二、组合型选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有一项最符合题目要求。不选、错选均不得分。

　　(51) 深证成分股指数选取成分股的一般原则有( )。

　　Ⅰ.有一定的上市交易时间

　　Ⅱ.有一定的上市规模.

　　以每家公司一段时期内的平均可流通股市值和平均总市值作为衡量

　　Ⅲ.交易活跃.以每家公司一段时期内的总成交金额和换手率作为衡量

　　Ⅳ.公司在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　深圳证券交易所选取成分股的一般原则是：(1)有一定的上市交易时间;(2)有一定的上市规模，以每家公司一段时期内的平均可流通股市值和平均总市值作为衡量;(3)交易活跃.以每家公司一段时期内的总成交金额和换手率作为衡量.

　　(52) 下列说法中，正确的有( )。

　　Ⅰ.证券包销是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式

　　Ⅱ.全额包销是指由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式

　　Ⅲ.上市公司非公开发行股票未采用自行销售方式或者上市公司向原股东配售股份的，应当采用包销方式发行

　　Ⅳ.根据《证券法》，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　Ⅲ项，根据我国《证券发行与承销管理办法》和《上市公司证券发行管理办法》的规定，上市公司非公开发行股票未采用自行销售方式或者上市公司向原股东配售股份的.应当采用代销方式发行。

　　(53) 关于证券市场的发展历史，以下说法正确的有( )。

　　Ⅰ.20世纪初在证券市场中占主导地位的是公司股票和公司债券

　　Ⅱ.美国第一个证券交易所是纽约证券交易所

　　Ⅲ.证券化率的提高是证券市场加速发展阶段的重要标志

　　Ⅳ.美国证券市场是从买卖政府债券开始的

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 略

　　(54) 以下关于银行间市场的自营买卖的说法中，正确的有( )。

　　Ⅰ.银行间市场的自营买卖是指具有银行间市场交易资格的证券公司在银行间市场以自己名义进行的证券自营买卖

　　Ⅱ.目前.银行间市场的交易品种主要是债券

　　Ⅲ.银行间市场的自营买卖采取询价交易方式进行.交易对手之间自主询价谈判.逐笔成交

　　Ⅳ.交易手续比较简单

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　银行间市场的自营买卖是指具有银行间市场交易资格的证券公司在银行间市场以自己的名义进行的证券自营买卖。目前，银行间市场的交易品种主要是债券。银行间市场的自营买卖采取询价交易方式进行.交易对手之间自主询价谈判，逐笔成交。Ⅳ项交易手续比较简单是柜台自营买卖的特点。

　　(55) 证券服务机构包括( )。

　　Ⅰ.投资咨询机构Ⅱ.资信评级机构

　　Ⅲ.会计师事务所Ⅳ.律师事务所

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等依法设立的从事证券服务业的法人机构。

　　(56)间接融资具有如下( )特征。

　　Ⅰ.间接性Ⅱ.分散性

　　Ⅲ.信誉的差异性较小Ⅳ.具有可逆性

　　V.主动权主要掌握在金融中介手中

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢV

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅢⅣV

　　答案:D

　　解析:间接融资具有相对的集中性。Ⅱ项错误。

　　(57) 以下对ETF说法正确的是( )。

　　Ⅰ.采用主动管理模式Ⅱ.采用指数基金模式

　　Ⅲ.实物申购、赎回Ⅳ.有“最小申购、赎回份额”的规定

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅡⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: ETF(交易所交易基金)是在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式.它采用指数基金模式，以一篮子股票进行申购、赎回，有“最小申购、赎回份额”的规定。

　　(58) 以下关于企业发行中期票据说法正确的有( )。

　　Ⅰ.在一定程度上平衡了企业直接债务融资、股权融资和信贷融资等主要渠道之间的关系

　　Ⅱ.降低了间接融资比例

　　Ⅲ.降低了银行体系的潜在风险

　　Ⅳ.有利于资本市场协调、可持续发展

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 略

　　(59) 我国开始利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种有( )。

　　Ⅰ.政府债券Ⅱ.金融债券

　　Ⅲ.可转换公司债券Ⅳ.可交换公司债券

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　在改革开放的政策指导下，为利用国外资金，加快我国的建设步伐，我国开始利用国际债券市场筹集资金.主要的债券品种有政府债券、金融债券和可转换公司债券。

　　(60) 场外交易市场的特点有( )。

　　Ⅰ.在挂牌条件上通常不对企业规模和盈利情况设置门槛

　　Ⅱ.交易制度通常采用做市商制度

　　Ⅲ.信息披露要求较低

　　Ⅳ.监管较为宽松

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　场外交易市场的特征主要有以下几个方面：(1)挂牌标准相对较低.通常不对企业规模和盈利情况等作要求;(2)信息披露要求较低，监管较为宽松;(3)交易制度通常采用做市商制度。

　　(61) 以下关于派发股利的说法.正确的有( )。

　　Ⅰ.股权登记日.即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期

　　Ⅱ.除息除权日.通常为股权登记日之后的3个工作日

　　Ⅲ.股利宣布日.即公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间

　　Ⅳ.派发日.即股利正式发放给股东的日期

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　关于派发股利流程：(1)股利宣布日，即公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间：(2)股权登记日，即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期.在此日期持有公司股票的股东方能享受股利发放;(3)除息除权日，通常为股权登记日之后的1个工作日，本日之后(含本日)买人的股票不再享有本期股利：(4)派发日，即股利正式发放给股东的日期。根据证券存管和资金划转的效率不同.通常会在几个工作日之内到达股东账户。

　　(62) 债权类资产的远期合约包括( )。

　　Ⅰ.定期存款单Ⅱ.短期债券

　　Ⅲ.长期债券Ⅳ.商业票据

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　债权类资产的远期合约包括定期存款单、短期债券、长期债券、商业票据等固定收益证券的远期协议。

　　(63)扩张型货币政策措施包括( )。

　　Ⅰ.降低法定存款准备金率Ⅱ.提高再贴现率

　　Ⅲ.降低再贴现率Ⅳ.在公开市场上卖出有价证券

　　V.扩张贷款规模

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅢV

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣV

　　答案:B

　　解析:扩张型货币政策措施包括：降低法定存款准备金率、降低再贴现率、在公开市场上买进有价证券、扩张贷款规模等。

　　(64) 按基础工具的种类，金融衍生工具可以分为( )。

　　Ⅰ.信用衍生工具Ⅱ.股权类产品的衍生工具

　　Ⅲ.货币衍生工具Ⅳ.利率衍生工具

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　(65)以下关于金融市场的特点说法正确的有( )。

　　Ⅰ.金融市场交易的对象是货币、资金以及其他金融工具

　　Ⅱ.市场交易价格的不一致性

　　Ⅲ.市场交易活动的集中性

　　Ⅳ.交易主体角色的固定性

　　V.市场商品的特殊性

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅡⅢ

　　__________C: ⅠⅢV

　　D: ⅠⅡⅢV

　　答案:C

　　解析:金融市场的特点有：市场商品的特殊性;市场交易价格的一致性;市场交易活动的集中性：交易主体角色的可变性。

　　(66) 下列有关证券投资收益与风险关系的说法中，哪些说法是正确的?( )

　　Ⅰ.同一主体发行的期限不同的债券之所以票面利率不同，是因为利率风险不同

　　Ⅱ.期限相同的不同类型主体发行的债券的利率不同，是因为信用风险不同

　　Ⅲ.同一主体发行的相同期限浮动利率债券与固定利率债券利率不同，是因为购买力风险不同

　　Ⅳ.股票的收益率一般高于债券，是因为股票面临的经营风险、财务风险、经济周期波动风险比债券大得多

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 略

　　(67) 除一、二级市场区分之外，证券市场的层次性还体现为( )。

　　Ⅰ.区域分布Ⅱ.覆盖公司类型

　　Ⅲ.上市交易制度Ⅳ.品种结构的多样性

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　Ⅳ项品种结构是依有价证券的品种而形成的结构关系，其结构关系的构成主要有股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场等。不同品种结构之间是平行的关系，不体现层次性。

　　(68) 以下关于证券市场资本定价功能说法正确的有( )。

　　Ⅰ.证券的价格实际上是证券所代表的资本的价格

　　Ⅱ.证券的价格是证券市场上证券供求双方共同作用的结果

　　Ⅲ.证券市场提供了资本的合理定价机制

　　Ⅳ.能产生高投资回报的资本，相应的证券价格就高

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 略

　　(69) 对基金、股票与债券认识正确的是( )。

　　Ⅰ.股票反映的是所有权关系.债券反映的是债权债务关系.基金反映的是信托关系

　　Ⅱ.债券筹集的资金主要投向实业，股票、基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具

　　Ⅲ.基金是间接投资工具，股票、债券是直接投资工具

　　Ⅳ.基金的收益有可能高于债券.投资风险又可能小于股票

　　A: ⅠⅢⅣ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析:

　　债券和股票筹集的资金主要投向实业，基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

　　(70) 基金份额持有人的义务包括( )。

　　Ⅰ.缴纳基金认购款项及规定的费用

　　Ⅱ.承担基金亏损或终止的有限责任

　　Ⅲ.在封闭式基金存续期间.不得要求赎回基金份额

　　Ⅳ.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 略