组合型选择题

　　1、证券业协会的职能有(　　)。

　　Ⅰ 自律 Ⅱ 服务

　　Ⅲ 传导 Ⅳ 监督

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：证券业协会在中国证监会的监督指导下，团结和依靠全体会员，切实履行“自律、服务、传导”三大职能。

　　2、按成交和定价方式划分，金融市场分为(　　)。

　　Ⅰ 公开市场 Ⅱ 发行市场

　　Ⅲ 期货市场 Ⅳ 议价市场

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　参考答案：B

　　参考解析：金融市场按成交和定价方式划分，分为公开市场和议价市场;按交易程序划分，分为发行市场和流通市场;按交割方式划分，分为现货市场、期货市场和期权市场。

　　3、契约型基金与公司型基金的区别有(　　)。

　　Ⅰ 资金的性质不同 Ⅱ 投资者的地位不同

　　Ⅲ 基金的营运依据不同 Ⅳ 发行规模不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：契约型基金与公司型基金的区别主要有：①资金的性质不同;②投资者的地位不同;③基金的营运依据不同。

　　4、规避应收账款风险的方法有(　　)。

　　Ⅰ 利用“5C”系统对客户进行科学评估

　　Ⅱ 在现销和赊销之间权衡

　　Ⅲ 定期编制账龄分析表，确定合理的应收账款比例

　　Ⅳ 针对不同的客户、不同的阶段采取不同的收账政策，既要保证账款的有效收回

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：资金回收风险主要指应收账款回收风险。应收账款风险可以通过以下方法加以规避：①利用“5C”系统对客户进行科学评估，对不同的客户给予不同的信用期间、信用额度和不同的现金折扣，制定合理的资信等级和信用政策;②在现销和赊销之间权衡，当赊销所增加的盈利超过所增加的成本时，才应当实施应收账款赊销;③定期编制账龄分析表，确定合理的应收账款比例，对应收账款回收情况进行监督，对坏账损失事先做好准备;④针对不同的客户、不同的阶段采取不同的收账政策，既要保证账款的有效收回，又要注意避免伤及客我关系。同时，制定收账政策时要考虑收账费用与坏账损失的大小。

　　5、券业协会的机构设置包括(　　)。

　　Ⅰ 理事会 Ⅱ 会员大会

　　Ⅲ 监事会 Ⅳ 会长办公室

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：证券业协会的机构设置包括会员大会、理事会、常务理事会、监事会、会长办公室、会长及秘书。

　　6、记名股票的特点包括(　　)。

　　Ⅰ 股东权利归属于记名股东

　　Ⅱ 可以一次或分次缴纳出资

　　Ⅲ 转让相对复杂或受限制

　　Ⅳ 便于挂失，相对安全

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票。记名股票的特点包括：①股东权利归属于记名股东;②可以一次或分次缴纳出资;③转让相对复杂或受限制;④便于挂失，相对安全。

　　7、在我国现行的金融机构体系中，属于合作性金融机构的有(　　)。

　　Ⅰ 农村合作银行

　　Ⅱ 农村资金互助社

　　Ⅲ 农村信用合作社

　　Ⅳ 城市信用合作社

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　参考答案：A

　　参考解析：在我国现行的金融机构体系中，合作性金融机构有：农村合作银行、农村资金互助社、农村信用合作社、城市信用合作社。

　　8、风险规避的种类有(　　)。

　　Ⅰ 完全规避风险

　　Ⅱ 风险损失的控制

　　Ⅲ 转移风险

　　Ⅳ 自留风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：风险规避的种类有：完全规避风险、风险损失的控制、转移风险、自留风险。

　　9、关于国际债券的特征，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 资金来源广、发行规模大

　　Ⅱ 存在利率风险

　　Ⅲ 有国家主权保障

　　Ⅳ 以自由兑换货币作为计量货币

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：国际债券的特征有：资金来源广、发行规模大;存在汇率风险;有国家主权保障;以自由兑换货币作为计量货币。

　　10、下列关于股票性质的说法中，正确的有(　　)。

　　Ⅰ 股票是有价证券

　　Ⅱ 股票是设权证券

　　Ⅲ 股票是资本证券

　　Ⅳ 股票是物权证券

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：股票是有价证券、证权证券、资本证券、要式证券以及综合权利证券。

　　11、金融期货与金融期权的区别在于(　　)。

　　Ⅰ 基础资产不同

　　Ⅱ 履约保证不同

　　Ⅲ 现金流转不同

　　Ⅳ 盈亏特点不同

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：金融期货与金融期权的区别包括：基础资产不同、交易者权利与义务的对称性不同、履约保证不同、现金流转不同、盈亏特点不同、套期保值的作用与效果不同。

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