1、债券期限主要根据( )来确定

　　I 债券的票面利率

　　II 市场利率变化

　　III 债券变现能力

　　IV 资金的使用方向

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　考察债券期限确定的影响因素。债券期限主要根据市场利率变化、 债券变现能力、资金的使用方向来确定。

　　2、在投资品种存在活跃市场的情况下，下列关于基金资产估值原则的描述中，正确的有()。

　　I 如果估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值

　　II 如果估值日没有市价的，但最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当采用最近交易的市价确定公允价值

　　III如果估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允价值

　　IV有充分证据表明最近交易的市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值

　　A.I 、II

　　B.I、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　对 存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值。估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用最近交易市价确定 公允价值;估值日无市价且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值。有充分 证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值。

　　3、股份的发行实行()的原则，同种类的每一股份具有同等权利。

　　Ⅰ.公开

　　Ⅱ.公平

　　Ⅲ. 公正

　　Ⅳ.诚信

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　股份的发行实行公平、公正的原则，同种类的每一股份具有同等权利。

　　4、我国证券公司的组织形式可以是(　)。

　　Ⅰ 有限责任公司

　　Ⅱ 无限责任公司

　　Ⅲ 股份有限公司

　　Ⅳ 合伙

　　A.Ⅰ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅲ

　　C.Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ 、Ⅲ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，只有股份有限公司才能发行股票。

　　5、下列关于证券市场融资活动的说法中，正确的是()。

　　I 证券融资是一种间接融资

　　II 证券融资是一种强市场性的金融活动

　　III 证券融资是一种中短期投资

　　IV 证券融资是在由各种中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的

　　A.II、IV

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　证券市场融资活动的特征 ：

　　(1)证券融资是一种直接融资。

　　(2)证券融资是一种强市场性的金融活动。证券融资一般是在一个公开和广泛的市场范围内由众多资金交易者通过对有价证券的公开自由竞价买卖来实现的。

　　(3)证券融资是在由各种中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的。

　　(4)证券中介服务体系通过建立证券集中交易组织(如证券交易所)，形成了筹资单位竞争上市公司资格的优胜劣汰机制，使证券融资活动更具竞争活力。

　　(5) 证券融资是一种长期融资。证券融资被称为资本性融资，由证券融资活动所形成的市场也被称为资本市场，股票和债券通常又被称为资本证券，通过股票和债券筹集 的资金一般不是被用于短期商业性或营业性周转的，或者说不是为解决流动性不足问题的，而是被用于购置固定资产等长期性投资的，是被作为资本使用的。

　　6、债券和股票的主要区别是( )。

　　Ⅰ期限不同

　　Ⅱ风险不同

　　Ⅲ权利不同

　　Ⅳ收益不同

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　(1)权利不同 (2)目的不同 (3)期限不同(4)收益不同(5)风险不同

　　7、以下哪种债券大多为信用债券()

　　I 一般公司债

　　II 国债

　　III 金融债

　　IV 信用良好的公司发行的公司债券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　国债、金融债券、信用良好的公司发行的公司债券，大多为信用债券。

　　8、按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为()。

　　I 欧式期权

　　II 互换期权

　　III 美式期权

　　IV 修正的美式期权

　　A.I、III、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　常识题，按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权、修正的美式期权 。

　　9、定向资产管理业务的特点是( )

　　I 证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务

　　II 具体投资的方向在资产管理合同中约定

　　III 必须在单一客户的专用证券账户中封闭进行

　　IV 业务设置特定的投资目标

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　定向资产管理业务的特点是：证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务;具体投资的方向在资产管理合同中约定;必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。“业务设置特定的投资目标”是专项资产管理业务的特点。

　　10、参与证券投资的金融机构包括(　)。

　　Ⅰ 中央银行

　　Ⅱ 银行业金融机构

　　Ⅲ 证券经营机构

　　Ⅳ 保险经营机构

　　A.Ⅰ、 Ⅲ

　　B.Ⅱ 、Ⅲ

　　C.Ⅱ 、Ⅲ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构等。

　　11、基金从设立到终止要支付一定的费用，它们包括()。

　　I 运作费

　　II 管理费

　　III 交易费

　　IV 托管费

　　A.I、II、III

　　B.I、II

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　基金的费用包括管理费、托管费、运作费、交易费、销售服务费。

　　12、货币市场基金的投资品种主要包括( )。

　　I 国库券

　　II 商业票据

　　Ⅲ 银行承兑汇票

　　Ⅳ 股票

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　目 前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：①现金。②1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单。③剩余期限在397天以内(含397天)的 债券。④期限在1年以内(含1年)的债券回购。⑤期限在1年以内(含1年)的中央银行票据。⑥剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券。⑦中 国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

　　货币市场基金不得投资于以下金融工具：①股票。②可转换债券。③剩余期限超过 397天的债券。④信用等级在AAA级以下的企业债券。⑤国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-I级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券。⑥流 通受限的证券。⑦中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

　　13、指数基金的优势是( )。

　　I 可以作为避险套利的工具

　　II 管理费较低，尤其交易费用较低

　　III 可以完全消除投资组合的非系统风险

　　IV 在以机构投资者为主的市场中，指数基金可以得到市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报

　　A.I、II、III

　　B.I、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　指数基金的优势是：

　　(1)可以作为避险套利的工具

　　(2)管理费较低，尤其交易费用较低

　　(3)可以完全消除投资组合的非系统风险

　　(4)在以机构投资者为主的市场中，指数基金可以得到市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报

　　14、QDII基金的投资风险有以下几点()。

　　Ⅰ.国别风险

　　Ⅱ.汇率风险

　　Ⅲ.市场风险

　　Ⅳ.流动性风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ 、Ⅳ

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　QDII基金的投资风险包括：国别风险、汇率风险、市场风险、流动性风险、新兴市场风险。

　　15、金融市场的特点表现为()

　　Ⅰ.金融市场是一个信息市场

　　Ⅱ.金融市场是反映微观经济运行状况的指示器

　　Ⅲ.金融市场既可以是有形的，也可以是无形的

　　Ⅳ.金融市场以货币和资金、其他金融工具为交易对象

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　金融市场的特点表现为(1)金融市场是一个信息市场(2)金融市场具有价格的一致性(3)金融市场既可以是有形市场，也可以是无形的市场(4)金融市场以货币和资金、其他金融工具为交易对象(5)金融市场的非物质化(6)金融市场交易之间主要是借贷关系。

　　第二项，金融市场是反映微观经济运行状况的指示器，是金融市场反映功能的体现。

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