2019年证券从业资格考试金融市场基础知识精选试题（3）
来源 :中华考试网 2018-12-07
中76[单选题] 我国的企业债券和公司债券在( )方面有所不同。
Ⅰ.发行方式以及发行的审核方式
Ⅱ.担保要求
Ⅲ.发行主体的范围
Ⅳ.发行定价方式
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、
参考答案：C
参考解析： 我国的公司债券和企业债券在以下方面有所不同：(1)发行主体的范围不同。(2)发行方式以及发行的审核方式不同。(3)担保要求不同。(4)发行定价方式不同。
77[单选题] 《中华人民共和国证券法》规定，将证券公司的注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为( )。
Ⅰ.5亿元人民币
Ⅱ.1亿元人民币
Ⅲ.5000万元人民币
Ⅳ.3000万元人民币
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：A
参考解析： 《中华人民共和国证券法》对设立证券公司所应具备的条件作出了较为全面的规定，包括对公司章程的要求，对主要股东资格的限制条件，明确提出了风险管理和内部控制制度，要求证券公司的注册资本应当是实缴资本，将注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为5000万元、1亿元和5亿元3个标准。
78[单选题] 证券市场监管的经济手段是指通过运用( )等经济手段，对证券市场进行干预。
Ⅰ.罚款
Ⅱ.利率政策
Ⅲ.税收政策
Ⅳ.公开市场业务
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析： 证券市场监管的经济手段是指通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。A项属于行政手段。
79[单选题] 《中华人民共和国证券法》授予证券监督管理机构对证券服务机构的( )。
Ⅰ.控制权
Ⅱ.监管权
Ⅲ.现场检查权
Ⅳ.非现场检查权
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、
参考答案：D
参考解析： 《中华人民共和国证券法》授予证券监督管理机构对证券服务机构的监管权和现场检查权。
80[单选题] 金融危机的类型包括( )。
Ⅰ.货币危机
Ⅱ.次贷危机
Ⅲ.债务危机
Ⅳ.银行危机
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：C
参考解析： 金融危机可以分为货币危机、债务危机、银行危机、次贷危机等类型。
81[单选题] 有关证券公司次级债务，正确的说法有( )。
Ⅰ.借入期限在2年以下(不含2年)的为短期次级债务
Ⅱ.分为长期次级债务和短期次级债务
Ⅲ.短期次级债务可以计入净资本，并在开展特定业务时按规定扣除风险准备
Ⅳ.长期次级债务可以按一定比例计入净资本。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：本题考核证券公司次级债券。次级债务分为长期次级债务和短期次级债务。证券公司借入期限在2年以上(含2年)的次级债务为长期次级债务。长期次级债务可以按一定比例计入净资本，到期期限在5年、4年、3年、2年、1年以上的，原则上分别按100%、90%、70%、50%、20%比例计入净资本。证券公司为满足承销股票、债券等特定业务的流动性资金需要，借入期限在3个月以上(含3个月)、2年以下(不含2年)的次级债务为短期次级债务。短期次级债务不计入净资本，仅可在公司开展有关特定业务时按规定和要求扣减风险资本准备。
82[单选题] 公司经营状况的好坏.可以从( )来分析。
Ⅰ.公司治理水平
Ⅱ.公司管理层质量
Ⅲ.公司规模
Ⅳ.公司合并
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析： 股份公司的经营水平现状和未来发展是股票价格的基石。公司经营状况的好坏，可以从以下各项来分析：公司治理水平与管理层质量;公司竞争力;财务状况;公司改组或合并。
83[单选题] 下列关于对证券投资基金的称谓正确的有( )。
Ⅰ.美国称“共同基金”
Ⅱ.英国称“单位信托基金”
Ⅲ.日本称“单位信托基金”
Ⅳ.我国香港地区称“证券投资信托基金”
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、
参考答案：D
参考解析： 各国对证券投资基金的称谓不尽相同，美国称“共同基金”，英国和我国地区称“单位信托基金”，日本和我国台湾地区则称“证券投资信托基金”等。
84[单选题] 下列属于场内交易市场特点的有( )。
Ⅰ.集中交易
Ⅱ.公开竞价
Ⅲ.经纪制度
Ⅳ.市场监管严密
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：B
参考解析： 场内交易市场的特点包括集中交易、公开竞价、经纪制度、市场监管严密。
85[单选题] 中国资本市场体系的主板市场包括( )。
Ⅰ.香港联合交易所
Ⅱ.深圳证券交易所
Ⅲ.上海证券交易所
Ⅳ.台湾证券交易所
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：C
参考解析： 各国主要的证券交易所代表着国内主板市场。上海证券交易所和深圳证券交易所即为中国的主板市场。
86[单选题] 《中华人民共和国公司法》规定，股票发行价格可以( )。
Ⅰ.按票面金额
Ⅱ.超过票面金额
Ⅲ.低于票面金额
Ⅳ.任意金额
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、
参考答案：A
参考解析： 《中华人民共和国公司法》规定，股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。
87[单选题] 基金与股票、债券的区别在于( )。
Ⅰ.筹资规模不同
Ⅱ.反映的经济关系不同
Ⅲ.所筹集资金的投向不同
Ⅳ.收益风险水平不同
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
参考答案：A
参考解析： 基金与股票、债券的区别包括：(1)反映的经济关系不同。(2)所筹集资金的投向不同。(3)收益风险水平不同。
88[单选题] 证券市场监管应当坚持( )的原则。
Ⅰ.依法管理
Ⅱ.保护投资者利益
Ⅲ.“三公”
Ⅳ.监督与自律相结合
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、 Ⅳ
参考答案：B
参考解析： 证券市场监管的原则主要有：(1)依法监管原则，必须做到有法可依、有法必依。(2)保护投资者利益原则。(3)“三公”原则，即公开、公平、公正。(4)监督与自律相结合的原则。
89[单选题] 下列关于结算所和无负债结算制度的描述中，正确的有( )。
Ⅰ.结算所是期货交易的专门清算机构
Ⅱ.逐日盯市制度能及时调整保证金账户，控制市场风险
Ⅲ.结算所不以独立的公司形式组建
Ⅳ.结算所实行无负债的每日结算制度，又被称为逐日盯市制度
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：B
参考解析： 结算所通常附属于交易所，但又以独立的公司形式组建，故C项说法错误。
90[单选题] 上市公司增资采取非公开发行股票方式时，其发行的特定对象包括( )。
Ⅰ.公司控股股东、实际控制人及其控制的企业
Ⅱ.与公司业务有关的企业、往来银行
Ⅲ.证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构
Ⅳ.具有较大社会影响力的专家学者
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：C
参考解析： 非公开发行股票，又称为“定向增发”，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括：(1)公司控股股东、实际控制人及其控制的企业。(2)与公司业务有关的企业、往来银行。(3)证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构。(4)公司董事、员工等。
91[单选题] 《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的职责包括( )。
Ⅰ.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜
Ⅱ.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立
Ⅲ.按照规定召集基金份额持有人大会
Ⅳ.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ三项外，根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金托管人应当履行的职责还包括：(1)安全保管基金财产。(2)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。(3)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。(4)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。(5)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。(6)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格。(7)按照规定监督基金管理人的投资运作。(8)国务院证券监督管理机构规定的其他职责。D项属于基金管理人的职责。
92[单选题] 会员制证券交易所设有的机构有( )。
Ⅰ.董事会
Ⅱ.理事会
Ⅲ.会员大会
Ⅳ.监察委员会
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
参考答案：A
参考解析：会员制证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。交易所设有会员大会、理事会和监察委员会。
93[单选题] 证券市场两个最基本和最主要的品种是( )。
Ⅰ.股票
Ⅱ.基金
Ⅲ.债券
Ⅳ.衍生产品
A.Ⅰ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析： 股票和债券是证券市场两个最基本和最主要的品种。
94[单选题] 证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的( )。
Ⅰ.政府
Ⅱ.公司
Ⅲ.中央银行
Ⅳ.政府机构
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析： 本题考查证券发行人的概念，主要包括公司(企业)、政府和政府机构。
95[单选题] 影响我国金融市场运行的主要因素包括( )。
Ⅰ.欧元区的形成
Ⅱ.股指期货
Ⅲ.国际资本流动
Ⅳ.美元汇率改革
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：B
参考解析： 影响我国金融市场运行的主要因素包括：(1)股指期货。(2)国际资本流动。 (3)欧元区的形成。(4)人民币汇率改革。
96[单选题] 2006年我国实施的新修订的《中华人民共和国证券法》对证券公司进行了较为全面的规定，其中包括( )。
Ⅰ.进一步完善了证券公司设立制度，对股东特别是大股东的资格作出规定
Ⅱ.对证券公司实行按业务分类监管，不再将证券公司分为综合类和经济类
Ⅲ.建立以净资本为核心的监管指标体系
Ⅳ.确立证券公司高级管理人员任职资格管理制度
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：C
参考解析：2006年1月1日新修订的《中华人民共和国证券法》实施，进一步完善了证券公司设立制度，对股东特别是大股东的资格作出规定;对证券公司实行按业务分类监管，不再将证券公司分为综合类和经济类;建立以净资本为核心的监管指标体系;确立证券公司高级管理人员任职资格管理制度;增加了对证券公司及其股东、董事、监事、高级管理人员的监管措施，明确了法律责任。
97[单选题] 道·琼斯指数实际上是一组股价平均数，包括( )等指标。
Ⅰ.道·琼斯公正市价指数
Ⅱ.工业股价平均数
Ⅲ.商业股价平均数
Ⅳ.公用事业股价平均数
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析： 道·琼斯指数实际上是一组股价平均数，包括5组指标：工业股价平均数、运输业股价平均数、公用事业股价平均数、股价综合平均数、道·琼斯公正市价指数。
98[单选题] ( )根据国家产业政策、外资外债情况、宏观经济和国际收支状况，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核。
Ⅰ.中国人民银行
Ⅱ.国家发展和改革委员会
Ⅲ.财政部
Ⅳ.国资委
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、
参考答案：D
参考解析： 在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核后，报国务院同意。国家发改委会同财政部，根据国家产业政策、外资外债情况、宏观经济和国际收支状况，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核。
99[单选题] 下列选项中，属于中国证监会在履行自己职责时，有权采取的措施是( )。
Ⅰ.查询当事人和与被调查事件有关的单位的资金账户
Ⅱ.查询当事人和与被调查事件有关的个人的银行账户
Ⅲ.对有证据证明已经或者可能隐匿、伪造、毁损重要证据的，可以自己直接冻结或者查封该财产
Ⅳ.对有证据证明已经或者可能转移违法资金、证券等涉案财产的，经中国证监会批准后，可冻结该财产或者查封
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：B
参考解析： 根据《中华人民共和国证券法》的规定，中国证监会在履行自己职责时，有权采取的措施是查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户。对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以冻结或者查封。
100[单选题] 有价证券的种类多种多样，按不同的标准可分为( )。
Ⅰ.政府证券、政府机构证券和公司证券
Ⅱ.上市证券和非上市证券
Ⅲ.公募证券和私募证券
Ⅳ.股票、债券和其他证券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析： 按证券发行主体的不同，有价证券可分为政府证券、政府机构证券和公司证券;按是否在证券交易所挂牌交易，有价证券可分为上市证券与非上市证券;按募集方式分类，有价证券可分为公募证券和私募证券;按证券所代表的权利性质分类，有价证券可分为股票、债券和其他证券三大类。
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