16.在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告(　)次跟踪评级报告。

　　A.1　　　　B.2

　　C.3　　　　D.5

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查公司债券发行的条款设计要求。公司与资信评级机构应当约定，在债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。

　　17.从规模上，企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值。发行人累计债券余额不得超过企业净资产额的(　)。

　　A.20%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.60%

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查企业发行企业债券的规模。从规模上，企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值。发行人累计债券余额不得超过企业净资产额的40%。

　　18.《企业债券管理条例》规定，企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的(　)。

　　A.20%　　　　B.40%

　　C.50%　　　　D.60%

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查发行企业债券的利率及付息规定。企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%。

　　1.目前，我国的基金主要投资于(　)。

　　Ⅰ.国内依法公开发行上市的股票

　　Ⅱ.非公开发行股票

　　Ⅲ.公司债券

　　Ⅳ.权证

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查证券投资基金的投资。目前，我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。

　　19.按照《中华人民共和国证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于的投资或者活动有(　)。

　　Ⅰ.从事承担无限责任的投资

　　Ⅱ.向基金管理人、基金托管人出资

　　Ⅲ.承销证券

　　Ⅳ.从事内幕交易

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券投资基金的投资。按照《中华人民共和国证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：(1)承销证券;(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;(3)从事承担无限责任的投资;(4)买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外;(5)向基金管理人、基金托管人出资;(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;(7)依照法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。

　　20.基金管理人运用基金财产进行证券投资时，不得有的情形包括(　)。

　　Ⅰ.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%

　　Ⅱ.一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%

　　Ⅲ.违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定

　　Ⅳ.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查证券投资基金的投资。

　　21.下列选项中，属于风险管理的过程的有(　)。

　　Ⅰ.风险识别

　　Ⅱ.风险估测

　　Ⅲ.选择风险管理技术

　　Ⅳ.评估风险管理效果

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查风险管理的概念。风险管理的过程包括风险识别、风险估测、风险评价、选择风险管理技术和评估风险管理效果等。

　　22.通过多样化的投资来分散和降低风险的方法是指(　)。

　　A.风险分散

　　B.风险对冲

　　C.风险转移

　　D.风险规避

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查风险分散。风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的方法。

　　23.马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为(　)，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。

　　A.0.5

　　B.0

　　C.1

　　D.2

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查风险分散的适用情况。风险分散的理论基础是马柯维茨的资产组合管理理论。该理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。

　　24.证券市场上的风险分散可以分为(　)。

　　Ⅰ.对象分散

　　Ⅱ.时机分散

　　Ⅲ.地域分散

　　Ⅳ.期限分散

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查风险分散的分类。证券市场上的风险分散可以分为：对象分散、时机分散、地域分散、期限分散等。

　　25.由于证券市场瞬息万变，人们很难准确把握证券市场的变化，有时甚至会出现失误，为此在投资(　)可以分散进行。

　　A.对象上

　　B.时机上

　　C.地域上

　　D.期限上

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查时机分散。时机分散是指由于证券市场瞬息万变，人们很难准确把握证券市场的变化，有时甚至会出现失误，为此在投资时机上可以分散进行。

　　26.法定准备金率越高，货币乘数(　)。

　　A.越大

　　B.越小

　　C.不变

　　D.趋于正无穷

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查货币乘数。法定准备金率越高，货币乘数越小。

　　27.基础货币等于通货和(　)的总和。

　　A.准备金

　　B.定期存款

　　C.活期存款

　　D.企业存款

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查基础货币的概念。基础货币等于通货和准备金的总和。

　　28.货币乘数的决定因素包括(　)。

　　Ⅰ.法定准备金率

　　Ⅱ.超额准备金率

　　Ⅲ.现金比率

　　Ⅳ.定期存款与活期存款间的比率

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查货币乘数。货币乘数的决定因素包括：法定准备金率、超额准备金率、现金比率、定期存款与活期存款间的比率。

　　29.下列关于货币乘数的说法正确的是(　)。

　　Ⅰ.法定准备金率越高，货币乘数越小

　　Ⅱ.超额准备金率越高，货币乘数越小

　　Ⅲ.现金比率越高，货币乘数就越大

　　Ⅳ.定期存款对活期存款比率上升，货币乘数就会变大

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查货币乘数。现金比率与货币乘数负相关，现金比率越高，货币乘数就越小，所以Ⅲ错误。

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