(61) 下列不属于定向资产管理业务特点的是( )。

　　A: 证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务

　　B: 具体的投资方向在资产管理合同中约定

　　C: 必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行

　　D: 投资范围有限定性和非限定性的区分

　　答案:D

　　解析:

　　定向资产管理业务的特点包括：①证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务;②具体投资的方向在资产管理合同中约定;③必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。

　　(62) 证券公司从事资产管理业务，公司净资本不低于( )。

　　A: 1亿元

　　B: 2亿元

　　C: 3亿元

　　D: 5亿元

　　答案:B

　　解析:

　　证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格;公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。

　　(63) 负责发行人民币、管理人民币流通的机构是( )。

　　A: 中国银行业监督管理委员会

　　B: 国家发展与改革委员会

　　C: 中国银行业协会

　　D: 中国人民银行

　　答案:D

　　解析: 中国人民银行具有发行人民币、管理人民币流通的职责。

　　(64) 沪深300指数是沪、深证券交易所于2005年4月8日联合发布的反映( )股市场整体走势的指数。

　　A: N

　　B: H

　　C: A

　　D: B

　　答案:C

　　解析:

　　沪深300指数是沪、深证券交易所于2005年4月8日联合发布的反映A股市场整体走势的指数。

　　(65) 下列选项中，最早在中国内地发行过人民币债券的是( )。

　　A: 国际货币基金组织

　　B: 国际金融公司

　　C: 联合国

　　D: 世界贸易组织

　　答案:B

　　解析: 2005

　　年10月9日，国际金融公司和亚洲开发银行这两家国际开发机构，在全国银行间债券市场分别发行人民币债券11.3亿元和10亿元，这是中国债券市场首次引入外资机构发行主体，中国的外国债券或熊猫债券市场便由此诞生。

　　(66) 在传统的行政分配和承购包销的发行方式下，国债按规定以( )出售，不存在承销商确定销售价格的问题。

　　A: 市价

　　B: 面值

　　C: 公允价值

　　D: 协议价格

　　答案:B

　　解析:

　　在传统的行政分配和承购包销的发行方式下，国债按规定以面值出售，不存在承销商确定销售价格的问题。

　　(67) 发行对象仅限于个人的国债是( )。

　　A: 储蓄国债(电子式)

　　B: 记账式国债

　　C: 战争国债

　　D: 凭证式国债

　　答案:A

　　解析: 储蓄国债(电子式)的发行对象仅限于个人。

　　(68) 依据《证券法》，( )直接为投资者开立资金结算账户。

　　A: 证券登记结算公司

　　B: 中国证券业协会

　　C: 证券交易所

　　D: 证券公司

　　答案:D

　　解析: 依据《证券法》，证券公司直接为投资者开立资金结算账户。

　　(69) 下列关于基金份额持有人的表述，错误的是( )。

　　A: 是基金的出资人

　　B: 是基金资产的所有者

　　C: 是基金投资回报的受益人

　　D: 是基金的管理者

　　答案:D

　　解析:

　　基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

　　(70) 在上海证券交易所，A股的过户费为( )，起点为1元。

　　A: 成交金额的1%o

　　B: 成交面额的1%o

　　C: 成交金额的0.5%0

　　D: 成交面额的0.5%0

　　答案:B

　　解析: 在上海证券交易所，A股的过户费为成交面额的1‰，起点为1元。

　　(71) 自行发债的省市发行政府债券实行( )发行额管理。

　　A: 月度

　　B: 季度

　　C: 年度

　　D: 没有

　　答案:C

　　解析:

　　为建立规范的地方政府举债融资机制，2011年10月，财政部发布((2011年地方政府自行发债试点办法》(以下简称《试点办法》)。自行发债是指试点省(市)在国务院批准的发债规模限额内，自行组织发行本省(市)政府债券的发债机制。《试点办法》规定，试点省(市)发行政府债券实行年度发行额管理。

　　(72) 深市投资者若要转托管需在买入成交的( )日交收过后才能办理。

　　A: T

　　B: T+1

　　C: T+2

　　D: T+3

　　答案:D

　　解析:

　　由于深市B股实行的是T+3交收，深市投资者若要转托管需在买入成交的T+3日交收过后才能办理。

　　(73) ( )每年根据各公司前3个结算年度的经营状况、股票成交量、成交金额、市价总额等情况对样本股票进行更换。

　　A: 恒生指数

　　B: FTSE100指数

　　C: 日经225股价指数

　　D: 沪深300指数

　　答案:C

　　解析:

　　日经225股价指数的特点是采样不固定，每年根据各公司前3个结算年度的经营状况、股票成交量、成交金额、市价总额等情况对样本股票进行更换。正因为如此，该指数不仅能较全面地反映日本股市的行情变化，还能如实反映日本产业结构变化和市场变化情况。

　　(74) 下列关于公募基金具有的主要特征的说法，不正确的是( )。

　　A: 可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广

　　B: 基金募集对象固定

　　C: 投资金额要求低，适宜中小投资者参与

　　D: 遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管

　　答案:B

　　解析:

　　公募基金主要具有如下特征：①可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定;②投资金额要求低，适宜中小投资者参与;③必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。

　　(75)企业发行集合票据应按交易商协会《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信息披露规则》在( )披露信息。

　　A: 上海证券交易所

　　B: 深圳证券交易所

　　C: 银行间债券市场

　　D: 中国银行业协会

　　答案:C

　　解析:

　　企业发行集合票据应按交易商协会《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信息披露规则》在银行间债券市场披露信息。

　　(76) 下列不会影响流动性强弱的是( )。

　　A: 金融机构的资产负债比例及构成

　　B: 客户的财务状况和信用

　　C: 一级市场的发育程度

　　D: 已建立的融资渠道

　　答案:C

　　解析:

　　流动性强弱受多种因素的影响，如金融机构的资产负债比例及构成、客户的财务状况和信用、二级市场的发育程度和已建立的融资渠道等。

　　(77) 下列不属于债券所规定的资金借贷双方权责关系的是( )。

　　A: 所借贷货币资金的数额

　　B: 在借贷时间内的资金成本或应有的补偿

　　C: 借贷的时间

　　D: 借贷货币资金的币种

　　答案:D

　　解析:

　　债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有：①所借贷货币资金的数额;②借贷的时间;③在借贷时间内的资金成本或应有的补偿(即债券的利息)。

　　(78) ( )要求在交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况。

　　A: 集中交易制度

　　B: 标准化的期货合约和对冲机制

　　C: 大户报告制度

　　D: 每日价格波动限制及断路器规则

　　答案:C

　　解析:

　　大户报告制度是交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况，以便交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为，并判断大户交易风险状况的风险控制制度。

　　(79)根据规定，社会募集公司申请股票上市时公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为( )以上。

　　A: 20%

　　B: 15%

　　C: 10%

　　D: 5%

　　答案:C

　　解析:

　　我国《证券法》规定，公司申请股票上市的条件之一是：向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为10%以上。

　　(80) 公司可以进行股份回购情形不包括( )。

　　A: 公司增加注册资本

　　B: 与持有本公司股份的其他公司合并

　　C: 将股份奖励给本公司职工

　　D: 股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份

　　答案:A

　　解析:

　　我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，但是有下列情形之一的除外：①减少公司注册资本;②与持有本公司股份的其他公司合并;③将股份奖励给本公司职工;④股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份的。