1、间接融资的优势有(　)。

　　Ⅰ.容易实现资金供求期限和数量的匹配?

　　Ⅱ.有利于通过分散化来降低金融风险

　　Ⅲ.授信额度可以使企业的流动资金需要及时方便地获得解决?

　　Ⅳ.间接融资(银行体系)具有货币创造功能，对经济增长有切实的促进作用

　　A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ?

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ?

　　C、Ⅰ、Ⅱ?

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ?

　　2、证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体，主要分为(　)。

　　Ⅰ. 企业类 Ⅱ. 金融机构类

　　Ⅲ.非金融机构类 Ⅳ.政府类

　　A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ?

　　B、Ⅲ、Ⅳ?

　　C、Ⅱ、Ⅳ?

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ?

　　3、政府机构直接融资的方式有(　)。

　　Ⅰ.财政资本金投入而获得的股权收益?

　　Ⅱ.获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券

　　Ⅲ.获得中央转贷的由中央政府向外国政府的贷款?

　　Ⅳ.由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入

　　A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ?

　　B、Ⅲ、Ⅳ?

　　C、Ⅱ、Ⅳ?

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ?

　　4、股票融资的优点有(　)。

　　Ⅰ.筹资风险较小?

　　Ⅱ.股权融资所筹资金具有永久性，无到期日，不需归还

　　Ⅲ.没有固定的利息负担?

　　Ⅳ.股票融资可以提高企业的知名度，为企业带来良好的声誉

　　A、Ⅲ、Ⅳ?

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ?

　　C、Ⅱ、Ⅳ?

　　D、Ⅰ、Ⅲ?

　　5、证券投资人可分为机构投资者和个人投资者两大类，机构投资者主要有(　)。

　　Ⅰ.金融机构?

　　Ⅱ.企业

　　Ⅲ.事业单位?

　　Ⅳ.社会团体

　　A、Ⅲ、Ⅳ?

　　B、Ⅱ、Ⅳ?

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ?

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ?

　　6、机构投资者在金融市场中的作用有(　)。

　　Ⅰ.发展机构投资者有利于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展?

　　Ⅱ.发展机构投资者有利于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行

　　Ⅲ.发展机构投资者有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接金融市场的发展?

　　Ⅳ.发展机构投资者有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接金融市场的发展

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ?

　　B、Ⅱ、Ⅳ?

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ?

　　D、Ⅲ、Ⅳ?

　　7、关于企业和事业法人类机构投资者的说法，下列表述正确的是(　)。

　　Ⅰ.法人类机构投资者是指投资于各类证券的企业、事业单位?

　　Ⅱ.事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资

　　Ⅲ.我国现行的规定是，各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场?

　　Ⅳ.法人投资者的种类大致包括：政府、中央银行、证券自营商、企业公司

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ?

　　B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ?

　　C、Ⅱ、Ⅳ?

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ?

　　8、关于证券经纪业务，下列说法正确的有(　)。

　　Ⅰ.在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节?

　　Ⅱ.经纪关系的建立也就形成了实质上的委托关系

　　Ⅲ.证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务及产品销售等活动?

　　Ⅳ.证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录

　　A、Ⅰ、Ⅳ?

　　B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ?

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ?

　　D、Ⅱ、Ⅳ?

　　9、证券公司受期货公司委托从事IB业务，应当提供下列(　)服务。

　　Ⅰ.协助办理开户手续

　　Ⅱ.提供期货行情信息、交易设施

　　Ⅲ.代理客户进行期货交易、结算或者交割

　　Ⅳ.代期货公司、客户收付期货保证金

　　A、Ⅰ、Ⅳ?

　　B、Ⅰ、Ⅱ?

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ?

　　D、Ⅱ、Ⅳ?

　　10、《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励具备下列(　)条件之一，并且最近2年未因违法执业行为受到行政处罚的律师从事证券法律业务。

　　Ⅰ.最近3年连续从事证券法律领域的教学、研究工作，或者接受过证券法律业务的行业培训?

　　Ⅱ.最近3年从事过证券法律业务

　　Ⅲ.最近2年从事过证券法律业务?

　　Ⅳ.最近3年连续执业，且拟与其共同承办业务的律师最近3年从事过证券法律业务

　　A、Ⅰ、Ⅳ?

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ?

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ?

　　D、Ⅱ、Ⅳ?

　　11、《中华人民共和国证券法》规定，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列(　)行为。

　　Ⅰ.代理委托人从事证券投资?

　　Ⅱ.与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失

　　Ⅲ.买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票?

　　Ⅳ.利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息

　　A、Ⅰ、Ⅳ?

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ?

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ?

　　D、Ⅱ、Ⅳ?

　　12、证券金融公司开展转融通业务，可以使用的资金和证券有(　)。

　　Ⅰ.自有资金和证券?

　　Ⅱ.通过证券交易所的业务平台融入的证券

　　Ⅲ.通过证券交易所的业务平台融入的资金?

　　Ⅳ.通过证券金融公司的业务平台融入的资金

　　A、Ⅰ、Ⅳ?

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ?

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ?

　　D、Ⅱ、Ⅳ?

　　13、中国证券业协会依据行业规范发展的需要，行使下列(　)自律管理职责。

　　Ⅰ.组织证券从业人员水平考试?

　　Ⅱ.推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识

　　Ⅲ.负责证券业从业人员资格考试、执业注册?

　　Ⅳ.组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国家组织，推动相关资质互认

　　A、Ⅰ、Ⅳ?

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ?

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ?

　　D、Ⅱ、Ⅳ?

　　14、证券登记结算公司的职能有(　)。

　　Ⅰ.证券账户、结算账户的设立和管理?

　　Ⅱ.证券的存管和过户

　　Ⅲ.证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理?

　　Ⅳ.办理与上述业务有关的查询、信息、咨询和培训服务

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ?

　　B、Ⅰ、Ⅳ?

　　C、Ⅰ、Ⅱ?

　　D、Ⅱ、Ⅳ?

　　15、国际证监会组织公布了证券监管的(　)目标。

　　Ⅰ.保护投资者?

　　Ⅱ.保证证券市场的公平、效率和透明

　　Ⅲ.降低系统性风险?

　　Ⅳ.降低非系统性风险

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ?

　　B、Ⅰ、Ⅳ?

　　C、Ⅰ、Ⅱ?

　　D、Ⅱ、Ⅳ?

　　1、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查金融市场概念的。金融市场交易的主体包括金融资产的供给方和金融资产的需求方。

　　【该题针对“金融市场的概念、分类”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查金融市场的特点。金融市场的特点包括：商品的特殊性;金融市场具有价格的一致性;交易活动的集中性和交易场所的非固定性;金融市场是一个自由竞争市场;金融市场的非物质化;金融市场交易之间不是单纯的买卖关系，更主要的是借贷关系，体现了资金所有权和使用权相分离的原则;现代金融市场是信息市场;交易主体的可变性。

　　【该题针对“金融市场的特点、功能”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查全球金融体系的主要参与者。全球金融体系的主要参与者包括：政府部门、工商企业、金融机构、中央银行、个人。

　　【该题针对“全球金融体系的主要参与者”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查我国金融市场的发展现状。国务院证券委员会和中国证监会的成立迈出了我国金融业“分业经营、分业监管”的第一步，标志着中国证券市场统一监管体制开始形成。

　　【该题针对“我国金融市场的发展现状”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查影响我国金融市场运行的主要因素。股指期货对我国金融市场的有利影响包括：(1)有利于股票市场的可持续发展和长期投资，有利于避免由于过度短线操作给市场带来的动荡 ;(2)股指期货交易基于指数交易，一些基金经理和投资机构进行投资股票时会想到指数配置，使国有企业的股票很受欢迎，有利于国有企业把握经济主控权。

　　【该题针对“银行业、证券业、保险业、信托业”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查影响我国金融市场运行的主要因素。国际资本流动对我国金融市场的有利影响：(1)国际资本的大量流入，使我国获得了直接投资，解决了资金不足的问题，弥补了实体产业空心化现象，促进了虚拟经济的发展;(2)国际资本的流入，对于提高我国金融市场的国际化水平有着重要的作用。资本在国际间转移，促进了跨国银行的发展，促进了人民币购买力在国际间的转移;(3)全球资本的流动提高了金融市场的国际化水平，为国内金融行业提供了学习对象和参考体系，通过对外资管理经验、客户服务、营销方法、金融产品的学习，有助于推动自身的金融改革进程，增强竞争力，提升经营效益和管理水平;(4)国际资本的进出有助于完善我国的信息披露制度，提高了信息披露质量;(5)国际资本的流入健全了金融市场的竞争机制。

　　【该题针对“银行业、证券业、保险业、信托业”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查中央银行的主要职能。中央银行的职能包括：发行的银行、银行的银行、政府的银行。

　　【该题针对“中央银行的主要职能”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查货币乘数。现金比率与货币乘数负相关，现金比率越高，货币乘数就越小，所以Ⅲ错误。

　　【该题针对“货币乘数”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查货币政策。货币政策的最终目标是：稳定物价、充分就业、促进经济增长、平衡国际收支。

　　【该题针对“货币政策”知识点进行考核】

　　10、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查多层次资本市场的主要内容。多层次资本市场的主要包括：主板市场、二板市场、三板市场、四板市场。

　　【该题针对“多层次资本市场的主要内容与结构特征”知识点进行考核】

　　11、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查场内交易市场。场内交易市场的特点包括：集中交易、公开竞价、经纪制度、市场监管严密。

　　【该题针对“场内交易市场”知识点进行考核】

　　12、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查上市公司的类型和管理规定。股票型上市公司必须符合下列条件：(1)股票经国务院证券管理部门批准已经向社会公开发行。(2)公司股本总额不少于人民币3 000万元。(3)公开发行的股份占公司股份总数的25%以上;股本总额超过4亿元的，向社会公开发行的比例10%以上。(4)公司在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。(5)开业时间在3年以上，最近3 年连续营利;原国有企业依法改建而设立的，或者本法实施后新组建成立，其主要发起人为国有大中型企业的，可连续计算。(6)证券交易所可以规定高于前款规定的上市条件，并报国务院证券监督管理机构批准。

　　【该题针对“主板、中小板、创业板的概念，上市公司的类型和管理规定”知识点进行考核】

　　13、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查全国中小企业股份转让系统的挂牌公司。公司的经营范围是：组织安排非上市股份公司股份的公开转让;为非上市股份公司融资、并购等相关业务提供服务;为市场参与人提供信息、技术和培训服务。

　　【该题针对“全国中小企业股份转让系统的挂牌公司的类型和管理规定”知识点进行考核】

　　14、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查私募基金市场。股权投资的特点包括：股权投资的收益十分丰厚;股权投资伴随着高风险;股权投资可以提供全方位的增值服务。

　　【该题针对“私募基金市场、区域股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统的概念与特点”知识点进行考核】

　　1、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查间接融资的优势。(1)容易实现资金供求期限和数量的匹配;(2)有利于降低信息成本和合约成本;(3)有利于通过分散化来降低金融风险;(4)间接融资(银行体系)具有货币创造功能，对经济增长有切实的促进作用;(5)授信额度可以使企业的流动资金需要及时方便地获得解决;(6)保密性较强。

　　【该题针对“间接融资的概念、特点和分类”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查证券发行人的分类。证券发行人主要分为三类：企业类、金融机构类和政府类。

　　【该题针对“证券发行人的概念和分类”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查政府机构直接融资的方式。政府机构直接融资的方式 ：(1)财政资本金投入而获得的股权收益;(2)由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入;(3)获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券;(4)向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融机构贷款;(5)获得中央转贷的由中央政府向外国政府的贷款;(6)外国政府援助赠款。

　　【该题针对“政府和政府机构直接融资方式及特征”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查股票融资的优点。股票融资的优点包括：筹资风险较小;股票融资可以提高企业的知名度，为企业带来良好的声誉;股权融资所筹资金具有永久性，无到期日，不需归还;没有固定的利息负担;有利于帮助企业建立规范的现代企业制度。

　　【该题针对“企业(公司)直接融资的方式及特征”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券市场投资者的分类。机构投资者主要是证券公司、共同基金等金融机构和企业、事业单位、社会团体等。

　　【该题针对“证券市场投资者的概念、特点及分类”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查机构投资者在金融市场中的作用。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　【该题针对“机构投资者的概念、特点及分类”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查企业和事业法人类机构投资者。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　【该题针对“企业和事业法人类机构投资者的概念与特点”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券经纪业务。经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。当投资者办理了具体的委托手续，即投资者填写了委托单或自助委托及证券公司受理了委托，两者才建立了受法律保护和约束的委托关系。

　　【该题针对“证券公司主要业务的种类及内容”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券公司IB业务的业务范。证券公司IB业务的业务范围：(1)协助办理开户手续;(2)提供期货行情信息、交易设施;(3)中国证监会规定的其他服务。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。

　　【该题针对“证券公司中间介绍(IB)业务”知识点进行考核】

　　10、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查对律师事务所从事证券法律业务的管理。《办法》规定，鼓励具备下列条件之一，并且最近2年未因违法执业行为受到行政处罚的律师从事证券法律业务：(1)最近3年从事过证券法律业务;(2)最近3年连续执业，且拟与其共同承办业务的律师最近3年从事过证券法律业务;(3)最近3年连续从事证券法律领域的教学、研究工作，或者接受过证券法律业务的行业培训。

　　【该题针对“对律师事务所从事证券法律业务的管理”知识点进行考核】

　　11、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查对证券、期货投资咨询机构的管理。不得有的行为包括：(1)代理委托人从事证券投资;(2)与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失;(3)买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票;(4)利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息;(5)法律、行政法规禁止的其他行为。因以上行为给投资者造成损失的，依法承担赔偿责任。

　　【该题针对“对证券、期货投资咨询机构的管理”知识点进行考核】

　　12、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查资金和证券的来源。证券金融公司开展转融通业务，可以使用下列资金和证券：(1)自有资金和证券;(2)通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券;(3)通过证券金融公司的业务平台融入的资金;(4)依法筹集的其他资金和证券。

　　【该题针对“对证券金融公司从事转融通业务的管理”知识点进行考核】

　　13、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券业协会。Ⅲ属于协会依据行政法规、中国证监会规范性文件规定，行使的职责。

　　【该题针对“证券业协会”知识点进行考核】

　　14、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券登记结算公司的职能。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　【该题针对“证券登记结算公司”知识点进行考核】

　　15、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券市场监管的目标。国际证监会组织公布了证券监管的三个目标：一是保护投资者;二是保证证券市场的公平、效率和透明;三是降低系统性风险。

　　【该题针对“证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段”知识点进行考核】

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