第 76 题

　　我国社保基金主要由( )组成。

　　Ⅰ.社会保障基金

　　Ⅱ.社会保险基金

　　Ⅲ.证券投资基金

　　Ⅳ.货币市场基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 在我国，社保基金主要由社会保险基金和社会保障基金两部分组成。

　　第 77 题

　　下列属于直接融资的有( )。

　　Ⅰ.商业信用

　　Ⅱ.国家信用

　　Ⅲ.消费信用

　　Ⅳ.银行信用

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 直接融资分为：商业信用、国家信用、消费信用、民间个人信用。第Ⅳ项，银行信用属于间接融资。

　　第 78 题

　　境内居民个人可以用( )从事 8 股交易。

　　Ⅰ.现汇存款

　　Ⅱ.外币现钞存款

　　Ⅲ.外币现钞

　　Ⅳ.从境外汇入的外汇资金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 境内居民个人可以用现汇存款、外币现钞存款以及从境外汇入的外汇资金从事

　　B 股交易，但不允许使用外币现钞。

　　第 79 题

　　以下关于外国债券的描述中，正确的有( )。

　　Ⅰ.外国债券的面值货币与发行市场属于一个国家

　　Ⅱ.外国债券的发行人与发行市场属于一个国家

　　Ⅲ.在日本发行的外国债券称为武士债券

　　Ⅳ.在美国发行的外国债券称为扬基债券

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家。外国债券是一种传统的国际债券。在美国发行的外国债券被称“扬基债券”，在日本发行的外国债券被称为“武士债券”。

　　第 80 题

　　股价平均数的种类有( )。

　　Ⅰ.简单算术股价平均数

　　Ⅱ.加权股价平均数

　　Ⅲ.修正股价平均数

　　Ⅳ.指数平均数

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 股价平均数包括简单算术股价平均数、加权股价平均数和修正股价平均数等三种形式，没有指数平均数这种说法。

　　第 81 题

　　下列属于场外交易市场的有( )。

　　Ⅰ.第二市场

　　Ⅱ.第三市场

　　Ⅲ.第四市场

　　Ⅳ.柜台交易市场

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 场外交易市场又称柜台交易市场或店头市场，它主要由柜台交易市场、第三市场、第四市场组成。

　　第 82 题

　　证券投资人的特点有( )。

　　Ⅰ.分散性

　　Ⅱ.流动性

　　Ⅲ.固定性

　　Ⅳ.集中性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　参考答案：D

　　参考解析： 证券投资人具有分散性和流动性的特点。

　　第 83 题

　　证券市场融资活动的特征有( )。

　　Ⅰ.证券融资是一种直接融资

　　Ⅱ.证券融资是一种强市场性的金融活动

　　Ⅲ.证券融资是一种短期融资

　　Ⅳ.证券融资是一种长期融资

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 证券市场融资活动的特征包括：①证券融资是一种直接融资;②证券融资是一种强市场性的金融活动;③证券市场是在由各种中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的;④证券中介服务体系通过建立证券集中交易组织，形成了筹资单位竞争上市公司资格的优胜劣汰机制;⑤证券融资是一种长期融资。

　　第 84 题

　　投资者具有( )情形时，交易参与人不得为其申报撤销指定交易。

　　Ⅰ.撤销当日有交易行为的

　　Ⅱ.撤销当日有申报的

　　Ⅲ.新股申购未到期的

　　Ⅳ.相关机构未允许撤销的

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 投资者具有下列情形之一的，交易参与人不得为其申报撤销指定交易：①撤销当日有交易行为的;②撤销当日有申报的;③新股申购未到期的;④因回购或其他事项未了结的;⑤相关机构未允许撤销的。

　　第 85 题

　　与国内债券相比，国际债券具有( )等特点。

　　Ⅰ.存在汇率风险

　　Ⅱ.存在信用风险

　　Ⅲ.发行规模大

　　Ⅳ.以自由兑换货币为计量货币

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 与国内债券相比，国际债券具有一定的特殊性：资金来源广、发行规模大、存在汇率风险、有国家主权保障、以自由兑换货币为计量货币。国际债券与国内债券都存在信用风险，这一点并非国际债券特有的特点。

　　第 86 题

　　按照发行主体的不同，政府债券可分为( )。

　　Ⅰ.中央政府债券

　　Ⅱ.政府保证债券

　　Ⅲ.地方政府保证债券

　　Ⅳ.地方政府债券

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 依据发行主体的不同，政府债券可以分为中央政府债券和地方政府债券。

　　第 87 题

　　股权分置改革对中国资本市场产生了深远的影响，下列说法中正确的有( )。

　　Ⅰ.股权分置改革的顺利推进使国有股、法人股、流通股利益分置、价格分置的问题不复存在

　　Ⅱ.各类股东具有一样的上市流通权和相同的股价收益权，各类股票按统一市场机制定价，二级市场价格开始真实反映上市公司价值，并成为各类股东共同的利益基础

　　Ⅲ.股权分置改革为中国资本市场优化资源配置奠定了市场基础，使中国资本市场从市场基础制度层面与国际市场不再有本质的差别

　　Ⅳ.股权分置改革在 5 年的时间内基本完成

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析： 股权分置改革在 2 年的时间内基本完成，而非 5 年，故第Ⅳ项说法不正确。

　　第 88 题

　　在非公开发行股票中，以下认购股份的投资者所持有的股份自发行结束之日起 36 个月内不得转让的有( )。

　　Ⅰ.通过竞价方式确定的投资者

　　Ⅱ.上市公司的控股股东

　　Ⅲ.董事会拟引入的境内外战略投资者

　　Ⅳ.通过认购取得上市公司实际控制权的投资者

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 发行对象属于下列情形之一的，具体发行对象及其认购价格或者定价原则应当由上市公司董事会的非公开发行股票决议确定，并经股东大会批准;认购的股份自发行结束 之日起 36 个月内不得转让：①上市公司的控股股东，实际控制人或其控制的关联人;②通过认购本次发行的股份取得上市公司实际控制权的投资者;③董事会拟引入的境内外战略投资者。

　　第 89 题

　　中小企业私募债的特点包括( )。

　　Ⅰ.中小企业私募债是一种便捷高效的融资方式

　　Ⅱ.中小企业私募债的发行审核采取备案制，审批周期较慢

　　Ⅲ.中小企业私募债综合融资成本比信托资金和民间借贷低

　　Ⅳ.中小企业私募债对投资者限制较少

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 第Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项均属于中小企业私募债的特点;第Ⅱ项，中小企业私募债的发行审核采取备案制，审批周期较快。

　　第 90 题

　　做市商交易的特征有( )。

　　Ⅰ.提高流动性，增强市场吸引力

　　Ⅱ.有效稳定市场，促进市场平衡运行

　　Ⅲ.具有价格发现的功能

　　Ⅳ.能够降低商品库存的风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 做市商交易的特征包括：①提高流动性，增强市场吸引力;②有效稳定市场，促进市场平衡运行;③具有价格发现的功能。第Ⅳ项属于做市商交易所具备的条件。

　　第 91 题

　　银行业金融机构可投资的证券种类有( )。

　　Ⅰ.政府债券

　　Ⅱ.信托证券

　　Ⅲ.公司债券

　　Ⅳ.金融债券

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。

　　第 92 题

　　中国证券业协会的自律管理职责包括( )。

　　Ⅰ.对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解

　　Ⅱ.推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识

　　Ⅲ.组织证券从业人员水平考试

　　Ⅳ.组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 中国证券业协会依据行业规范发展的需要，行使下列自律管理职责：①推动行业诚信建设，开展行业诚信评价，实施诚信引导与激励，开展行业诚信教育，督促和检查会员依法履行公告义务;②组织证券从业人员水平考试;③推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识;④推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准，开展行业科学技术奖励，组织制订行业技术标准和指引;⑤组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国际组织，推动相关资质互认;⑥其他涉及自律、服务、传导的职责。第Ⅰ、Ⅳ项属于中国证券业协会的职责。

　　第 93 题

　　上海证券交易所的连续竞价时间为每个交易日的( )。

　　Ⅰ.9：O0—11：00

　　Ⅱ.9：30—11：30

　　Ⅲ.13：00—15：00

　　Ⅳ.13：30—5：30

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：C

　　参考解析： 上海证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的 9：15—9：25 为开盘集合竞价时间，9：30—11：30、13：00—15：00 为连续竞价时间。

　　第 94 题

　　按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于( )。

　　Ⅰ.承销证券

　　Ⅱ.从事承担有限责任的投资

　　Ⅲ.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

　　Ⅳ.向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　参考答案：B

　　参考解析： 除第Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项三项外，按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产也不得用于下列投资或者活动：①向他人贷款或者提供担保;②从事承担无限责任的投资;③买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外;④买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;⑤依照法律、行政法规相关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。

　　第 95 题

　　按能否分散，可将金融风险分为( )。

　　Ⅰ.会计风险

　　Ⅱ.经济风险

　　Ⅲ.系统风险

　　Ⅳ.非系统风险

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 按照能否分散，可将金融风险分为系统风险、非系统风险;按照会计标准，可将金融风险分为会计风险和经济风险。

　　第 96 题

　　金融市场的参与者包括( )。

　　Ⅰ.政府部门

　　Ⅱ.工商企业

　　Ⅲ.金融机构

　　Ⅳ.个人

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 金融市场的参与者是指参与金融市场的交易活动而形成证券买卖双方的单位，包括：①政府部门;②工商企业;③金融机构;④个人。

　　第 97 题

　　作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间的区别有( )。

　　Ⅰ.交易场所和交易组织形式不同

　　Ⅱ.交易的监管程度不同

　　Ⅲ.远期交易是标准化交易，金融期货交易的内容可协商确定

　　Ⅳ.保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定。

　　第 98 题

　　在下列投资方式中，属于国际直接投资的有( )。

　　Ⅰ.在国外创办新企业

　　Ⅱ.购买外国企业股票

　　Ⅲ.向外国企业提供商业贷款

　　Ⅳ.设立跨国公司分支机构

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 国际直接投资一般有五种方式：①在国外创办新企业，包括创办独资企业、设立跨国公司分支机构及子公司;②与东道国或其他国家共同投资，合作建立合营企业;③投资者直接收购现有的外国企业;④购买外国企业股票，取得一定比例以上的股权;⑤以投资者在国外企业投资所获利润作为资本，对该企业进行再投资。

　　第 99 题

　　中国证监会在履行自己职责时，下列属于其有权采取的措施有( )。

　　Ⅰ.查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户

　　Ⅱ.查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的银行账户

　　Ⅲ.对有证据证明已经或者可能隐匿、伪造、毁损重要证据的，可以直接冻结或者查封该财产

　　Ⅳ.对有证据证明已经或者可能转移违法资金、证券等涉案财产的，经中国证监会批准后，可以冻结该财产或者查封

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　参考答案：D

　　参考解析： 根据《中华人民共和国证券法》的规定，中国证监会在履行自己职责时，有权采取的措施包括：查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户;对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以冻结或者查封。

　　第 100 题

　　根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为( )。

　　Ⅰ.息票累积债券

　　Ⅱ.附息债券

　　Ⅲ.贴现债券

　　Ⅳ.实物债券

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类。

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