一、单项选择题

　　1、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的定义。作为一种大众化的信托投资工具，各国对证券投资基金的称谓不尽相同，如美国称为共同基金，英国和我国香港地区称为单位信托基金，日本和我国台湾地区则称证券投资信托基金等。

　　【该题针对“证券投资基金的定义和特征”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金与股票、债券的区别。股票所反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，基金反映的是信托关系，公司型基金除外。

　　【该题针对“基金与股票、债券的区别”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查我国证券投资基金的发展概况。我国证券投资基金业的发展可以分为三个阶段：(1)20世纪80年代末至1997年11月14日《证券投资基金管理暂行办法》颁布之前的早期探索阶段;(2)《证券投资基金管理暂行办法》颁布实施以后至2004年6月1日《中华人民共和国证券投资基金法》实施前的试点发展阶段;(3)《中华人民共和国证券投资基金法》实施以来的快速发展阶段。

　　【该题针对“我国证券投资基金的发展概况”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查我国证券投资基金的发展概况。2012年后，在金融机构走向全面资产管理的背景下，新《中华人民共和国证券基金法》于2013年6月1日起施行。

　　【该题针对“我国证券投资基金的发展概况”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。契约型基金又被称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。

　　【该题针对“证券投资基金的分类方法”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查金融风险的影响因素。金融市场联动性是金融风险传导的基础。

　　【该题针对“金融风险的影响因素及分类”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查金融风险的分类。按照能否分散，可将金融风险分为系统风险和非系统风险;按照会计标准，可将金融风险分为会计风险和经济风险;按照驱动因素，可将金融风险分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等类型。

　　【该题针对“金融风险的影响因素及分类”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查系统风险。系统风险是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性。

　　【该题针对“系统风险”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查宏观经济风险。宏观经济风险指的是经济活动和物价水平波动可能导致的企业利润损失。

　　【该题针对“系统风险”知识点进行考核】

　　10、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查系统风险。购买力风险又称通货膨胀风险，是指基金的利润将主要通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀、货币贬值的影响而导致购买力下降，从而使基金的实际收益下降，给投资者带来实际收益水平下降的风险。

　　【该题针对“系统风险”知识点进行考核】

　　11、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券经纪业务。证券经纪业务又称“代理买卖证券业务”，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。

　　【该题针对“证券公司主要业务的种类及内容”知识点进行考核】

　　12、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查保证金及担保物管理。上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票折算率最高不超过 70%。

　　【该题针对“证券公司主要业务的种类及内容”知识点进行考核】

　　13、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查证券服务机构。投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上的经验。

　　【该题针对“证券服务机构的类别”知识点进行考核】

　　14、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查注册会计师申请证券许可证的条件。注册会计师、会计师事务所的证券许可证实行年检制度。

　　【该题针对“对注册会计师、会计师事务所从事证券、期货相关业务的管理”知识点进行考核】

　　15、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查申请证券评级业务许可的条件。具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2 000万元。

　　【该题针对“对资信评级机构从事证券业务的管理”知识点进行考核】

　　16、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查债券的分类。按发行主体分类，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。

　　【该题针对“债券的分类”知识点进行考核】

　　17、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查中央银行票据。中央银行票据期限通常在3个月～3年。

　　【该题针对“我国金融债券、公司债券和企业债券的品种和管理规定”知识点进行考核】

　　18、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查公司债券的概念。公司债券是公司依照法定程序发行的、约定在一定期限还本付息的有价证券，它反映发行债券的公司和债券投资者之间的债权债务关系。

　　【该题针对“金融债券、公司债券和企业债券的定义及分类”知识点进行考核】

　　19、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查债券的概念。债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。

　　【该题针对“债券的定义、票面要素和特征”知识点进行考核】

　　二、组合型选择题

　　1、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查基金与股票、债券的区别。股票反映的是所有权关系，基金反映的是信托关系，公司型基金除外。股票和债券是直接投资工具，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

　　【该题针对“基金与股票、债券的区别”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的作用。证券投资基金的作用：(1)基金为中小投资者拓宽了投资渠道;(2)有利于证券市场的稳定和发展。

　　【该题针对“基金的作用”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查我国证券投资基金的发展概况。我国证券投资基金业的发展可以分为三个阶段：(1)20世纪80年代末至1997年11月14日《证券投资基金管理暂行办法》颁布之前的早期探索阶段;(2)《证券投资基金管理暂行办法》颁布实施以后至2004年6月1日《中华人民共和国证券投资基金法》实施前的试点发展阶段;(3)《中华人民共和国证券投资基金法》实施以来的快速发展阶段。

　　【该题针对“我国证券投资基金的发展概况”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查我国证券投资基金的发展概况。在试点发展阶段，我国基金在规范化运作方面得到很大的提高。在这一阶段，为确保试点的成功，监管部门：(1)在基金管理公司和基金的设立上实行严格的审批制;(2)明确基金托管人在基金运作中的作用;(3)建立较为严格的信息披露制度。

　　【该题针对“我国证券投资基金的发展概况”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查我国证券投资基金的发展概况。自《中华人民共和国证券投资基金法》实施以来，我国基金业在发展上出现了以下一些新的变化：(1)基金业监管的法律体系日益完善;(2)基金品种日益丰富，开放式基金取代封闭式基金成为市场发展的主流;(3)基金公司业务开始走向多元化，出现了一批规模较大的基金管理公司;(4)基金行业对外开放程度不断提高;(5)基金业市场营销和服务创新日益活跃;(6)基金投资者队伍迅速壮大，个人投资者取代机构投资者成为基金的主要持有者。

　　【该题针对“我国证券投资基金的发展概况”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查机构投资者在金融市场中的作用。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　【该题针对“机构投资者的概念、特点及分类”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查企业和事业法人类机构投资者。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　【该题针对“企业和事业法人类机构投资者的概念与特点”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券经纪业务。经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。当投资者办理了具体的委托手续，即投资者填写了委托单或自助委托及证券公司受理了委托，两者才建立了受法律保护和约束的委托关系。

　　【该题针对“证券公司主要业务的种类及内容”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券公司IB业务的业务范。证券公司IB业务的业务范围：(1)协助办理开户手续;(2)提供期货行情信息、交易设施;(3)中国证监会规定的其他服务。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。

　　【该题针对“证券公司中间介绍(IB)业务”知识点进行考核】

　　10、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查对律师事务所从事证券法律业务的管理。《办法》规定，鼓励具备下列条件之一，并且最近2年未因违法执业行为受到行政处罚的律师从事证券法律业务：(1)最近3年从事过证券法律业务;(2)最近3年连续执业，且拟与其共同承办业务的律师最近3年从事过证券法律业务;(3)最近3年连续从事证券法律领域的教学、研究工作，或者接受过证券法律业务的行业培训。

　　【该题针对“对律师事务所从事证券法律业务的管理”知识点进行考核】

　　11、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查对证券、期货投资咨询机构的管理。不得有的行为包括：(1)代理委托人从事证券投资;(2)与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失;(3)买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票;(4)利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息;(5)法律、行政法规禁止的其他行为。因以上行为给投资者造成损失的，依法承担赔偿责任。

　　【该题针对“对证券、期货投资咨询机构的管理”知识点进行考核】

　　12、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查资金和证券的来源。证券金融公司开展转融通业务，可以使用下列资金和证券：(1)自有资金和证券;(2)通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券;(3)通过证券金融公司的业务平台融入的资金;(4)依法筹集的其他资金和证券。

　　【该题针对“对证券金融公司从事转融通业务的管理”知识点进行考核】

　　13、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查政府债券的特征。政府债券的特征包括安全性高、流通性强、收益稳定、免税待遇。

　　【该题针对“政府债券的定义、性质和特征”知识点进行考核】

　　14、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查债券的分类。抵押债券、质押债券和保证债券属于有担保的债券。国债、金融债券属于无担保债券。

　　【该题针对“债券的分类”知识点进行考核】

　　15、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查债券的票面要素。债券的票面要素包括：票面价值、到期期限、票面利率、发行者名称。

　　【该题针对“债券的定义、票面要素和特征”知识点进行考核】

　　16、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查储蓄国债的特点。储蓄国债具有的特点包括：(1)对个人投资者，不向机构投资者发行;(2)采用实名制，不可流通转让;(3)采用电子方式记录债权;(4)收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税;(5)鼓励持有到期;(6)手续简化;(7)付息方式较为多样。

　　【该题针对“我国国债的品种、特点和区别”知识点进行考核】

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