第 1 题

　　下列关于金融现货交易与金融期货交易的表述中，正确的是( )。

　　I . 金融期货交易中，交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具

　　II. 金融现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算

　　III. 成熟市场中，金融现货交易通常允许进行保证金买入或卖空

　　IV. 在金融期货交易中，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的

　　A.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　B.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　C.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】C

　　A 项，期货交易实行保证金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基 础金融工具。

　　第 2 题

　　除政策性银行外的其他金融机构，采用担保方式发行金融债券的，应特殊提供的文件有( )。

　　I .担保协议

　　II. 担保人资信情况说明

　　III. 无违法违规证明

　　IV.资产证明

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅡⅢ

　　C.ⅠⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】A

　　除政策性银行外的其他金融机构，采用担保方式发行金融债券的，还应提供担保协议及担保人资信情况说明。

　　第 3 题

　　金融衍生工具从其自身交易的方法和特点分类，包括( )

　　I . 金融远期合约

　　II 金融期货

　　III 金融互换

　　IV. 金融期权

　　A.ⅠⅣ

　　B.ⅠⅡⅢ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】D

　　金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换、 结构化金融衍生工具。

　　第 4 题

　　我国的混合资本债券的基本特征有( )

　　I .期限 15 年以上，发行之日起 10 年内不得赎回

　　II.发行人核心资本充足率低于 4%时，可以延期支付利息

　　III.清偿顺序位于一般债务之后，次级债务之前

　　IV.本息支付存在很大风险

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅡ Ⅳ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】B

　　我国的混合资本债券具有四个基本特征①期限在 15 年以上，发行之日起 10 年内不得赎回。②混合资 本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于 4%，发行人可以延期支付利息。③当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序位于一般债务和次级债务之后，先于股权资本。念混合资本债券 到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务，或支付该债券将导致无力支付清偿顺序 在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息。

　　第 5 题

　　下列关于商业银行信贷业务的说法中，正确的有( )。

　　I .商业银行的信贷业务应是全面的

　　II. 商业银行的信贷业务应集中于同一业务的借债人

　　III. 商业银行的信贷业务不应集中于同一性质的借债人

　　IV..商业银行的信贷业务不应集中于同一国家的借债人

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅠⅡⅣ

　　C.ⅠⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】C

　　根据多样化投资分散风险的原理，商业银行的信贷业务应是全面的，不应集中于同一业务、同一性质 甚至同一国家的借债人。

　　第 6 题

　　下列关于公开发行企业债券必备条件的说法中，正确的是( )。

　　I 股份有限公司的净资产不低于人民币 1 亿元

　　II.所筹资金用途符合国家产业政策?

　　III.最近 3 年平均可分配净利润足以支付债券 1 年的利息

　　IV. 最近 3 年没有重大违法违规行为

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅠⅡⅣ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅡⅢ

　　【正确答案】C

　　根据《中华人民共和国证券法》第十六条和 2008 年月 2 日发布的《国家发展和改革委员会关于推进 4 业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知》(发改财金[2008]7 号)规定，公开发行企业债券，股份有限公司的净资产额不得低于人民币 3000 万元，有限责任公司和其他类型企业的净资产额不得低于人民币 6000 万元。

　　第 7 题

　　债券与股票的相同点体现在( )。

　　I .都是有价证券

　　II.都是筹措资金的手段

　　III.收益率相互影响

　　IV. 风险相同

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅠⅡⅣ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】A

　　债券与股票的相同点体现在三个方面两者都是有价证券，两者都是筹措资金的手段，两者的收益寻相互影响。

　　第 8 题

　　我国的证券自律性组织包括( )。

　　I. 证券登记结算机构

　　II. 证券服务机构

　　III.证券交易所

　　IV. 证券业协会

　　A.ⅠⅡ

　　B.Ⅲ Ⅳ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】B

　　在我国，证券自律性组织包括证券交易所和证券业协会。

　　第 9 题

　　股票的收益由( )组成。

　　Ⅰ.再投资 Ⅱ.股息收入 Ⅲ.资本损益 Ⅳ.公积金转增收益

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅡⅢ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】C

　　股票投资的收益是指投资者从购入股票开始到出售股票为止整个持有期间的收入，它由股息收入、资本损益和公积金转增收益组成。

　　第 10 题

　　企业发行企业债券必须符合的条件有( )。

　　Ⅰ.所筹集资金用途符合国家产业政策

　　Ⅱ.企业规模达到国家规定的要求

　　Ⅲ. 企业财务会计制度符合国家规定

　　Ⅳ. 发行企业债券前连续 3 年盈利

　　A.Ⅰ Ⅳ

　　B.Ⅲ Ⅳ

　　C.Ⅰ Ⅱ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】D

　　略。

　　第 11 题

　　下列说法正确的有( )。

　　I. 发行人申请首次公开发行股票满足持续经营时限、连续盈利、净资产及股本总额的有关规定

　　II.保荐人保荐发行人发行股票并在创业板上市，应当对发行人的成长性进行尽职调査和审慎判断并出具专项意见

　　III.招股说明书的有效期为 5 个月

　　IV.发行人可在公司网站刊登招股说明书，且可以早于在中国证监会网站披露的时间

　　A. ⅡⅢ

　　B.ⅠⅡ

　　C. Ⅲ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】B

　　招股说明书的有效期为 6 个月、自中国证监会核准前招股说明书最后一次签署之日起计算。发行人可在公司网站刊登招股说明书(申报稿)、所披露的内容应当一致，且不得早于在中国证监会网站披露的时间;预先披露的招股说明书(申报稿)不能含有股票发行价格信息。

　　第 12 题;

　　针对中小企业板块的风险特征，在交易和监察制度上作出有别于主板市场的特别安排有( )。

　　I .改进开盘集合竞价制度和收盘价的确定方式，进一步提高市场透明度，遏制市场操行为

　　II. 完善交易信息公开制度，引入涨跌幅、振幅及换手率的偏离值等监控指标

　　III.完善交易异常波动停牌制度，优化股票价量异常判定指标，及时揭示市场风险减少息披露滞后或提前泄露的影响

　　IV. 证券买卖采取一对一交易方式，中小企业板块价格决定机制不是公开竞价，而是买双方协商议价

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅡⅢ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】B

　　针对中小企业板块的风险特征，在交易和监察制度上作出有别于主板市场的特别安排一是改进开盘 集合竞价制度和收盘价的确定方式，进一步提高市场透明度，遏制市场操纵行为二是完善交易信息 公开制度，引入涨跌幅、振幅及换手率的偏离值等监控指标，并将异常波动股票纳入信息披露范围， 按主要成交席位分别披露买卖情况，提高信息披露的有效性;三是完善交易异常波动停牌制度，优化股票价量异常判定指标，及时揭示市场风险，减少信息披露滞后或提前泄露的影响。

　　第 13 题

　　下列哪些不是新股网上竞价发行方式的缺陷( )。

　　I .增加发行组织工作压力，增加许多环节，消耗大量人力、物力和财力资源

　　II .股份容易被机构大资金操纵，增加中小投资者的投资风险

　　III. 借助证券交易所遍布全国各地的交易网络进行

　　IV. 将市场原则引入发行环节，通过市场竞争最终决定较为合理的发行价格

　　A.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　B.ⅠⅢ Ⅳ

　　C.ⅠⅡ Ⅳ

　　D.ⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】 B

　　新股网上竞价发行缺陷是股份容易被机构大资金操纵，增加中小投资者的投资风险;在理性投资观 念缺失相对严重的情况下，广大中小投资者直接参与新股竞价容易出现盲目性。

　　第14 题

　　根据有关规定，基金运作费用包括( )。

　　I .律师费

　　II. 过户费

　　III. 分红手续费

　　IV. 持有人大会费用

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅠⅢ Ⅳ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅣ

　　【正确答案】B

　　基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、 分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。

　　第 15 题

　　关于最低结算备付金限额表述正确的是( )。

　　I .最低备付可用于完成交收，但不能划出

　　II. 中国结算公司对结算参与人资金交收账户设定最低结算备付金限额

　　III. 对于最低结算备付金比例，债券品种按 15%计收，债券以外的其他证券品种按 20%计收

　　IV. 结算参弓人资金交收账户每日日终余额扣减冻结资金后，不得低于其最低结算备付金限额

　　A.ⅠⅢ

　　B.ⅠⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅣ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】c

　　对于最低结算备付金比例，债券品种按 10%计收，债券以外的其他证券品种按 20%计收。

　　第 16 题

　　中国证券业协会的诚信信息来源有( )。

　　I. 中国证监会及其派出机构传送的文件

　　II. 中国证券业协会与上海、深圳证券交易所、地方证券业协会建立的信息交换渠道

　　III. 有关媒体，经证实后予以记录

　　IV. 投诉，经核实后予以记录

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅢ Ⅳ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】:D

　　中国证券业协会的诚信信息来源于以下几个方面①中国证监会及其派出机构传送的文件;②中周证 券业协会与上海、深圳证券交易所、地方证券业协会建立的信息交换渠道;③证券从业机构经由中国 证券业协会执业注册系统报备;④有关媒体，经证实后予以记录;⑤投诉，经核实后予以记录;⑥其他合法途径。

　　第 17 题

　　证券金融公司开展转融通业务的资金和证券来源有( )。

　　I.自有资金和证券

　　II.通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券

　　III.通过证券金融公司业务平台融入的资金

　　IV.发行公司债券

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅢ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】D

　　证券金融公司开展转融通业务，可以使用自有资金和证券。通过证券交易所的业务平台融人的资金和 证券，通过证券金融公司业务平台融入的资金或者依法筹集的其他资金和证券。证券金融公司可以发 行公司债券、或者向股东或者其他特定投资者借人次级债。

　　第 18 题

　　证券市场的品种结构关系的构成主要有( )。

　　I. 股票市场

　　II. 债券市场

　　III.基金市场

　　IV.衍生产品市场

　　A.ⅠⅡ Ⅳ

　　B.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】B

　　证券市场的品种结构是根据有价证券的品种形成的结构关系。这种结构关系的构成主要有股票市场、 债券市场、基金市场、衍生产品市场等。

　　第 19 题

　　承销商在承销记账式国债时，可以选择的分销方法有( )。

　　I .场内不挂牌分销

　　II. 场内挂牌分销

　　III. 场外签订分销合同

　　IV.境外分销

　　【正确答案】B

　　记账式国债分销是指在规定的分销期内，国债承销团成员将中标的全部或部分国债债权额度销售给非 国债承销团成员的行为。记账式国债采取场内挂牌、场外签订分销合同和试点商业银行柜台销售的方 式分销。

　　第 20 题

　　以下项目中，属于资产管理业务的是( )。

　　I . 单一资产管理

　　II. 专项资产管理

　　III. 定向资产管理

　　IV. 集合资产管理

　　A、II.III.IV

　　B、I.III.IV

　　C、I . II.IV

　　D、III.IV

　　【正确答案】A

　　集合资产管理、定向资产管理和专项资产管理是证券公司资产管理业务的三个种类。

　　第 21 题

　　债券期限的影响因素包括( )。

　　I . 资金使用方向

　　II. 市场利率变化

　　III. 债券的变现能力

　　IV. 筹资者的资信

　　A.ⅡⅢ Ⅳ

　　B.ⅠⅡⅢ

　　C.Ⅱ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】B

　　影响债券期限的主要因素包括(1)资金使用方向。(2)市场利率变化。(3)债券的变现能力。

　　第 22 题

　　关于我国证券公司的发展历程，下列说法正确的有( )。

　　I .对证券流通与发行的中介需求日增，由此催生了最初的证券中介业务和第一批证券经营机构

　　II. 1988 年，国债柜台交易正式启动

　　III. 1990 年 12 月 19 日和 1991 年 7 月 3 日，上海、深圳证券交易所先后正式营业.各证券经营机构的业务开始转入集中交易场

　　IV. 随着经济体制、金融体制改革的深化和全国性统一证券市场体系的确立，1998 年年底，我国《证券法》出台

　　A.ⅠⅡ

　　B.Ⅰ Ⅳ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】D

　　题中四个选项都是我国证券公司的发展历程的正确说法。

　　第 23 题

　　以下关于股票的性质，说法正确的有( )。

　　1 .股票是有价证券

　　II. 股票是要式证券

　　III. 股票是证权证券

　　IV. 股票是资本证券

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅢ

　　C.ⅠⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】D

　　股票是有价证券。有价证券是财产价值和财产权利的统一表现形式。股票是要式证券。股票应具备 《公司法》规定的相关内容、如果缺少规定的要件，股票就无法律效力。股票是证权证券，可分为 i 权证券和证权证券。股票是资本证券，也是综合权利证券。

　　第 24 题

　　证券投资基金存在的风险主要有( )

　　I . 市场风险

　　II. 管理能力风险

　　III. 改制风险

　　IV. 技术风险

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅡⅣ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】 B

　　证券投资基金存在的风险主要有市场风险、管理能力风险、技术风险、巨额赎回风险。

　　第 25 题

　　下列关于我国证券公司短期融资券的说法中，正确的是( )。

　　Ⅰ. 约定在一定期限内还本付息

　　Ⅱ. 在证券交易所发行

　　Ⅲ. 在银行间债券市场发行

　　Ⅳ. 以短期融资为目的

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅠⅡⅣ

　　C.ⅠⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】c

　　证券公司短期融资券是指证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的约定在一定期限内 5 本付息的金融债券。

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