰ.证券市场走势

　　Ⅱ.收入和财富的分配

　　Ⅲ.资源配置效率

　　Ⅳ.商品相对价格

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】B

　　【解析】通货膨胀对社会经济产生的影响主要有：①引起收入和财富的再分配;②扭曲商品相对价格;③降低资源配置效率;④引发泡沫经济乃至损害一国的经济基础和政权基础。通货膨胀从程度上则有温和的、严重的和恶性的三种。严重的通货膨胀可能从两个方面影响证券价格：①资金流出证券市场，引起股价和债券价格下跌;②企业筹集不到必需的生产资金，同时企业经营严重受挫，盈利水平下降，甚至倒闭。

　　20.财政赤字的弥补方法包括( )。

　　Ⅰ.增加国债的发行

　　Ⅱ.向银行借款

　　Ⅲ.增加转移支付

　　Ⅳ.控制货币发行量

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】财政收入与财政支出的差额即为赤字。如果财政赤字过大，就会引起社会总需求的膨胀和社会总供求的失衡。财政发生赤字的时候有两种弥补方式：①通过举债即发行国债来弥补;②通过向银行借款来弥补。