【例题·历年真题】金融风险的特征包括(　)。

　　Ⅰ.风险的不确定性

　　Ⅱ.风险的客观性

　　Ⅲ.风险的危害性

　　Ⅳ.风险的可测定性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』金融风险的特征包括：隐蔽性、扩散性、加速性、不确定性、可管理性、周期性、客观性、危害性。

　　【例题·历年真题】在2008年全球金融危机中，急剧放大金融市场风险的重要因素是(　)。

　　A.政府援助太少

　　B.金融监管太严

　　C.资产证券化和杠杆效应

　　D.企业并购和扩张

　　『正确答案』C

　　『答案解析』在2008年，全球金融危机中，放大金融市场风险的根源是由于相关衍生产品包装过度以及金融机构财务杠杆过高，即资产证券化和杠杆。

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　　【例题·历年真题】非系统性风险包括(　)。

　　Ⅰ.信用风险

　　Ⅱ.财务风险

　　Ⅲ.经营风险

　　Ⅳ.市场风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』市场风险属于系统性风险。

　　【例题·历年真题】下列行为中，可以将风险转移到其他主体的是(　)。

　　Ⅰ.投机套利

　　Ⅱ.套期保值

　　Ⅲ.购买保险

　　Ⅳ.分散投资

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』风险转移的方法一般有保险、风险分散化和套期保值。

　　【例题·历年真题】风险管理效益的大小，取决于(　)。

　　Ⅰ.是否能以最小的风险成本取得最大的安全保障

　　Ⅱ.风险管理与整体管理目标是否一致

　　Ⅲ.是否具备可行性

　　Ⅳ.是否具备收益性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』风险管理效益的大小，取决于是否能以最小风险成本取得最大安全保障;同时，在实务中还要考虑风险管理与整体管理目标是否一致，是否具有具体实施的可行性、可操作性和有效性。

　　【例题·历年真题】作为一种风险管理与控制方法，VAR方法的特点包括(　)。

　　I.考虑了不同组合的风险分散效应

　　II.结合了杠杆效应和头寸规模效应

　　III.可以提供当前组合和市场风险因子波动特性方面的信息

　　IV.允许人们汇总和分解不同市场和不同工具的风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』四个说法都正确。