第21题、根据《深圳证券交易所交易规则》的规定，基金大宗交易单笔买卖的申报最低限额为()。

　　A、50万美元

　　B、300万美元

　　C、300万元人民币

　　D、50万元人民币

　　正确答案： C

　　【专家解析】根据《深圳证券交易所交易规则》的规定，基金大宗交易单笔买卖的申报最低限额为300万元人民币。

　　第22题、中国资产证券化元年是()。

　　A、2004年

　　B、2005年

　　C、2006年

　　D、2007年

　　正确答案： B

　　【专家解析】2005年被称为“中国资产证券化元年”，信贷资产证券化和房地产证券化取得新的进展，引起国内外广泛关注。

　　第23题、在证券账户注册资料变更业务中，将客户相关资料寄送给中国结算公司审核通过后，中国结算公司将于()工作日内更改相应注册资料。

　　A、3个

　　B、5个

　　C、7个

　　D、10个

　　正确答案： B

　　【专家解析】中国结算公司将于5个工作日内更改相应注册资料。

　　第24题、按照现行代办股份转让业务的有关规定，股份转让公司的股份在代办股份转让系统挂牌转让，转让价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例限制为前一转让日转让价格的()。

　　A、[10%]

　　B、[5%]

　　C、[8%]

　　D、[1%]

　　正确答案： B

　　【专家解析】股份转让价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例限制为前一转让日转让价格的5%。

　　第25题、某国债面值为100元，票面利率为5%，起息日为8月5日，交易日是11月4日，已计息天数是92天，则交易日挂牌显示的应计利息额为()。

　　A、1.28元

　　B、1.26元

　　C、1.15元

　　D、1.1元

　　正确答案： B

　　【专家解析】应计利息额为=[债券面值*票面利率/365(天)]*已计利息天数=100*5%*92/365=1.26元。

　　第26题、国债在净价交易的情况下，应计利息是根据()按天计算的。

　　A、同业拆借利率

　　B、银行利率

　　C、市场利率

　　D、票面利率

　　正确答案： D

　　【专家解析】应计利息额=债券面值票面利率365(天)已计利息天数。

　　第27题、一般说来，商业银行规模、经营环境、工商业发达程度与存款准备金率的关系是()。

　　A、正相关

　　B、反相关

　　C、不相关

　　D、不一定

　　正确答案： A

　　【专家解析】一般说来，商业银行规模较大、经营环境好、工商业比较发达的地区，存款准备金率就较高，反之则较低。

　　第28题、证券公司向证券交易所提出申请，并提供必要文件，经()批准后，可成证券交易所的会员。

　　A、中国证监会

　　B、证券交易所会员大会

　　C、证券交易所理事会

　　D、证券交易所会员管理部门

　　正确答案： C

　　【专家解析】经证券交易所理事会批准后，可成证券交易所的会员。

　　第29题、()于2004年1月发布了《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，为我国资本市场改革和发展作出了全面部署。

　　A、中国证券业协会

　　B、中国证券监督管理委员会

　　C、国务院

　　D、国家发展和改革委员会

　　正确答案： C

　　【专家解析】2004年1月31日，国务院发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，从战略和全局的高度，对我国资本市场的改革与发展作出了全面部署，并对加强证券公司监管、推动证券公司规范经营提出了明确要求。

　　第30题、中央银行在证券市场上以()作为政策手段，买卖政府证券。

　　A、套期保值

　　B、投融资

　　C、公开市场操作

　　D、营利性

　　正确答案： C

　　【专家解析】政府机构参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺和进行宏观调控。中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率水平，进行宏观调控。

　　第31题、深圳证券交易所上网发行申购资金冻结时间为()交易日。

　　A、2个

　　B、3个

　　C、4个

　　D、5个

　　正确答案： B

　　【专家解析】深圳证券交易所上网发行申购资金冻结时间为3个交易日。上海证券交易所上网发行申购资金冻结时间为4个交易日,但是根据发行人和主承销商的申请也可以缩短为3个交易日。

　　第32题、对证券公司与客户之间的证券清算交收，是委托()根据成交记录按照业务规则代为办理。

　　A、证券交易所

　　B、中国结算公司

　　C、中国人民银行

　　D、证监会

　　正确答案： B

　　【专家解析】对证券公司与客户之间的证券清算交收，是委托中国结算公司根据成交记录按照业务规则代为办理。

　　第33题、一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。这说明金融风险具有()。

　　A、隐蔽性

　　B、扩散性

　　C、加速性

　　D、周期性

　　正确答案： C

　　【专家解析】金融风险的加速性指一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。

　　第34题、无记名股票与记名股票的差别主要表现在()。

　　A、股票名称不同

　　B、股票编号不同

　　C、股票的记载方式不同

　　D、股东权利不同

　　正确答案： C

　　【专家解析】无记名股票与记名股票的差别不是在股东权利等方面，而是在股票的记载方式上。无记名股票发行时一般留有存根联，它在形式上分为两部分：一部分是股票的主体，记载了有关公司的事项，如公司名称、股票所代表的股数等;另一部分是股息票，用于进行股息结算和行使增资权利。而公司发行的记名股票，应当置备股东名册，记载下列事项：股东的姓名或者名称及住所、各股东所持股份数、各股东所持股票的编号、各股东取得股份的日期。

　　第35题、最早在中国内地发行过人民币债券的有()。

　　A、国际货币基金组织

　　B、国际金融公司

　　C、联合国

　　D、世界贸易组织

　　正确答案： B

　　【专家解析】2005年10月9日，国际金融公司和亚洲开发银行这两家国际开发机构，在全国银行间债券市场分别发行人民币债券11.3亿元和10亿元，这是中国债券市场首次引入外资机构发行主体，中国的外国债券或熊猫债券市场便由此诞生。

　　第36题、相对其他类型的金融风险而言，()的历史信息和历史数据的易得性较高。

　　A、市场风险

　　B、汇率风险

　　C、购买力风险

　　D、利率风险

　　正确答案： A

　　【专家解析】市场风险具有以下特点：(1)主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。(2)种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险。(3)常常是其他金融风险的驱动因素。(4)相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。

　　第37题、按照深圳证券交易所对有涨跌幅限制证券的交易有效竞价范围的规定，中小企业板股票连续竞价期间有效竞价范围为()的上下3%。

　　A、前收盘价

　　B、最近申报价

　　C、最近成交价

　　D、前开盘价

　　正确答案： C

　　【专家解析】按照深圳证券交易所对有涨跌幅限制证券的交易有效竞价范围的规定，中小企业板股票连续竞价期间有效竞价范围为最近成交价的上下3%。

　　第38题、上海证券交易所A股佣金的收取起点为()。

　　A、5元

　　B、5美元

　　C、5港元

　　D、1元

　　正确答案： A

　　【专家解析】A股佣金的收取起点为5元。

　　第39题、T日买入的LOF基金份额()日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。

　　A、T+0

　　B、T+1

　　C、T+2

　　D、T+3

　　正确答案： B

　　【专家解析】T日买入的LOF基金份额，自T+1日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。

　　第40题、证券公司的证券自营账户，应当自开户之日起()交易日内报证券交易所备案。

　　A、2个

　　B、3个

　　C、5个

　　D、10个

　　正确答案： B

　　【专家解析】证券公司的证券自营账户，应当自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案。