21、下列有关基金的表述中，错误的有( )。

　　A、基金可以分为封闭式和开放式两种

　　B、上市开放式基金不可以在二级市场买卖

　　C、基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式

　　D、基金交易是指以基金为对象进行的流通转让活动

　　【正确答案】B

　　【专家解析】上市的开放式基金，投资者可以在证券交易市场上进行买卖。

　　22、基金份额持有人与托管人之间的关系是( )。

　　A、委托与受托的关系

　　B、管理与被管理的关系

　　C、相互制衡的关系

　　D、监督与被监督的关系

　　【正确答案】A

　　【专家解析】基金份额持有人与托管人的关系是委托与受托的关系，即基金份额持有人将基金资产委托给基金托管人保管。

　　23、从资本市场的发展历程来看，( )是证券监管机构的首要任务和宗旨。

　　A、保护投资者利益

　　B、证券经营机构的不断壮大

　　C、保证证券交易价格的稳定

　　D、保证证券发行人能够筹集到所需资金

　　【正确答案】A

　　【专家解析】从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。

　　24、普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的( )。

　　A、营销权

　　B、支配公司财产的权利

　　C、特许经营权

　　D、基本权利和义务

　　【正确答案】D

　　【专家解析】普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。普通股票的股利完全随公司盈利的高低而变化。

　　25、融资买入、融券卖出的申报数量应当为( )(份)或其整数倍。

　　A、10股

　　B、100股

　　C、500股

　　D、1000股

　　【正确答案】B

　　【专家解析】融资买入、融券卖出的申报数量应当为100股(份)或其整数倍。

　　26、客户用于1家证券交易所上市证券交易的信用证券账户最多有( )。

　　A、只能1个

　　B、2个

　　C、3个

　　D、3个以上

　　【正确答案】A

　　【专家解析】客户用于1家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有1个。

　　27、在我国，新股网上竞价发行是指( )利用证券交易所的交易系统，以自己作为唯一的卖方，按照发行人确定的底价将公开发行的股票的数量输入其在证券交易所的股票发行专户，投资者作为买方，以不低于发行底价的价格及限购数量，进行竞价认购的一种发行方式。

　　A、新股发行人

　　B、新股发行主承销商

　　C、证券交易所

　　D、证券登记结算公司

　　【正确答案】B

　　【专家解析】在我国，新股网上竞价发行是指“主承销商”利用证券交易所的交易系统，以自己作为唯一的卖方，按照发行人确定的底价将公开发行的股票的数量输入其在证券交易所的股票发行专户，投资者作为买方，以不低于发行底价的价格及限购数量，进行竞价认购的一种发行方式。

　　28、在国外，新股竞价发行是指一种由多家承销机构通过招标竞争确定证券发行价格，并在取得承销权后向投资者推销证券的发行方式，也可以称为( )。

　　A、承销购买方式

　　B、招标购买方式

　　C、同一价购买方式

　　D、支付购买方式

　　【正确答案】B

　　【专家解析】在国外，新股竞价发行是指一种由多家承销机构通过招标竞争确定证券发行价格，并在取得承销权后向投资者推销证券的发行方式，也可以称为招标购买方式。

　　29、目前，我国证券交易所采取的组织形式是( )。

　　A、股份制

　　B、公司制

　　C、会员制

　　D、股东大会制

　　【正确答案】C

　　【专家解析】我国证券交易所采取的组织形式是会员制。

　　30、在我国，目前债券质押式回购交易中期限最短的交易品种是( )。

　　A、1天

　　B、2天

　　C、3天

　　D、4天

　　【正确答案】A

　　【专家解析】期限最短的交易品种是1天。

　　31、( )是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。

　　A、同一性

　　B、真实性

　　C、一致性

　　D、合法性

　　【正确答案】D

　　【专家解析】考察开立证券账户的基本原则。合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。

　　32、实践中，对于证券公司与客户之间的证券清算交收，一般由( )根据成交记录按照业务规则自动办理。

　　A、证券公司

　　B、中国结算公司

　　C、证券交易所

　　D、存管银行

　　【正确答案】B

　　【专家解析】实践中，对于证券公司与客户之间的证券清算交收，一般由中国结算公司根据成交记录按照业务规则自动办理。

　　33、我国现行的首次公开发行股票的定价方式是( )。

　　A、协商定价方式

　　B、询价方式

　　C、上网竞价方式

　　D、市价折扣方式

　　【正确答案】B

　　【专家解析】股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采取询价方式、上网竞价方式等。我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。

　　34、对于《关于作好股份公司终止上市后续工作的指导意见》施行前已退市的公司，在此指导意见施行后()工作日内未确定代办机构的，由证券交易所指定临时代办机构。

　　A、10个

　　B、15个

　　C、30个

　　D、60个

　　【正确答案】B

　　【专家解析】对于《指导意见》施行前已退市的公司，在《指导意见》施行后15个工作日内未确定代办机构的，由证券交易所指定临时代办机构。

　　35、( )的存在相应地减少了银行创造派生存款的能力。

　　A、法定准备金率

　　B、超额准备金率

　　C、现金比率

　　D、定期存款与活期存款的比率

　　【正确答案】B

　　【专家解析】商业银行保有的超过法定准备金的准备金与存款总额之比，称为超额准备金率。显而易见，超额准备金率的存在相应减少了银行创造派生存款的能力。

　　36、下列关于信用违约互换(C、D、S)的说法中，错误的是( )。

　　A、在2007年以来发生的全球性金融危机中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换

　　B、信用违约一方当事人向另一方出售的是信誉

　　C、最基本的信用违约互换涉及两个当事人

　　D、若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿

　　【正确答案】B

　　【专家解析】在2007年以来发生的全球性金融危机中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换(简称C、D、S)。最基本的信用违约互换涉及两个当事人，双方约定以某一信用工具为参考，一方向另一方出售信用保护，若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿。

　　37、全国银行间债券市场回购交易数额最小为债券面额()，交易单位为债券面额()。

　　A、10万，1万

　　B、10万，1000元

　　C、1万，1000元

　　D、100万，1万

　　【正确答案】A

　　【专家解析】全国银行间债券市场回购交易数额最小为债券面额10万，交易单位为债券面额1万元。

　　38、一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。这说明金融风险具有( )。

　　A、隐蔽性

　　B、扩散性

　　C、加速性

　　D、周期性

　　【正确答案】C

　　【专家解析】金融风险的加速性指一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。

　　39、投资者对证券经纪商发出的委托指令不能以( )的形式出现。

　　A、口头传达

　　B、书面委托

　　C、电话自动委托

　　D、网上委托

　　【正确答案】A

　　【专家解析】考察为买卖的形式。其余三项均为正确的委托方式。

　　40、结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在( )交易。

　　A、交易所

　　B、证券公司

　　C、基金公司

　　D、商业银行

　　【正确答案】A

　　【专家解析】结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品，前者通常可以在交易所交易。目前，美国证券交易所(简称AMEX)有数千种结构化产品上市交易;我国香港交易所也推出了结构化产品。